近日，銀行股表現可圈可點，板塊整體上漲3.74%，興業銀行盤中強勢大漲8.82%，光大銀行、工商銀行、浦發銀行等個股漲幅也均超過4%，分別達到4.97%、4.46%、4.3%。除此之外，平安銀行、華夏銀行、建設銀行、中國銀行、招商銀行等個股昨日也有不俗表現。
從業績角度來看，銀行已經進入年報密集披露期，截至昨日，在16家上市銀行中，已有10家銀行披露了年報，累計凈利潤為11108.61億元，同比增長7.16%，這10家銀行2014年業績全部實現增長，其中，平安銀行2014年凈利潤同比增長居首，2014年歸屬母公司股東凈利潤為198.02億元，同比增長30.01%；浦發銀行2014年歸屬母公司股東凈利潤為470億元，同比增長14.92%。
值得一提的是，從機構去年四季度持股情況梳理，在16家上市銀行中，機構去年四季度持有16家公司股票，其中，去年四季度機構增持9家銀行股票共計461194.20萬股，增持資金高達329.13億元。具體來看，機構去年四季度增持中國銀行195867.81萬股，增持浦發銀行50266.13萬股，對于光大銀行、交通銀行，機構去年四季度增持數量也均超過4億股，增持數量分別達到45494.66萬股、41716.46萬股。
對此，分析人士表示，銀行即將“迎接PB2.0時代”，在不良貸款的釋放、地方政府債務的置換、流動性足夠充裕、分業務估值、金融制度改革等諸多利好因素提振，銀行估值有望迎來重估，值得關注。
從行業基本面發展現狀看，3月27日，光大銀行董事會同意設立理財業務獨立法人機構，銀行獨立分拆大潮開啟。如果業務單獨分拆，一是母公司業務價值重估，二是打破母公司理財剛性兌付壓力，母公司估值有修復需求。
2015年的政府工作報告中正式將“互聯網++”納入國家頂層設計，提升至國家戰略層面的高度。平安證券表示，從金融產業鏈的角度來看，“互聯網+”對銀行的影響不是來自于應用層的具體業態如余額寶、P2P、眾籌等，而是憑借“互聯網+”三大核心動力云網端+大數據+社會化分工體系對基礎設施層面的改造，將帶來銀行價值鏈重構。具體表現在：首先，賬戶變革帶動零售銀行渠道和媒介的虛擬化。第二，銀行新盈利增長點將從規模走向流轉速度。第三，大數據及供應鏈才能真正打開銀行小微信用藍海。
平安證券還認為，“互聯網+”給傳統銀行帶來的應該是改變而非取代，“互聯網+”和銀行將相互滲透融合，帶來銀行價值的重新發現。
個股選擇方面，招商證券表示，目前銀行股2015年市凈率僅為1倍，近期機構大量增持銀行股，堅持長期市盈率修復至10倍，市凈率修復至2倍的觀點，關注建設銀行、農業銀行、中國銀行、工商銀行補漲機會。
來源：證券日報
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