2月21日，央行、銀保監會等部門公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號)(下稱《辦法》，也稱“1號令”)因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
人民銀行有關負責人就暫緩實施《辦法》回答了記者提問。該負責人表示，《辦法》發布后，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規范和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程，并進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。
該負責人同時指出，人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民為中心的發展思想，將持續指導金融機構加強反洗錢工作，在防范風險的同時進一步優化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續提升金融服務實體經濟質效，特別是服務好中小微企業，改善營商環境，推動經濟高質量發展。
近年來，為防范電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動，不少金融機構從“以客戶為中心”的理念出發，在辦理大額現金存取業務時對資金的來源和用途作了必要的了解和提示，形成了一些經驗做法。金融管理部門在研究起草1號令時，將金融機構的相關實踐做法進行了歸納統一，有利于保持各金融機構業務辦理規范的一致性。
人民銀行有關司局負責人此前表示，個人現金存取相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。與此同時，金融機構執行該規定不會影響居民正常現金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。
轉自：第一財經
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