國家金融監督管理總局21日對外發布《商業銀行代理銷售業務管理辦法》，對代銷產品準入、合作機構管理、商業銀行推介銷售代銷產品的行為等方面作出規定，推動商業銀行代銷業務規范有序發展。辦法將于今年10月1日起施行。
國家金融監督管理總局有關司局負責人介紹，近年來，商業銀行代銷業務快速發展，代銷產品數量和類型日益豐富，客戶覆蓋面日益廣泛。在相關監管制度不斷壓實金融產品發行人、管理人責任的基礎上，有必要進一步明確商業銀行作為代銷機構的義務。為此，金融監管總局制定了該辦法。
在代銷產品準入方面，辦法分類別規定了盡職調查要求。同時提出，商業銀行在對資產管理產品進行準入審查時，如該產品投向非標準化債權類資產、未上市企業股權、私募投資基金，或者聘請私募基金管理人擔任投資顧問，商業銀行應當由代銷業務管理、風險管理、法律合規、金融消費者保護等部門進行綜合評估，并獲得本行高級管理層批準。
對于上述投向私募投資基金，或者聘請私募基金管理人擔任投資顧問的代銷產品，辦法規定，商業銀行產品準入標準包括但不限于：其私募基金管理人管理的私募股權投資基金規模合計不低于5億元、管理的私募證券投資基金規模合計不低于3億元，在中國證券投資基金業協會登記不少于3年等。
在合作機構管理方面，辦法從合作機構的準入要求、退出機制、代銷協議的簽訂程序和內容、關聯交易管理、責任歸屬等方面強化了商業銀行對合作機構的管理責任。
對于商業銀行推介銷售代銷產品的行為，辦法要求商業銀行建立健全代理銷售全流程監測和管理機制，針對同類產品制定一致的代銷產品展示規則，穩慎評估客戶購買產品的適當性，對老年人、限制民事行為能力人等客群的銷售管理提出針對性要求，加強銷售人員資質和行為管理。（記者 張千千、李延霞）
轉自：新華社
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