蘇寧金融CSI風控系統助公安破案 保護千億資金安全

　　近年來，網購成了倍受推崇的購物方式，特別深受年輕人喜愛。隨著網絡交易規模不斷擴大，關于網絡詐騙的案件也越來越多。為保護交易安全、提供案件偵破線索，今年蘇寧金融投入大量人力、資金研發出“CSI系統”，可在事前、事中、事后全方位監控風險，識別可疑交易。得益于該系統強大的數據分析研判能力，近日蘇寧金融成功協助四川省達州市公安機關偵破了一起網絡詐騙案件。

　　用戶銀行卡遭盜刷 蘇寧金融助警方鎖定犯罪嫌疑人

　　張偉（化名）是達州市一位醫生，前不久他手機收到一則短訊，內容為：“張偉主任，你家那個在外面干的事你還不知道？你覺得這樣破壞人家的家庭真的好嗎。”同時還附帶詐騙網址，張偉點開此網站，卻什么都沒發現。而隨后取錢時才得知自己四張銀行卡在自己毫不知情的情況下，居然被盜刷了11萬余元，他隨即報警。

　　“這是一起典型植入木馬病毒的網絡詐騙案件。”蘇寧金融的風控專家分析，犯罪嫌疑人將植入木馬病毒的網站鏈接發送給用戶，用戶不慎點擊后，其身份證、銀行卡號等重要信息均會被犯罪嫌疑人竊取。犯罪嫌疑人利用這些信息通過復制銀行卡、網購等方式獲取不法資金或者財物。即使用戶設置銀行短信驗證碼等手段，也會因手機被植入木馬病毒而倒是信息被攔截。

　　在接到警方協助偵查的請求后，蘇寧金融立即從CSI系統中調取相關交易信息進行分析，快速鎖定犯罪嫌疑人的身份特征，并提交給四川省達州市公安機關，幫助警方在短時間內搗毀了這個犯罪團伙。

　　蘇寧金融風控CSI系統強力保障用戶資金安全

　　據介紹，CSI系統擁有300多臺服務器，專用于風險的監測、分析和處置，能從移動設備、交易位置、交易習慣、關系等多個維度對用戶的交易行為進行分析，發現異常交易立刻攔截，在事前、事中、事后對用戶賬戶進行全方位保護。

　　數據統計顯示，蘇寧金融CSI系統月均掃描交易筆數1388.87萬筆，保護賬戶資金金額1389.92億元，異常交易成功識別率在99%以上。

　　截止目前，蘇寧金融安全團隊利用該系統核實可疑交易16380筆，與全國22省42市公安機關建立互信合作，協助公安機關打掉犯罪團伙24個，抓獲犯罪嫌疑人100余人，挽回用戶損失3288余萬，有力打擊了網絡犯罪團伙的囂張氣焰。

　　除了CSI系統之外，蘇寧金融還嘗試應用多重金融科技技術和手段保護賬戶、安全。依托于蘇寧金融研究院和美國蘇寧硅谷研究院的理論和技術支持，蘇寧金融研發出人臉識別、圖形密碼等技術手段，提升用戶支付交易安全；蘇寧金融開發的智能實時風控系統，每秒可以對3000筆交易進行快速風判，每筆交易100毫秒內完成風判和處置決策。

　　數據顯示，蘇寧金融2016年凈增活躍會員數突破1000萬，交易量已經突破4000億元，相較于去年翻了一番多。

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