跨境貿易人民幣結算業務快速前行

2009年7月6日這天，注定會載入人民幣國際化進程的史冊。因為在這一天，中國銀行601988上海市分行順利收到中銀香港匯來的我國首筆跨境貿易人民幣結算款項，收款企業為上海電氣集團下屬的上海電氣國際經濟貿易有限公司。滬港兩地嘉賓共同見證了跨境貿易人民幣結算試點啟動的歷史時刻。隨后，中國建設銀行、招商銀行也相繼成功辦理了本行第一筆跨境貿易人民幣結算業務。

從此，人民幣在國際貿易結算中的地位已經從計價貨幣提升至結算貨幣。2009年9月初，廣東、上海各完成了本地區第一筆跨境貿易人民幣結算出口退稅業務。首筆跨境貿易人民幣結算出口退稅業務成功完成，標志著跨境貿易人民幣結算試點工作的順利展開。試點開展以來，企業和銀行使用人民幣進行跨境結算的需求不斷增長，跨境人民幣業務量增長顯著，跨境人民幣業務的領域和業務品種不斷拓展和創新，跨境投融資人民幣結算全面推進，人民幣在境外的認可度和可接受性有了較大提高，有力發揮了金融對實體經濟的支持作用，促進了對外貿易和投資的便利化。

廣東省驊威科技股份有限公司董事長郭卓才告訴記者，該公司產品出口比例較大，前幾年談合同時，外商通常要求以美元計價，一單300萬美元的合同在簽約時還有盈利，但執行完合同往往在一年之后，由于匯率波動較大，300萬美元折算成人民幣之后可能大幅縮水，這種匯兌損失造成了企業的利潤水平下降。但現在，企業與國外客戶在簽訂合同時，有了更多的結算貨幣選擇。人民幣是企業的本幣，如果合同計價與企業生產經營中所用的貨幣相一致，企業在合同簽訂前就能夠切實了解交易的成本和收入，從而提高貿易決策的有效性，防范匯率風險。目前，隨著跨境人民幣結算網絡的進一步完善，已經有更多外商客戶愿意選擇以人民幣進行結算。

跨境貿易人民幣結算是指以人民幣報關并以人民幣結算的進出口貿易結算，業務種類包括進出口信用證、托收、匯款等多種結算方式。據專家介紹，對于貿易雙方來說，使用美元及第三方貨幣結算，存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進行結算的二次兌換成本。而使用人民幣結算，便可以節省二次兌換成本。根據有關測算，當以人民幣結算時，交易成本比以外幣結算的交易成本平均低2至3個百分點。

為了促進我國外貿企業的貿易和投資便利化，2009年7月，我國跨境貿易人民幣結算試點在上海等5個城市啟動，首批試點企業365家，2009年當年累計實現結算金額36億元，到2011年末，跨境貿易人民幣結算試點已擴展到全國，至此跨境貿易人民幣結算不受地域限制，貿易結算額占當年進出口總額的6.6%左右。業務范圍涵蓋貨物貿易、服務貿易和其他經常項目，并逐步擴展至部分資本項目。2012年6月，人民銀行等六部委聯合下發了出口貨物貿易人民幣結算重點監管企業名單。現在，所有具有進出口經營資格的內地企業，都可以選擇使用人民幣與全球各地的貿易伙伴進行結算。

從試點啟動以來，在政策支持和市場需求的合理推動下，市場對使用人民幣作為貿易支付結算貨幣的期望與需求增加，同時，人民幣匯率決定機制向市場化發展，為企業選擇使用人民幣進行貿易支付結算創造了有利條件，人民幣跨境貿易結算量不斷加速增長。今年上半年，銀行累計辦理跨境貿易人民幣結算業務12519.5億元，同比增長31%；銀行累計辦理跨境直接投資人民幣結算業務1105.5億元。此前數據顯示，從試點開始至2011年末，跨境貿易人民幣業務量達2.58萬億元，外商直接投資人民幣結算量達1049億元，境外直接投資人民幣結算量為326億元。

對于中國進一步推進改革開放及提升國際地位而言，跨境人民幣業務發展是必然的路徑選擇。歷史經驗證明，一個經濟大國只有開放才能夠永葆活力，開放是一個大國保持持續發展的必要條件。從我國目前的開放程度來看，實體經濟的開放程度和我國經濟大國的地位基本相稱，但貨幣、金融方面的開放度和影響力則與實體經濟開放度不相匹配。從各項制度來看，近年來，人民銀行在推進人民幣跨境貿易結算中有一系列的相關措施，包括人民銀行2008年12月以來先后與17個國家和地區簽署了雙邊本幣互換協議，實現了人民幣對泰銖銀行間市場的區域交易、對韓元等五種非主要國際儲備貨幣的銀行柜臺直接掛牌交易。在開展貿易結算的同時，開展了對外直接投資和外商人民幣、外商來華直接投資的人民幣直接結算，跨境人民幣業務擴展到了一些資本項目，在總結試點經驗的基礎上，穩步推進了海外項目人民幣貸款，推動境外央行、港澳地區人民幣業務清算行和境外參加行等境外機構經批準投資中國的銀行間債券市場。

人民幣更多的跨境使用，也為香港離岸人民幣市場的發展奠定重要的基礎。香港人民幣離岸市場發展迅速，目前已經成為境外人民幣存量最大、業務開展最為齊全、產品創新最為活躍的市場。人民幣目前在香港已經成為繼港幣和美元之后的第三大貨幣，人民幣的國際地位正在提高。

跨境人民幣結算試點工作是黨中央、國務院做出的一項重要戰略部署，也是我國金融改革的一項重大舉措。目前，我國跨境人民幣結算在快速前行中。據統計，我國對外貿易以人民幣結算的比例，從2009年6月以前的完全沒有，增加至2010年的約2%；而目前，這一比例已經接近10%。根據國外經驗，日本外貿中約1/3是以日元結算，而歐元在歐洲貿易結算中占比50%~60%；美元在美國外貿結算中比例為80%~90%。由此預期，未來，我國跨境貿易人民幣結算業務將有很大的增長空間。

來源：金融時報

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