6月14日，中國銀保監會發布《關于防范冒用銀保監會名義實施“清退回款”詐騙的風險提示》。《提示》就近期不法網站假冒金融監管部門實施的詐騙，提示消費者警惕“官方回款”“虛假投資理財”“虛假網絡貸款”“銀行直存”等一系列詐騙行為。
《提示》稱，近期監測到有不法網站假冒銀保監會等金融監管部門，發布帶有“銀保監會認證”“中國銀保監會”等不實信息內容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。
《提示》強調，中國銀保監會從未設立或授權設立所謂回款渠道，若有以“中國銀保監會”“銀保監會認證”等名義，或自稱中國銀保監會、某銀保監局的工作人員聯系消費者，假借監管權威要求轉賬、匯款、交費等行，消費者可向公安機關報案，或向中國銀保監會、當地銀保監局反映。
《提示》還指出，消費者要警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉賬、收費、充值要求，防范連環詐騙套路；對不明來源的“小道消息”“內部消息”，要提高防范意識和識別能力。
這是官方今年以來第二次發布類似的風險提示。1月30日，銀保監會在其官方微信公眾號發布《關于防范以“官方回款”名義進行詐騙的風險提示》，指出部分網站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充銀保監會名義，號稱官方回款渠道，引誘P2P網貸機構出借人繳納保證金，企圖對P2P網貸出借人實施詐騙，存在重大風險隱患。該風險提示的發布部門為網絡借貸風險專項整治辦公室，并在提示中強調，銀保監會未設立或授權設立P2P網貸機構回款渠道。請P2P網貸出借人提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，相關回款渠道請及時與P2P網貸機構或當地整治辦確認。
近年來，互聯網金融大幅壓降，全國實際運營的P2P網貸機構由高峰時期的約5000家逐漸壓降至完全歸零。銀保監會主席郭樹清今年3月曾表示，P2P網貸機構全部停止運營，未兌付的借貸余額壓降到了4900億元。過去5年累計立案查處非法集資案件2.5萬起。防范外部風險沖擊的韌性進一步提高。
雖然P2P網貸業務已清零，但大量投資者仍在等待平臺清退兌付。不法分子正是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點設法行騙。《提示》強調，除了針對P2P網貸機構出借人的“回款”詐騙，消費者還需警惕“虛假投資理財”“虛假網絡貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等一系列詐騙行為。廣大消費者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業務經營許可的機構獲取金融服務，依法維護自身合法權益。如發現涉嫌違法犯罪線索，請立即向公安機關、相關部門報案或反映。
轉自：證券時報網
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