不僅僅是放貸 還提供PE綜合金融服務

央行將于下月施行存款準備金新規，要求將銀行承兌匯票、信用證及保函等業務的保證金存款納入存款準備金的交存范圍，此舉可能凍結市場資金逾9000億元。而更多采用票據融資的中小企業更是雪上加霜，市場期待的緊縮“政策拐點”未能出現。

浙江中小企業眾多，有著巨大的資金需求，如何在緊縮政策之下持續加大對成長型中小企業的支持力度，將資本供需雙方有效對接，是政府、銀行和相關金融機構各方一直在探索的重要課題。昨日，浙江省中小企業局聯合浦發銀行杭州分行、省科技廳共同主辦“浦發銀行成長型企業培育工程啟動儀式”，為成長型企業提供服務平臺，同時也是改善成長型企業投融資環境的一種嘗試。

多方聯動創新中小企業融資

杭州炬星環保科技有限公司董事長鐘風明對今年的融資困境有著親身體驗。這家主營直飲機凈水設備的公司去年年底接到幾萬臺訂單，需要2000萬元補充流動資金。鐘風明跑了不下10家銀行，幾乎處處碰壁。而今年5月，兩家國有大行在答應即將發放貸款的最后關頭，被額度卡住了。“我都已經在貸款文件上簽字了，還是因為沒有額度無功而返。”鐘風明說。

當鐘風明向浦發銀行杭州分行申請貸款時，引起了該行中小企業部門總經理沈力的關注，在全面調查之后，沈力認為，炬星環保是一家典型的高成長性中小企業，全力調動資源給予1500萬元信用+擔保方式的貸款。在貸款發放之后，浦發銀行杭州分行還提供了成長型企業PE綜合金融服務，由副行長帶隊，法務、信貸及投行相關人士組成工作小組，為炬星環保做引入風險投資和上市前期工作。鐘風明說，目前該公司已經引入了首輪400萬風險投資。

炬星環保是納入浦發銀行首批成長型企業培育工程的100家省內中小企業中的一家。浦發銀行杭州分行行長趙崢嶸說：“在貨幣緊縮政策延續、企業發展內在需求迫切的大背景下，借助銀行的優勢，整合有限的資金、產品、渠道等金融資源，持續加大對成長型企業的支持力度，我們的目標是選定一批成長性良好的浙江省內中小企業，通過搭建一個多方共贏、多元服務的綜合金融服務平臺，整合社會各方資源，推動其在‘十二五’期間轉型升級，加快成長和上市。”

提供綜合金融服務

進入浦發銀行培育工程的這100家成長型企業，將在未來3-5年，得到浦發銀行杭州分行在信貸資源傾斜、融資＋融智方案配套、PE項目管理平臺等在內的一系列綜合金融服務支持。將在浦發銀行構筑的多元化金融服務平臺上，對接到風投、券商、擔保公司等最適合的第三方合作伙伴，獲得不同合作伙伴在服務中小企業上所具有的資源優勢、技術優勢和風險緩釋優勢，集社會之力成長壯大。

據了解，除了啟動儀式上首批100家簽約企業外，浦發銀行杭州分行每年還將滾動篩選出一批成長性良好的優質企業，作為分行級和支行級培育扶持的重點對象。

“越是困難的時期，越要發揮成長型企業的經濟連帶效應和社會穩定效應；越是復雜的時期，越要夯實銀行的客戶基礎，提升扶持優質客戶的力度，銀企雙方共渡難關。”浦發銀行總行徐海燕副行長在啟動儀式上說，杭州分行成長型企業培育工程是創新銀企關系的一個新起點和良好開端，浦發銀行總行將繼續加大對浙江的資源傾斜，優先服務浙江地方經濟和地方企業。

目前，浦發銀行在浙江省內存、貸款規模均已超過2000億元，成為省內規模最大的同類股份制商業銀行機構。作為第一家進駐浙江的股份制商業銀行，浦發銀行杭州分行17年來扎根浙江地方經濟，支持與見證了一大批中小企業的成長與壯大，也因時制宜，不斷調整著中小企業金融業務的經營策略。近年來，該行提出“中小企業成長全程合作銀行”這一戰略目標，并以投行的眼光養殖培育中小企業。截至7月末，浦發銀行杭州分行中小企業的客戶數和貸款余額占比分別為58%和25%，今年以來的增幅分別有26%和68%，新增貸款占比達到43%，中小企業新增貸款額在浦發銀行全國34家分行中高居第一。

“銀元寶”模式杭州落地

2010年，浦發銀行“銀元寶”模式以其鮮明的獨創性和典型特征榮獲上海市“金融創新成果獎”。為此，浦發銀行杭州分行的成長型企業培育工程也及時引入了浦發銀行總行“銀元寶”綜合金融服務方案。

“銀元寶”取銀行、園區、擔保公司共同合作之意，是由銀行、園區、擔保公司三方合作創新的一種風險共擔合作模式，銀行通過與政府機構、擔保公司等多方平臺合作，細分市場中具備共同風險控制措施的客戶群，進行集中式的批量授信與作業，既能降低業務成本，也有效控制了風險。對缺少抵押物、缺少可供質押應收賬款的優質中小企業，能有效提供綜合金融服務。

在“銀元寶”模式下，浦發銀行積極開拓與各類平臺的合作關系，集中全社會資源為中小企業提供優質服務。截至2010年底，浦發銀行已與567個平臺建立了合作關系，平臺項下授信客戶突破4000戶，通過平臺合作發放的表內貸款余額達到231億元。

啟動儀式現場，浦發銀行總行中小企業中心總經理汪素南詳細介紹了“銀元寶”這一綜合金融服務模式。受邀而來的嘉興濮院針織產業園區、上虞經濟開發區等園區負責人均表示，對“銀元寶”模式充滿期待。

來源：都市快報

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