為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融法治建設的重要部署，推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則切實履行受托管理職責，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規以及《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，中國銀保監會制定《理財公司內部控制管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自公布之日起施行。
2022年4月29日至2022年5月29日，銀保監會就《辦法》向社會公開征求意見，并對反饋意見逐條進行認真研究，充分吸收科學合理的建議，進一步完善了《辦法》。
《辦法》對《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》《商業銀行理財子公司管理辦法》等法規原則性要求進行細化和補充，與上述制度共同構成理財公司內控管理的根本遵循。《辦法》共六章46條，分別為總則、內部控制職責、內部控制活動、內部控制保障、內部控制監督及附則。
《辦法》堅持問題導向、行業對標、風險底線和保護投資者合法權益原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構，強化理財業務賬戶管理，完善投資決策分級授權機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯交易管理與風險隔離，保護投資者合法權益，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。
《辦法》體現了為民監管理念，是理財公司更好履行受托管理職責和信義義務的重要制度保障，是理財業務高質量發展的內在要求，是實現有效監管的重要途徑和有力抓手。發布實施《辦法》有利于促進同類資管業務監管標準統一，增強理財公司法治觀念和合規意識，促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。銀保監會將做好《辦法》實施工作，持續督促理財公司強化內控合規管理建設，提高經營管理質效，增強風險防范能力，促進理財業務規范健康和可持續發展。
轉自：銀保監會網站
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