用金融創新之力推動廣東經濟發展

　　編者按　2016年是“十三五”規劃和廣東省率先全面建成小康社會決勝階段的開局之年。南粵大地產業轉型經濟發展生機勃發。而金融作為現代經濟核心，日益發揮著重大推動作用。“十二五”期間，廣東金融業取得重大成就，有力支持廣東經濟社會發展和對外開放。站在“十三五”開局之年，廣東如何借金融創新之力推動經濟發展？從今天起南方日報推出“金融支持經濟社會發展”系列報道，通過采訪金融主管領導、金融機構，深入企業一線調查，從廣東金融強省的整體成績、金融支持實體經濟、金融支持創新驅動、金融改革創新、金融服務民生等五個方面進行報道，敬請垂注。

　　最新數據顯示，廣東金融業增加值、各項存貸款余額、企業掛牌上市數量、資本市場直接融資總額、保費收入等主要金融總量指標繼續保持國內領先。具體而言，上半年廣東省實現金融業增加值3312億元，同比增長11.1%，占GDP比重達8.9%；今年1-6月，廣東新增A股上市企業15家，新增“新三板”掛牌企業421家，均居全國第一。

　　站在“十三五”開局之年，廣東金融業如何助力創新驅動和供給側結構性改革、在服務實體經濟方面發揮更大作用？廣東自貿區金融如何創新發展？近日，中國人民銀行廣州分行行長王景武接受了南方日報記者專訪。

　　展望“十三五” 大力推動金融服務實體經濟

　　王景武表示，實現廣東“十三五”的嶄新開局，關鍵是要著力加強結構性改革，大力推動金融服務實體經濟。具體而言，就是要貫徹落實宏觀調控政策，加大對供給側結構性改革的金融支持力度；深化金融改革創新，增強金融服務經濟發展的能力；加強金融基礎建設，提升金融服務效能。

　　南方日報：今年是“十三五”的開局之年。展望“十三五”，金融業在推動金融服務實體經濟方面將如何發揮更大作用？

　　王景武：實現廣東“十三五”嶄新開局，關鍵是要著力加強結構性改革，大力推動金融服務實體經濟。

　　首先，要貫徹落實宏觀調控政策，加大對供給側結構性改革的金融支持力度。根據省委十一屆七次全會的部署，引導金融資源向基礎設施建設、產業園區建設、生產性服務業、戰略性新興產業、高新技術企業、智能制造、技術改造、民營經濟、創業創新等重點領域和關鍵環節傾斜，督促銀行業金融機構加大對企業的信貸支持力度。加快開展信貸資產證券化與綠色金融債業務，支持廣東直接融資和綠色發展。積極推進“兩權”抵押貸款試點，多措并舉推動金融精準扶貧，補齊農村金融服務短板。

　　其次，要深化金融改革創新，增強金融服務經濟發展的能力。加快推動南沙、前海、橫琴等區域金融改革創新政策的落地實施，推進各項金融改革創新試點。進一步加強與港澳地區的金融交流與合作，推進大珠三角金融圈建設，提高區域金融核心競爭力。加強跨境人民幣業務創新，繼續推進人民幣跨境雙向資金池業務和互聯網跨境人民幣業務發展，有序開展非銀行金融機構跨境人民幣業務試點。積極開展跨國公司外匯資金集中運營業務備案管理，大力推廣全口徑跨境融資新政，進一步提升外匯管理服務經濟發展的能力。

　　再次，要加強金融基礎建設，提升金融服務效能。加強對征信機構的管理和市場監管，充分發揮中小微企業信用信息和融資對接平臺、應收賬款融資服務平臺的作用，緩解企業融資難題。有序開展金融業綜合統計試點，完善調查企業直報系統功能，優化人民銀行視角的經濟金融分析框架。推廣和規范非現金支付工具應用，深化農村支付服務環境建設，拓展支付服務的廣度與深度。強化為民服務理念，引導金融機構創新金融服務方式，增強主動服務意識，使全社會共享金融改革創新的成果。

　　支持重點項目 去年發放重點項目貸款1500億

　　數據顯示，2015年，廣東銀行業金融機構累計發放重點項目貸款1500億元，重點項目貸款余額達4247億元，同比多增312億元。全省重點項目企業債券融資1457億元，同比增長42.3%；股票融資接近1000億元，約為上年的2倍。王景武表示，近年來，人民銀行廣州分行先后牽頭制定出臺多項指導性文件，為金融支持廣東實體經濟發展、供給側結構性改革和“三去一降一補”提供政策指導。

　　南方日報：近段時間，人民銀行廣州分行聯合多部門出臺《金融支持廣東供給側結構性改革實施意見》和《關于金融支持廣東省工業穩增長調結構增效益的實施意見》。請問人民銀行如何精準支持重點項目和先進產業？

　　王景武：近年來，人民銀行廣州分行先后牽頭制定出臺多項指導性文件，為金融支持廣東實體經濟發展、供給側結構性改革和“三去一降一補”提供政策指導，支持重點項目和先進產業，助力創新驅動和供給側結構性改革。

