6月份三險企配置不動產與未上市股權超220億元

　　因具備靈活性和廣泛性，另類投資已經成為保險公司克服傳統投資壓力的新方向

　　在資產荒的大環境下，險企另類投資配置已現明顯趨勢。

　　根據《證券日報》記者對險企在中國保險行業協會官網披露的大額未上市股權和大額不動產投資信息做的梳理，6月份以來，包括中國人壽、平安人壽、前海人壽3家壽險公司配置未上市股權與不動產投資額超過220億元。

　　保監會剛剛披露的數據顯示，險資其他投資占比較年初提升近5個百分點。廣發證券研報認為，由于今年市場出現股債雙殺格局，保險公司面臨較大投資困境。另類投資以其靈活性和廣泛性，已經成為保險公司克服傳統投資壓力的新方向。

　　近兩月不動產投資

　　超200億元

　　6月中旬，前海人壽披露了兩項不動產投資信息。

　　6月12日，前海人壽披露了深圳金利通金融中心項目的大額投資信息。數據顯示，該項目投資金額共計65.77億元，資金全部來源于保險責任準備金。本次投資由萬能賬戶出資。投資完成后，萬能賬戶對此項目累計出資額為84.40億元。

　　隨后，前海人壽在6月14日披露了投資杭州新天地集團股份有限公司不動產項目的信息。數據顯示本次投資金額共計30.47億元，該項目的資金全部來源于保險責任準備金。本次投資亦由萬能賬戶出資，萬能賬戶對本項目已出資52.13億元，本次投資完成后，萬能賬戶對此項目累計出資額為82.61億元。

　　事實上，這兩次投資只是前海人壽配置不動產的一部分。根據披露的信息，截至上季度末，前海人壽萬能賬戶對投資性不動產類累計投資290.33億元，公司可運用資金余額為569.87億元，其中萬能賬戶可運用資金余額為290.02億元。

　　除前海人壽密集配置不動產之外，中國人壽也頻頻在海外購置不動產。5月30日，中國人壽聯合美國不動產投資管理機構RXR，完成收購曼哈頓美國大道1285標志性寫字樓項目。該筆交易的總收購價格16.5億美元約108.65億元人民幣，為紐約今年以來成交的最大的不動產投資項目之一。中國人壽為該項目單一最大投資機構。

　　資料顯示，該寫字樓總規模約180萬平方英尺，樓高39層，地處紐約曼哈頓中城核心區域，距時代廣場和中央公園均只幾百米距離，為曼哈頓地標性建筑之一。中國人壽表示，曼哈頓美國大道1285標志性寫字樓項目地處核心位置，租戶品質高，在享有穩定租金收益的同時，未來增值潛力巨大。

　　在近期保險業應對資產荒的論壇上，泰康人壽執行副總裁兼首席投資官段國圣表示，海外投資是保險資產配置的重要方向。“選擇范圍越大，優秀率越高。人民幣趨勢性升值是大概率事件，如果在人民幣升值時期進行海外投資，掉期可能會對沖投資回報，但現在還可以賺取一部分外幣資產升值的利潤。”

　　數據顯示，今年一季度投向境外地產業務的中國資金已經達95億美元，其中保險企業成為中國在境外進行房地產投資的最主要投資群體，去年占比超過六成，今年一季度占比已增至八成。

　　國壽平安投資

　　未上市股權超120億元

　　不僅不動產，股權也是險資重要投資方向。6月份以來，中國人壽與平安人壽均披露了涉及股權投資的信息，兩家險企股權投資合計超過124億元。

　　中國保險行業協會平臺信息顯示，6月初，平安人壽以協議收購方式受讓深圳市平安創新資本有限公司所持有的上海平浦100%股權，本次投資系關聯交易。上海平浦所持有的主要資產為上海家化集團有限公司100%股權，上海家化集團有限公司所持有的主要資產為上海家化聯合股份有限公司27.87%股權。

　　平安人壽本次投資資金來源為自有保險資金，未運用借貸、拆借、回購、發債等方式籌措資金。本次投資，壽險傳統和資本金賬戶一次性出資84.4億元，截至上季度末，該賬戶可運用資金余額4676.72億元。

　　中國人壽也于近期參與股權投資，中國人壽與滴滴出行簽署協議，將出資超6億美元約為39.5億元人民幣戰略投資滴滴出行，其中包括3億美元股權投資及20億元人民幣的長期債權投資。未來雙方將圍繞“互聯網+金融”展開全方位合作。

　　“但在L型經濟時代，由于實體經濟回報趨于下行、股權投資市場監管愈加嚴格、一二級市場價格套利空間萎縮，因此股權投資管理的難度提升。”泰康資產股權投資中心董事總經理譚祖愈認為。

　　事實上，無論是不動產投資還是未上市大額股權投資，今年以來險企另類投資占比提升明顯。保監會披露的數據顯示，5月末，險資配置銀行存款22168.39億元，占比18.30%；債券41627.20億元，占比34.37%；股票和證券投資基金16851.51億元，占比13.91%；其他投資40462.20億元，占比33.41%。

　　在各大類投資中，其他投資占比較年初變化最明顯。數據顯示，其他投資5月末占比較年初上升近5個百分點。另外，銀行存款占比下降約4個百分點，債券投資占比、股票和證券投資基金占比較年初則基本一致。

來源：證券日報

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