銀保監會：嚴厲打擊借道同業、理財、表外等業務向股東輸送利益行為

　　為繼續鞏固專項整治成果，推進亂象問題整改，持續抓好存量風險化解和增量風險防范，銀保監會決定推動銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作常態化。

　　業內人士認為，常態化開展專項整治，持續嚴厲打擊股東股權違規行為以及通過關聯交易進行利益輸送等亂象行為，反映了“嚴監管”依然在按照原計劃推進，政策定力得到了進一步的驗證，將對銀行、保險機構起到持續的震懾作用。

　　常態化開展股權和關聯交易專項整治，主要聚焦重點機構和高風險問題，分類施策、重點突破，嚴厲打擊借道同業、理財、表外等業務，或通過空殼公司虛構業務等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴厲清查和處理資本不實、股東不實等風險問題，及時跟蹤并督促問題切實整改，加快化解存量風險，嚴格防范增量風險，全面提升股權和關聯交易管理水平。

　　根據安排，各銀行保險機構和各級監管部門要將股權和關聯交易整治作為機構管理和日常監管的重要內容，常抓不懈，持續推進。

　　其中，各銀行保險機構要切實承擔常態化專項整治和合規建設的主體責任，確保責任到位、措施到位，切實將問題隱患整治到位。

　　一是每年開展自查自糾。深入查找問題，持續摸排隱患，充分暴露風險，增強發現問題的及時性和暴露問題的主動性。二是建立整治工作臺賬。針對發現問題列出清單，排查存量風險，嚴防增量風險，并及時進行更新。三是切實加強問題整改。對照臺賬逐項制定整改措施，明確責任人和完成時限，并嚴格落實。四是嚴肅責任追究。明確問責標準程序，問責到人，不得“問下不問上”、或簡單以經濟處罰代替紀律處分，并將問責情況及時報告監管部門。五是加強機制建設。查找風險、問題發生的制度根源，建章立制，健全公司治理、內控制度，提高風險識別預警和防范能力，全面提升股權和關聯交易管理水平。

　　監管部門同時加強評估和督查，以中小機構為重點，著力查處資本不實、股東不實及通過隱蔽方式向股東輸送利益等高風險問題。一是持續開展非現場監管。二是選取重點機構開展現場檢查。三是嚴格督促機構整改。四是加大懲戒力度，其中對違規股東及相關方綜合采取行政處罰、審慎監管措施以及撤銷行政許可、限制開展關聯交易等措施，并及時錄入股權管理不良記錄數據庫，做到“有違規，必處理”。五是建章立制。

　　轉自：中國證券網

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