撬動萬億資產，理財魔方“安全理財月”樹立投教新標桿

　　當前，隨著國民收入的不斷提高，理財意識的不斷增強，中國金融業“飛入尋常百姓家”，與百姓的聯系越來越緊密。銀行服務更“優”，證券服務更“多”，股票、基金也已成為百姓平常的投資理財方式。人們越來越關注自身資產的保值增值與結構合理化，以期使自己手中的錢能夠不斷地增值。

　　隨著投資理財門檻的降低，投資者群體也發生了巨大改變，理財知識少、風險承受弱的投資者群體近年來大大增加。然而，投資理財的專業性極強，一般情況下，如果不具備專業知識，或者沒有充分了解就貿然下手，風險就會加大。頻頻爆發的理財安全問題就是最好的說明。

　　在此背景下，日前，人工智能理財APP理財魔方聯合10家優質公募基金推出了“安全理財月”活動，旨在通過專家教育、利益刺激、造節狂歡的形式，吸引用戶學習理財知識、強化風險意識。活動一經推出就得到了相關基金公司、金融專家、行業媒體的大力支持，且在廣大投資者中引發了廣泛關注和熱烈討論。

　　“良好的投資者教育是對投資者權益的最好保護”，投資者教育可以減少或避免投資者受到欺詐。在業內人士看來，此次理財魔方推出的安全理財月活動，開創了投資者教育新玩法、新標桿，給自己和相關基金公司帶來了數十倍的關注提升。同時也是投資理財用戶、理財魔方、基金公司等多贏的一次成功的投資者教育活動。

　　聯動上下游 造節狂歡

　　在發達國家，投資者教育一般是政府部門、行業協會、交易所、證券經營機構及私人的教育部門完成。而在我國，國家政策對投資者的教育還相對滯后，許多企業成了投資者教育的主力。

　　記者在采訪中了解到，當前大都數企業所做的投資者教育，最普遍的是教科書式教育。在投資者開戶時，交易平臺需明確告知其風險，投資者也需仔細閱讀各種注意事項并簽名才允許入市。另外，也有企業通過網站、企業手冊設立投資者教育專欄，讓其掌握投資基礎知識、基礎技能，明確投資風險，規避投資騙局等。

　　由于教科書式的投資者教育形式過于死板，并不能更好、更巧妙地進行投資者教育。因此，在此次推出的安全理財月活動中，理財魔方積極研發新的教育方式。

　　一方面，聯合了富榮基金、大成基金、申萬菱信、創金合信等10家優質公募基金及眾多媒體參與；另一方面，邀請馬永諳、馬紅漫、齊俊杰等專家、KOL則圍繞安全理財分別錄制視頻、音頻。短視頻之外，直播自然也必不可少。安全理財節期間，以理財魔方官方號為陣地，由馬永諳主講、基金經理、KOL作客的方式，在喜馬拉雅、抖音等平臺進行一周一次的安全理財知識教育。

　　通過上述多方面的努力，一場全行業參與、無死角投資者教育，為投資理財用戶帶來最立體、最全面、理論與實踐集合的投資理財知識。并將枯燥的知識，以造節狂歡的形式呈現出來，讓用戶樂于學習，同時加入用戶間的互動（通過建立用戶群、直播的方式），讓用戶互相督促學習、互相分享心得。

　　作為一次成功的投資者教育活動，此次理財安全月活動歷時一個月，撬動萬億資產，為3000多萬投資理財用戶帶來了一場前所未有的理財安全教育普及。

　　“玩營銷要立足用戶利益點，教育用戶、服務用戶、讓利用戶，而不是廣告轟炸。”理財魔方相關負責人坦言，“而且，做用戶教育更需要全行業參與。”

　　據了解，該活動是金融行業首個多方參與的專屬節日，不僅凝聚了行業上下游的力量，而且通過金融機構、行業媒體、專業人士現身說法， 激發了大眾對理財安全的重視。與此同時，也將各類安全的資產介紹給投資者，幫助他們選擇適合自己的安全的理財產品。

　　創新理論 抓行業安全痛點

　　近期頻發的負面事件給投資者們又上了沉痛的一課。事實上，許多投資者在投資之前也能認識到高收益外衣背后的風險性，但大多數時候抵擋不住“高收益”的誘惑，抱有僥幸心理，最終致使自己血本無歸。深究其中的原因，主要和投資者風險意識淡薄、盲目信任宣傳、缺乏專業科學的理財指導等密切相關。

