《第一財經日報》獲悉，近日保監會發出《關于開展保險資金運用操作風險排查的通知》下稱《通知》，將對投資操作風險開展大規模排查。其中，相關投資交易中是否存在內幕交易、利益輸送等行為是排查重點。
上述《通知》是繼4月初下發《保險資金運用內控與合規計分監管規則征求意見稿》下稱《規則》之后，保監會再次對保險資金運用采取監管措施，這也是“放開前端，管住后端”監管思路的又一體現。
六大排查重點
全面排查的對象是2010年以來保險資金運用操作風險，包括六大重點內容，其中包括相關投資交易中是否存在內幕交易、利益輸送等行為，股票投資的決策、研究、交易、清算管理人員及其他相關人員是否存在內幕交易行為，信托投資交易中是否存在利益輸送、牟取不當利益等行為，債券投資交易是否存在非法轉移利潤或者進行利益輸送、牟取不當利益的行為。
有業內人士稱，這是首次針對內幕交易的大規模排查。不過亦有保險資管人士告訴《第一財經日報》：“這只是針對資金操作風險的常規檢查。”
《通知》顯示，這次排查的背景是近年來資本市場相繼發生了從業人員利用職務便利在股票交易、債券丙類賬戶交易中，從事內幕交易、利益輸送的案件，集合資金信托計劃等非公開市場品種的投資交易也存在操作風險隱患，保險機構潛在風險不容忽視。排查的目的則是加強保險機構投資運作內部控制，防范資金運用風險。
保險投資新政落地近兩年，保險資金非標投資發展迅速。2013年保險行業資金運用余額達到7.68萬億元，較年初增長12.2%。另有數據顯示，截至2013年末，僅保險債權投資計劃的注冊備案規模就已經超過5800億元。
保險資金監管轉向
自今年2月份開始，保險資金實行大類資產監管，此舉將促使保險業整體投資更為靈活，并有利于提升投資收益。而另有保險資管人士分析稱：“此舉意在系統整合現行比例監管政策，建立以保險資產分類為基礎，多層次比例監管的新監管體系。”
中信建投研究報告則稱，實行大類資產監管，是與國際先進的保險資金監管思想相接軌。短期對于上市保險公司資金配置的影響較小，長期來看將提升保險資金運作的靈活性，促進資金的投資效率，提升整體行業的投資收益水平。
而隨著保險業市場化改革的步伐，保險資金監管思路亦逐漸清晰。自2012年以來，保險資金監管政策頻繁出臺，包括十三項投資新政的密集發布、險資放開投資創業板、加強改進保險資金運用比例監管的征求意見和發布等。而在不斷放開險資投資渠道的同時，監管層亦在逐步推行風險監管和大類資產上限監管，體現出從事前審批向事中和事后監管過渡。
而上述《規則》則成為保監會資金運用監管轉向風險監管的風向標。今年保險資金監管將從2012年開始的不斷“松綁”轉為“松綁”后的風控。另有消息稱，保監會還在醞釀規范信托產品投資、投資資產風險五級分類等政策，這些將與此前推出的一系列“放開前端”的政策共同構成保險資金運用監管的完整體系。
根據《規則》，保監會將在基準分基礎上，根據保險機構的內控運作情況、持續合規情況和違規事項加分或扣分。根據得分情況，保險機構的資金運用內控與合規管理和風險控制能力將被劃分為強、較強、較弱和弱四類，不同類機構將面臨不同監管待遇。
而保險資金運用內控與合規計分就是保監會通過整理、匯總、分析保險機構的資金運用內控與合規運作的記錄、信息、數據，按照計分標準對保險機構評分，主要來源于保監會對保險機構的現場和非現場檢查。（楊芮）
來源：第一財經日報
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