2020中信財富論壇在京舉辦 探討財富管理發展新趨勢

　　11月7日，“2020中信財富論壇”在北京隆重舉辦。本屆論壇在全球經濟受新冠疫情影響面臨前所未有的沖擊和不確定性的大背景下召開，充分融合了現實環境與時代內涵，以“中信溫度共贏未來”為主題，深入探討財富管理發展的新趨勢、新空間，探索新路徑、新打法。

　　本屆論壇由中信銀行主辦，中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、中信保誠基金和華夏基金7家中信集團金融子公司協辦，來自企業界和財富管理業的代表、知名媒體以及嘉賓客戶等300余人共同出席。

　　中信銀行業務總監兼信用卡中心黨委書記呂天貴先生在論壇致辭中表示， 2020年注定是難忘的一年，在復雜多變的局勢下，客戶需求的變化、技術的進步，正成為驅動商業銀行，特別是財富管理市場變革的重要力量。中信銀行始終堅持創新融合，協同發展，整合優質資源，將“打造客戶首選的財富管理主辦銀行”作為堅定的戰略愿景，致力于為客戶提供與時俱進的綜合服務解決方案。同時，他還表示，未來中信銀行將升級推出“中信幸福財富”品牌，全力聚集中信集團金融全牌照的強大優勢和專業力量，為客戶創造價值，打造一個讓客戶滿意、市場認可和值得信賴的財富管理品牌。

　　高凈值人群需求管理白皮書發布 企業家對中長期持樂觀態度

　　本屆論壇的最大成果之一，是《探索·主動·更新-2020中國高凈值人群需求管理白皮書》正式發布。這是中信銀行私人銀行再次攜手胡潤百富以及兄弟公司，通過對中國大陸地區 500 余位來自不同行業的高凈值人群進行訪談調研，探索財富人群 2020 年需求變化，歷時半年共同編撰而成，旨在洞察市場新環境，和時代同頻共振，為社會各界提供更多有益參考。

　　胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤先生對白皮書進行深度解讀，對有品質的財富管理趨勢，如何應對環境變化，在不同領域、行業及成功經驗進行分析。白皮書研究發現，企業家們對中長期保持相對樂觀態度，他們認為經濟企穩復蘇，企業盈利改善等趨勢并未改變。近四成企業家認為2020年業績會保持增長，兩成企業家預計營收與2019年持平。事實上，短期的風險事件并沒有改變高凈值人群的資產配置邏輯和中長期人生規劃。他們相信中國經濟領先全球穩步復蘇，中國資產仍將受到全球資本的追逐，將是長期趨勢。

　　金融需求趨勢方面，疫情后高凈值人群金融投資熱情比去年提高67%。產品配置層面則呈現多元配置、平衡風險的特征，且未來一年仍將持續。而在全球資產配置上，則呈現需求放緩或保持觀望的趨勢。中國香港（45%）超越美國（40%），成為最受青睞的跨境資產配置目的地，投資美國的熱情在特朗普執政的4年中下降近五成，但比例仍然超過英國、日本、瑞士、法國四個國家之和。

　　非金融需求趨勢方面，子女國際教育的需求作為高凈值家庭中長期規劃，并未改變。疫情不會改變留學規劃，對于正在留學的家庭，超過七成選擇繼續完成學業，26%選擇暫緩留學。對于計劃留學的家庭，超過九成家庭不會取消留學規劃，但留學時間點會考慮推遲。

　　白皮書進一步挖掘了后疫情時代高凈值人群的新興需求。后疫情時代，醫療健康服務（72%）成為高凈值人群最希望獲得的非金融服務。值得注意的是，涉及高凈值人群個人或家庭層面的稅務或法律咨詢成為新興需求，主要基于稅務信息透明化監管趨勢（如新個稅法的實施、共同申報準則CRS）。

　　依托金融全牌照優勢 中信財富管理提供綜合化金融服務平臺

　　中國資本市場經歷了30年的長足發展后，投資工具不斷豐富，多樣的投資策略不斷涌現，市場的機構投資者比例不斷提升，投資管理人的投資風格也逐漸多元化。術業有專攻，在這樣的大背景下，亟需更專業的機構去做資產配置。

　　“中信財富管理”品牌于2015年9月正式創立，是中信集團旗下7家金融子公司依托集團金融全牌照、協同聯動打造的綜合化金融服務平臺。“中信財富管理”品牌發布以來，著力打造了“中信財富指數”和“中信產品精選”兩大業內亮點。“中信財富指數”以年度、月度大類資產配置報告為核心，助力投資者資產保值增值。“中信產品精選”以“銀行、證券、信托、基金、保險”五大系列產品為重點，向中高端客戶提供綜合化金融服務。中信銀行在市場研究及資產配置團隊的組建上走在行業前列，團隊匯集國內頂尖銀行信托、券商、公募基金業務專家，成員來自全球頭部銀行、國內權威基金評價機構團隊等，具備豐富的市場研判和大類資產配置經驗。

　　為進一步提升私行客戶服務水平，中信銀行結合中信集團強大的背景以及中信銀行豐富的產品線，于2020年開始根據中信財富指數對市場觀點、大類資產的配置建議以及每月重點產品的安排制作下發《市場觀點與策略》。從資產配置核心理念出發為客戶提供具體的配置建議，不斷優化客戶資產配置，提升客戶服務體驗，實現私行業務高質量發展。

　　“中信財富論壇”已連續舉辦多年，權威、專業與高端日漸成為鮮明特色，一年一度開放而多元的“思想盛宴”，為中信銀行打造面向國際的財富管理之路、尋求金融業發展獨特路徑提供了含金量十足的“智慧風暴”。中信財富管理將持續踐行“有擔當、有溫度、有特色、有尊嚴”的企業愿景，用中信溫度溫暖時代，共贏未來。

　　轉自：企業觀察網

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