國家外匯管理局27日發布3項法規文件，并指導全國外匯市場自律機制同時發布3項行業指引規范，旨在推動銀行外匯展業改革提質擴面。
國家外匯局于2023年12月出臺《銀行外匯展業管理辦法（試行）》，開始推動銀行外匯業務流程再造。此次發布的法規文件與行業指引規范均為配套文件，與管理辦法共同組成了“1+6”的銀行外匯展業改革制度體系。
此次發布的3項法規文件確立銀行外匯業務盡職免責工作機制，明確銀行外匯風險交易報告的報送范圍、途徑等具體要求；3項行業指引規范，圍繞客戶盡職調查規范、客戶風險分類標準及監測體系建設方法論三方面，形成行業規范供業內參考。
國家外匯局相關部門負責人介紹，之所以推出“1+6”的銀行外匯展業改革制度體系，指導銀行外匯業務流程再造，是為了推動銀行高效落實跨境貿易和投融資便利化政策，讓實體企業切實享受政策紅利。
“管得住才能放得開。這些配套文件在規范性和可操作性基礎上指導銀行開展外匯展業改革。”這位負責人說，壓實銀行跨境資金風險“第一道防線”責任，將“技術防范”與“人工篩查”相結合，推動銀行將審核資源投入到高風險交易中，實現異常交易早識別、早預警、早處置。
自試行銀行外匯展業管理辦法以來，截至2024年11月底，參與外匯展業改革的銀行已從起步時的4家增加到10家，業務范圍已覆蓋31個省（自治區、直轄市）和5個計劃單列市，這些銀行已納入中小企業、民營企業在內的優質客戶超1.5萬戶。銀行對這些企業的外匯業務無需“單單審”“逐筆核”，企業業務辦理時間平均縮短50%到75%。（記者 劉開雄）
轉自：新華社
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