20億元人民幣“繞過”金融監管跨境匯兌

短短兩年間，總額20余億元人民幣的資金在“騰挪閃躲”中悄無聲息地實現了跨境轉移和外匯兌換，巧妙設計的交易程序竟脫離了國家金融體系的監管。日前，市公安局經偵總隊一舉打掉一個盤踞在上海、廣東等地的特大地下錢莊網絡，抓獲葛某等多名犯罪嫌疑人。

41歲的葛某是寧波某科技公司經理，名牌大學畢業的他一直做金融貿易方面的生意，還曾擔任某銀行客戶經理。他在工作中發現，國內中小企業對人民幣的外匯兌換和跨境轉移有巨大需求。如能利用手頭多年積累的人脈資源“牽線搭橋”，讓公司與個人之間的購匯、售匯需求對接起來，就可以“繞過”金融監管，賺取由利率差價形成的交易利潤。

2010年7月起，葛某從與其有貿易往來的公司做起，主動向客戶提供人民幣匯兌與跨境轉移服務，并憑借快捷便利的手續與口口相傳的“信譽”迅速在業內站穩腳跟。交易中，葛某一般通過電話與客戶溝通，外匯兌換的匯率以當日銀行匯率為基準，根據客戶與自己的個人關系與交易迫切程度上下浮動。他還專門雇傭2名工作人員專司轉賬結算。為逃避打擊，葛某利用公司員工身份證開戶，控制境內外多達30余個銀行賬戶，甚至發展到讓售匯客戶直接將外匯打入購匯客戶賬戶內，實現“點對點”資金轉移。

去年末，市公安局經偵總隊民警發現，葛某相關銀行賬戶資金轉移異常。一個盤踞在滬粵浙等地的特大地下錢莊網絡漸漸浮出水面。

盡管有證據證明葛某在從事非法匯兌與跨境轉移業務，但從轉賬記錄來看所涉資金并沒有實質跨越國境，巨額資金是如何無聲無息“溜出”國門的？原來，葛某玩了一個“障眼法”，利用境內外購匯需求與售匯需求的雙向對沖，實現資金鏈條的收支平衡。如，在國內的王女士想將15萬元人民幣兌換成美元匯給在美國讀書的兒子，而在美國的李先生想將2萬美元打工收入兌換成人民幣匯入國內，葛某只需將王女士的人民幣打入李先生在國內指定的銀行賬戶，將李先生的美元打入王女士指定的境外賬戶，就能實現資金“偷渡”。雙方資金的差額部分再由其他客戶或地下錢莊進行拆借、補足，匯率折算的差價就是葛某的利潤所在。葛某的客戶以中小企業主居多，每次交易數百萬元。由于客戶間互不相識，葛某會要求他們分多次劃撥錢款到指定賬戶，交易隱蔽性極強。

葛某會同外省市地下錢莊經營者從事非法跨境匯兌的行為，引起了公安機關關注。公安部“破案會戰辦公室”將此案確定為部督“會戰五號”。今年3月8日9時許，隨著公安部指揮組一聲令下，滬粵浙等地警方同時收網，一舉抓獲、控制涉案人員20余名，搗毀地下錢莊窩點4個，凍結30余個涉案賬戶內的資金2000余萬元。

經查，葛某累計交易金額達20余億元人民幣，非法獲利達200余萬元。目前，葛某等人因涉嫌非法經營罪已被移送檢察機關審查起訴。

來源：解放日報 吳藝 簡工博

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