工行國際貿易融資助力外貿企業發展

去年累計發放國際貿易融資逾2000億美元

2012年，中國工商銀行將國際貿易融資作為提振外貿出口、支持實體經濟健康發展的重要手段，積極幫助外貿企業應對復雜多變的外部環境，努力滿足外貿企業融資需求，降低企業融資成本和交易風險。據統計，2012年工行共發放國際貿易融資逾2000億美元，同比增長幅度超過33%，當年發生額和余額市場占比均居國內同業首位，有力地支持了外貿企業的健康發展。

據介紹，工行根據進出口形勢的變化和外貿企業的實際需求，大力發展供應鏈融資，積極推廣本外幣、內外貿系列產品組合和加工貿易保證金臺賬，綜合化貿易融資產品及服務體系不斷完善。目前，工行在國際貿易融資領域以進口開證、進口押匯、福費廷、出口保理、訂單融資、出口發票融資等國際融資系列產品作為主打產品，推出了集結算、融資、理財等功能為一體的自由組合“服務超市”模式，為客戶提供覆蓋國際貿易全程并延伸至國內貿易的結算、融資、理財和風險管理等綜合型服務。同時，工行充分發揮內外聯動優勢，依托領先的科技平臺和海外經營網絡，為國際化客戶量身訂制特色貿易融資解決方案，幫助客戶有效降低資金成本，規避匯率風險，減少對外付款所面臨的資金壓力，保障企業應收賬款的安全。

為進一步提升貿易融資服務水平，工行還認真貫徹國家關于促進外貿發展的一系列措施，不斷創新出口金融服務。2012年8月1日，工行成功辦理了我國貨物貿易外匯管理改革新政正式實施后的首單進口付匯及出口收匯業務，這也是我國貨物貿易外匯管理改革新政實施后全國辦理的第一筆進出口外匯結算業務。與此前相比，企業在工行辦理貨物單筆出口收匯業務較以往節省了73%的時間，單筆進口付匯業務則較以往節省了64%的時間，辦理手續更加簡便，顯著提高了進出口企業的資金周轉效率。

在創新出口金融服務的同時，工行尤其注重為中小微型外貿企業提供滿足個性化需求的融資支持。根據這類企業凈資產少、負債率高，但貿易關系可靠、物流和現金流穩定的特點，該行制訂了以銷售收入、經營現金流為核心的外貿型企業授信辦法。同時，針對中小型外貿企業融資需求短、頻、急的特點，該行優化了評級、授信、押品評估及審批等業務流程，提高了對客戶融資需求的響應速度和服務效率。比如工行在調研中發現，大量的外貿小企業主要以賒銷方式與國外進口商進行結算，但國際金融危機以來海外進口商信用狀況的波動為企業是否能及時收回貨款帶來了不確定性。為滿足企業的資金融通需求，工行推出了買斷型出口雙保理業務，即工行作為出口保理商，和進口保理商共同為其提供包括出口貿易融資、進口商資信調查及評估、銷售賬務處理、應收賬款管理及追收等綜合性金融服務。這些服務不但幫助小企業解決了貨物裝運后產生的資金缺口，緩解了企業的資金周轉壓力，而且使企業以現金收入提前實現應收帳款回籠，改善了資金流。不僅如此，小企業還可提前辦理結匯及出口核銷退稅手續，有效鎖定了匯率風險，有效提高了產品的出口競爭力。

目前，工行已經建立起了分布均衡、結構優化、運作高效、輻射全球的境內外貿易融資服務網絡。在境內服務網絡建設方面，工行從服務水平、業務能力、產品創新、客戶拓展等多方面著手，在全國范圍內率先打造起了一批實力強勁的貿易融資骨干機構，以點帶面地促進國際貿易融資服務能力的不斷提升。同時，工行還積極適應我國中西部地區和東北地區承接國際產業、沿海產業轉移的新情況，進一步加大對中西部和東北地區的貿易融資支持力度，在這些地區的國際貿易融資增速高于全行平均水平，促進了我國外貿區域結構的優化調整。在全球服務網絡構建方面，工行通過在全球主要金融中心建立自己的多幣種清算網絡，來幫助企業降低匯兌等財務成本。目前，工行已建立起包括紐約美元清算中心、法蘭克福歐元清算中心、東京日元清算中心等全球主要幣種每天24小時不間斷的清算體系，改變了過去企業境外資金往來必須先通過境外外資銀行、再繞道到國內銀行的狀況，有效提高了金融服務效率、節約了企業結算成本。

來源：中國經濟網

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