銀行也簽軍令狀 打好合規攻堅戰

　　“各銀行業金融機構要定規矩，分類梳理合規依據；明職責，確保責任落實到人；勤排查，及時糾正違規行為；嚴問責，加大違規責任追究力度。對違規情形嚴重者，根據有關規定，對高管人員取消其任職資格，對員工取消其從業資格……”河南銀監局局長李伏安的一番話擲地有聲，接著他與42家銀行業機構主要負責人簽訂了一份“軍令狀”。這是記者在日前河南銀監局組織舉行的銀行業合規執行責任與承諾書簽訂儀式上看到的一幕。

　　為全面履行河南銀行業合規執行職責，增強合規風險管控能力，提升銀行業支持河南經濟社會發展能力，河南銀監局近日舉行了河南銀行業2011年合規執行責任與承諾書簽訂儀式，在儀式上，河南銀監局負責人與河南省42家銀行業機構主要負責人簽訂了合規執行責任與承諾書。這標志著由河南銀監局倡導的河南銀行業合規執行年活動也正式拉開序幕。

　　在合規執行責任與承諾書內容中，不僅包括河南“各銀行業機構重要業務活動全部達到合規要求，杜絕重大、實質性違規問題，合規管理水平顯著提升”的責任目標和具體責任內容，還強化了對合規執行的責任追究，可看作銀行業機構立下的“軍令狀”。河南銀監局依照有關法律法規、監管政策對銀行業金融機構負責人及直接責任人的重大實質性違規行為采取行政處罰措施，并視合規執行情況和違規行為情節輕重及危害程度，分別采取調整機構監管評級、向董（理）事會或總行（部）通報、提高現場檢查頻率、與市場準入掛鉤聯動等監管措施。

　　近年來，河南銀行業在河南銀監局的監管指導下，在業務經營、改革發展和金融服務等方面有了顯著提升，但是，合規建設、誠信環境等問題也給河南銀行業帶來了一定的負面影響，所以，只有抓好合規問題，才能營造好良好的金融生態環境，并為河南銀行業帶來更多的信貸規模、更大的政策優惠和更多的傾斜扶持，才能增強各方面對河南銀行業的信心。從銀行業角度來看，強化合規執行是提升河南銀行業整體形象、創造良好發展環境的現實需要，也是增強銀行業核心競爭力、提升發展能力和服務能力的內在需求。

　　河南銀監局李伏安局長在簽訂儀式上指出，各銀行業金融機構、各級銀行監管部門要以抓好各項政策法規、規章制度的貫徹落實為主導，著力提高銀行制度的執行力。他還要求各銀行業金融機構認真落實合規執行年活動的各項要求。為打造河南銀行業合規經營品牌，增強銀行業在現代經濟金融中的綜合實力和核心競爭力，積極支持中原經濟區發展戰略，河南銀監局2011年在全省銀行業開展“合規執行年”活動，以此全面加強銀行業合規建設。活動從簽訂合規執行責任與承諾書、強化合規責任追究機制和建設合規執行長效機制等多個方面，著力提高銀行業合規風險管控能力，促進銀行業安全、穩健運營，實現銀行業經營和經濟社會的科學發展。

　　此外，2011年以來，河南銀監局推動河南設立金融法庭、信用環境評估、銀行業協會對逃廢債的集體制裁、監管大額信貸系統改造以及此次正式啟動的合規執行年活動作為重點工作，致力于不斷改善河南金融誠信環境，促進銀行業改革發展，助力中原經濟區建設。

來源： 金融時報

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