中國首家智能投顧“藍海財富”正式發布

　　10月9日，中國首家智能投顧“藍海財富”正式上線并發布。據了解，這是中國乃至亞洲的首款智能投顧產品。

　　據藍海財富首席執行官劉震先生介紹，智能投顧是利用互聯網技術，把成熟市場機構投資模式直接提供給個人投資者。這個新興投資模式近兩年在美國市場快速起步，出現了以Wealthfront為首的一批 “獨角獸”互聯網金融公司。而“藍海財富”首款智能投顧產品將在中國及亞洲新興市場開辟出一片投資的藍海。

　　在產品發布會現場，記者親身體驗了“藍海財富”的功能清單：資產配置、組合診斷、交易執行、投資顧問……所有功能都可以在手機上輕松實現。

　　“藍海財富”不僅能將美元進行全球化資產配置，還可以做到人民幣不出境避險保值。

　　據了解，通過“藍海財富”，個人投資者不僅能將美元進行全球化資產配置，還可以做到人民幣不出境也能避險保值。在當前人民幣貶值預期的背景下，這無疑成為“藍海財富”的最大亮點。“我們的人民幣組合，將投資于一組QDII股票和QDII債券基金。QDII基金可以將人民幣投資于海外美元資產，從而可以有效對沖人民幣貶值的風險。”劉震介紹。

　　中金公司首席運營官楚鋼先生表示，當前互聯網金融發展速度迅猛，但通過移動互聯網技術提供智能投資顧問服務在國內尚屬首次。“藍海財富”對個人投資者的投資方式和投資理念都將產生顛覆性影響。

　　智能投顧——金融行業的 “Uber”

　　對于中國市場，智能投顧是一種嶄新的金融服務方式。據介紹，智能投顧在國外也被稱作“機器人理財顧問”，是通過量化投資模型，結合客戶的投資目標、收入和納稅情況，為客戶打造專業、理性的投資組合，將人為不確定因素降至最低的智能投資顧問方式。

　　智能投顧發端于美國。自從2009年來，智能投資顧問開始在美國市場出現，例如Wealthfront, Betterment等。經過幾年發展，智能投顧在國際成熟市場已被主流所認可，客戶規模發展迅速，領先公司估值也有大幅提高。根據金融數據商Corporate Insight的統計，2014年，智能投資顧問總共獲得2億9千萬美元的風險投資，是2013年融資額的2倍。

　　近期，全球最大的基金管理公司貝萊德將收購智能投顧FutureAdvisor，根據收購協議，這家尚處于初創階段智能投顧公司的估值已達到了1.5-2億美元。

　　“通過智能投顧，個人可以直接獲得頂尖機構投資者水平的投資理念與指導，直接挑戰甚至顛覆了傳統銷售驅動式的理財顧問模式。”南方基金量化投資總監劉治平先生表示，“智能投顧將對個人的投資方式產生重要影響，勢必重塑中國投資理財市場上投行、券商、基金以及理財顧問的金融產業格局。”

　　劉震介紹，作為中國首款智能投顧產品，“藍海財富”將主要服務于高凈值個人的出海投資、及人民幣避險保值需求。

藍海財富CEO劉震，華爾街20多年從業經歷，愛好帆船、鐵三

　　據了解，中國投資者出海投資的潛力巨大。中金公司的最新研究表明，中國高凈值人群擁有4.4萬億美元的財富，但其中只有5%投資海外，相比全球范圍內，高凈值人群有24%的資產投資母國之外，顯然我們這個比例還有非常高的提升空間。

　　“一旦投資者體驗到了智能投顧模式的優越性，就會自然地把國內的資產也管起來。”復星昆仲風投首席執行官王鈞先生表示，鑒于中國市場理財顧問較小的覆蓋率，智能投顧會幫助更多人解決他們的投資難題，產生比成熟市場更巨大的價值增值。

　　“這將成為中國財富管理市場的新前沿，我們是這場金融變革的早期參與者，希望成為中國市場的‘財富前沿’ —Wealthfront。”劉震自信地表示。

　　牛市有錢賺，熊市睡得著

　　除了智能投顧的服務模式，“藍海財富”還帶來了全球投資、組合投資的新理念。

　　當前，國內投資市場以散戶為主，由于缺乏科學投資理論的指導，投機氛圍濃重。事實上，國內機構投資者的投資水平也有很大的提升空間。“機構就是大散戶，缺乏足夠的組合投資水平和風險防控手段。” 一位業內資深人士直言。

　　劉震介紹，“藍海財富”提供服務所依托的是國際領先的“耶魯模式”。

　　“耶魯模式”主張投資于一組高度分散化的資產，包括國內與國外股票、債券、對沖基金、私募股權基金以及房地產，從而獲取持續穩健的收益。這種投資模式經過2008年全球金融危機的考驗，已經成為公認的最佳機構投資模式。

　　好買基金網總裁楊文斌先生認為，“在智能投顧模式的推動下，組合投資的理念將得到快速推廣，藍海財富有望成為中國投資理念革新的引領者 。”

　　據了解，“藍海財富”有著純正的華爾街對沖基金基因。

　　首席執行官劉震有著20多年的華爾街金融從業經歷，管理過多個全球對沖基金的投資，還曾在2009-2012年期間擔任易方達基金公司指數與量化投資部總經理，深諳資產全球配置和組合投資的訣竅。

　　與此同時，“藍海財富”擁有一個由來自華爾街和中國、業界和學界經驗豐富的投資專家構成的投委會，幫助指導投資研究和決策流程。“很多人沒有意識到，美元資產需要全球化資產配置，人民幣不出境也可以做到避險保值。”劉震表示，相對于資金的出海，更重要的是投資理念的出海。

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