　　事實上，對于安全的資產，一般投資人是缺乏判斷的，而且不同需求的人，對風險的承受能力亦不同。因此，理財魔方此次活動圍繞理財中的“安全”這一核心問題展開。理財魔方首席金融專家馬永諳創新性地提出了“不可能三角理論”，即高收益率、收益穩定與本金安全之間存在一種不可能三角關系。該理論一經提出，便得到金融專家和專業媒體的廣泛認同，并多方引用。

　　馬永諳提出，三者并不能同時達到最優，理財魔方對各類資產進行了盤點，認為公募基金能夠在保證本金安全的基礎上，爭取收益穩定，并且通過主動策略博取較高收益，是三者關系中比較理想的平衡點，這也是理財魔方專注于為用戶提供公募基金組合的重要原因。

　　據了解，公募基金的安全性體現在其運作規范、信息披露透明、制度化建設完善。一來，公募基金是受證監會嚴格監管；二來，公募基金實行資金托管制度，基金公司不接觸投資者的資金，投資者的每一筆錢都能在銀行帳戶上查詢到，“管錢的”和“管投資的”是分開的兩撥人。而且公募基金具備專業的投研能力和資管能力，能夠更好的維護投資者權益，穩定金融健康發展。

　　利益刺激 理論實踐結合

　　為了激發大眾參與熱情，理財魔方在活動中推出了“安全大禮包”作為投資者教育參與福利。

　　據了解，用戶參與“安全理財月”的內容學習，即可領取價值399元的理財課程、20000元體驗金、一對一私行級投顧服務等權益。相當于在不付出任何成本的前提下，能夠“實況”體驗理財魔方的產品，對收益和服務滿意，再購買。

　　無疑，造節早已不是電商專屬。作為智能投顧行業的領頭羊，理財魔方此次推出的安全理財月活動充分利用了泛娛樂化形式和工具進一步激起受眾反饋參與，觸達效率和裂變分享數據都超預期。開創了對用戶普及安全理財知識線上教育的新模式，潛移默化地推動了國民理財安全意識。

　　成功的營銷活動 值得業內借鑒

　　加強投資者教育工作是保護投資者利益，增強投資者自我保護能力，維護資本市場長期穩定發展的需要，是證券業賴以生存和持續發展的基礎。與此同時，投資者教育工作也是一項艱巨且需長抓不懈的工作。而在現階段，尤為重要。

　　“理財魔方此次推出的安全理財月活動樹立了投資者教育活動新標桿，拔高了投教活動的起點，給還不規范的行業帶來的樣板。”業內人士如是分析道。

　　據了解，安全理財月活動一經上線，理財魔方和相關基金公司的關注度大幅提升，以最具代表性的百度指數為例，活動期間，理財魔方百度指數提升10倍，給相關參與方，尤其是基金公司帶來了極高的關注度，讓不善于推廣自己的基金公司有了更高的曝光度，也讓安全的資產被更多的人知悉。

　　“對于公司來說，幫助投資者正確認識資本市場，提供優質的服務和產品，是企業的責任和義務，而對從事投資者教育的工作人員來說，則是一種深深的使命和擔當。面對紛繁復雜的信息，瞬息萬變的市場，以及層出不窮的新業務新產品，普通投資者確實需要全面深入地學習了解，才能把握好自己的投資脈絡。他們就在我們身邊，我們能夠真切地感受到他們的需要。”理財魔方相關負責人說，因此，我們聯動上下游，寓教于“節”，也是希望未來能夠繼續更好地幫助到更多的投資者，將理性投資的理念持續傳遞下去，為資本市場的健康持續發展貢獻力量。

　　活動還對P2P等不安全資產進行了剖析，旨在幫助行業正本清源。“我們也希望通過這次活動讓投資者在認清P2P等‘假理財、真高利貸’面目的同時，樹立正確的投資理念，注意學習金融和投資相關知識，客觀評價自身風險承受度，選擇正規投資渠道，實現自己財富保值增值的目標。”理財魔方上述負責人說。

　　無疑，通過此次活動，理財魔方不僅在經營理念上給予使用者以明確的方向，也在未來的操作上指出了平臺發展的目標，而作為主辦者，安全投資月活動的順利舉辦也將理財魔方的理念傳遞給更多的投資者，安全理財的理念也會越來越受到民眾的重視。

　　業內人士表示，在當下金融市場革新發展的歷程中，像理財魔方推出的這一活動，能將金融知識普及給廣大投資者，讓投資者的參與度逐漸提高，使投資者從被動的接受知識到主動思考提問，這樣投資者才會日益變得成熟。

　　轉自：騰訊網

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