華訊投資董事長周垂富：金融科技賦能證券投顧，讓投資更簡單

　　科技力量的崛起,為金融行業提供了源源不斷的創新活力。以大數據、云計算、人工智能為代表的前沿技術的融入,也推動著證券行業的創新與轉型。華訊投資作為最早一批監管內持牌機構,深耕證券投資咨詢行業20年,借助這波科技浪潮,致力于讓投資更簡單。

　　早在1992年,伴隨著中國證券市場的建立,證券投資咨詢行業亮相金融舞臺。21世紀伊始,隨著中國金融體系逐步進入正軌,華訊投資正式成立,扎根于中國證券市場。回過頭看,證券投資咨詢行業經歷過野蠻生長,也見證過政策、市場、機構的角逐,在當前金融科技崛起的新形勢下,正迎來新的發展機遇。

　　恰逢20歲生日之際,回顧過往,展望未來,華訊投資董事長周垂富分享了他對金融科技賦能行業發展的觀點和看法。

　　一、全球正迎來新一波科技浪潮,前沿技術被廣泛應用在金融、零售、制造、農業等領域,您認為金融科技對證券投資咨詢行業的影響表現在哪里?

　　周垂富:其實任何行業的發展都離不開技術,金融如此,其他產業也一樣。特別是我們是從過去技術不發達時期走過來的,更能深刻感受科技的這種力量。我個人認為,金融科技對行業的影響,在這兩個方面表現得非常明顯:

　　第一,完成數字化轉型,打通線上和線下服務,實現金融功能的全面升級和優化。具體來看,在客戶體驗上會有一個很大的變化,比如我們能通過小程序、APP、PC端口等,為客戶提供高價值的行業資訊、證券投資分析以及各類投資決策輔助工具;在營銷手法和運營活動上,也更加智能化,避免打擾客戶的同時還能更精準的找到我們的目標客戶。另外金融科技的應用,不僅賦能業務更好發展,同時也在風險防范、合規安全運營等方面發揮了重要作用。

　　第二,在科技助力下,拓展服務類型和模式,推動綜合業態的發展。比如,傳統投顧服務耗時耗力,往往也只能對部分大客戶、高凈值客戶提供服務,服務內容也非常標準化。但現在通過技術手段,提升效率、降低成本的同時,通過大數據獲取客戶的精準畫像,從而能夠為不同投資者提供相匹配的投顧服務,同時把金融服務延伸拓展至過去難以觸及的領域和人群,也讓我們的投資分析服務平臺朝著多維化、數字化、智能化的方向發展。

　　二、在金融科技助力下,隨著資本市場的發展,證券投資者的成熟,第三方證券咨詢服務行業面臨著哪些機遇與挑戰?

　　周垂富:這個行業的發展并不是一帆風順的,經歷過慘烈的“劣幣驅逐良幣”階段,非法證券咨詢機構泛濫,整個行業的競爭風險非常大,對我們投資者的傷害也非常大。近年來,隨著監管加大整頓力度,行業也在更加健康地成長。這也是華訊投資一直積極擁抱科技、擁抱監管的原因,因為只有這樣,公司運營和行業發展才會進入一個良性循環。

　　除了行業環境上面臨的挑戰,具體到業務上,早前模式單一的問題其實也一直比較突出。早期證券投資咨詢機構的法定業務可能僅限于證券投資咨詢這一項,在資本市場崛起之初,也確實在證券投資理念普及、投資者教育方面發揮了作用。但隨著各類公司紛紛布局投資咨詢業務模塊,專注于單一服務的證券投資咨詢機構顯然面臨著巨大的競爭壓力。有的企業通過戰略性布局,成功轉型;有的可能就在大浪淘沙中被市場淘汰了。最后,在金融科技人才的培養上,關鍵技術的研發上,整個行業包括我們華訊投資都有一段艱難的路要去探索。

　　不過,作為成立于互聯網浪潮時代的企業,華訊投資能在這波大浪淘沙中愈挫愈勇,還是基于這種與生俱來的互聯網基因,以及不斷探索、轉型的決心和勇氣。

　　2016年啟動金融科技轉型以來,華訊投資的科技研發團隊已進入全新的快速發展階段,通過尋找傳統投顧服務與智能投顧服務之間的平衡點,促進“人”與“智”的協同,同時讓我們前臺更加便捷化,中臺更加智能化,后臺更加數字化,從而為投資者提供可持續、高質量的投資咨詢和千人千面千策的服務。

　　三、結合目前發展態勢,華訊投資未來有哪些布局?

　　大連華訊投資股份有限公司創立于2000年,既是中國資本市場崛起的見證者,又是證券投資咨詢行業發展的參與者,發展至今已有10余年大數據、智能投顧及量化投資的技術積累,致力于打造一家專業、優質的金融科技企業。

　　我們非常在意投資者的教育和服務。華訊投資目前已經建立了完善的產品體系和服務體系,在公司獨研的一體化信息系統支撐下,可以高效高質滿足投資者需求,在市場反饋和用戶口碑上也得到了積極的反饋。并且通過金融科技賦能,早已從傳統賣方投顧模式轉型為以投資者利益為中心的科學投顧模式,不斷探索前沿科技在客戶服務上的更多可能性。

　　我們也非常重視人才的培養。華訊投資匯集了一批專業的證券研究、投資分析及科技研發人員,核心人員均具有10年以上金融從業經驗,依托深厚專業實力和多年實戰經驗,對市場現狀、趨勢研判及金融數據有著深入了解,能準確把握客戶需求,為廣大投資者提供專業化、智能化的投資顧問服務。

　　隨著社會進步、行業發展,對我們企業的要求和門檻其實會越來越高,但華訊投資希望做到,通過擁抱數字時代的革新和突破,讓投資者參與證券投資的這個門檻越來越低,讓更多人群能享受到資本市場發展的紅利。

　　投資有我更簡單,這是我們一直努力的方向。華訊投資依托人工智能、云計算等前沿科技手段與金融業務相融合,通過市場資訊的時效性,數據的準確性與全面性,投資決策的科學性,希望讓客戶在投資交易中,增強未知風險的識別能力,輔助客戶提高投資交易決策能力,從而讓投資這件事情變得更加簡單。

　　轉自：中金在線

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