　　我們持續加大對重點項目融資的支持力度。2015年，廣東銀行業金融機構累計發放重點項目貸款1500億元，重點項目貸款余額達4247億元，同比多增312億元；新發放貸款年平均利率為5.6%，同比下降1.2個百分點。全省重點項目企業債券融資1457億元，同比增長42.3%；股票融資接近1000億元，約為上年的2倍。中國人壽、新華保險、人保集團與粵財控股、廣州基金合作，投入260億元保險資金支持廣東重點項目建設。

　　同時，搭建支持重點項目建設的產融對接平臺。近年來，人民銀行廣州分行先后與多部門合作舉辦了金融支持粵東西北振興發展、新型城鎮化、廣東自貿區建設等產融對接活動，促成銀行機構向重點項目授信超過7000億元。累計與15個地市政府簽署合作框架協議16份，開展地市產融對接活動20次，搭建融資合作平臺6個，直接推動銀行機構對科技創新、文化旅游、工業發展等領域重點項目授信超過1萬億元。

　　此外，我們還圍繞重點項目需求開展融資模式創新。新設了裝備制造業專項貸款，創新“政策性銀行+商業銀行”銀團貸款新模式，推出“中標工程授信”等信貸產品，為重點項目建設提供資金支持。推動各地市設立產業投資基金和風險補償基金42支，規模805億元，支持重點項目和基礎設施建設。創新符合PPP模式特點的金融服務，探索開展以特許經營權、收費權、排污權等項目收益權為抵（質）押的貸款業務，累計為PPP模式重點項目融資120億元。

　　加大直融力度 粵企上半年直接融資3566億

　　王景武表示，廣東金融業積極支持多層次資本市場建設，推動廣東直接融資規模持續擴大，進一步發揮對經濟的支撐作用。2016年1—6月，廣東非金融企業通過債券市場和股票市場直接融資3566億元，比上年同期多2824億元；占同期社會融資規模的30.5%，比上年同期大幅提高19.6個百分點，占全國比例為15.3%。直接融資總額廣東優勢持續擴大，已成為廣東的優勢板塊。

　　南方日報：廣東金融業在建立多層次資本市場方面取得了哪些主要突破和進展？今后有什么舉措和著力點？

　　王景武：2016年1—6月，廣東非金融企業通過債券市場和股票市場直接融資3566億元，比上年同期多2824億元；占同期社會融資規模的30.5%，比上年同期大幅提高19.6個百分點，占全國比例為15.3%。直接融資總額廣東優勢持續擴大，已成為廣東的優勢板塊。

　　為推動廣東直接融資發展，人民銀行廣州分行多次舉辦政策宣講會和業務培訓會，宣傳銀行間市場債務融資發行政策。如與省國資委、市國資委聯合舉辦“2016年廣東省企業直接融資政策宣講會”，向企業宣講銀行間市場債務融資工具發行政策及實務，推動擴大債務直接融資規模，優化社會融資結構；與全國銀行間市場交易商協會合作，開展信貸資產證券化與綠色金融債券業務培訓，推動信貸資產支持證券和綠色金融債券發行，支持廣東綠色發展，促進生態文明建設。與此同時，加強與省財政廳、發改委、住建廳等部門溝通聯系，配合制定全省支持PPP項目相關金融政策措施，積極向政府部門推介項目收益票據、中期票據、短期融資券等銀行間市場債務融資工具，支持政府主導的PPP項目融資。

　　下一階段，我們將繼續積極向金融機構、企業宣講培訓，推動直接融資規模的增加，促進直接融資渠道的拓寬。同時，加強同政府部門溝通協調，推動直接融資相關政策出臺，促進廣東經濟的進一步發展。

　　跨境金融創新 自貿區為金融開放探索新路徑

　　王景武告訴記者，“十三五”時期，要繼續深化粵港澳金融合作：推動三地金融業在更高層次上實現互助、互補和互動，為擴大金融業對外開放積累新經驗、探索新路徑；依托廣東自貿區、廣州南沙、深圳前海、珠海橫琴等戰略平臺，以更高的標準擴大金融服務業對港澳地區開放，推動廣東率先構建與港澳地區及國際接軌的金融體系；推動廣州、深圳區域金融中心主動加強與港澳地區聯動，加快大珠三角金融圈建設。

　　南方日報：廣東自貿區成立一年多以來，在金融創新方面取得哪些突破？

　　王景武：自2014年12月國務院同意設立廣東自貿區以來，廣東自貿區金融改革創新取得了積極進展。首先，跨境人民幣業務創新實現了新突破。截至2016年6月末，匯入深圳前海的跨境人民幣貸款金額累計達356億元；廣州南沙和珠海橫琴新區共有59家企業辦理跨境人民幣貸款業務備案，備案金額182億元，匯入貸款金額40億元。

　　與此同時，資本項目可兌換試點也在穩步推進。例如，跨國公司外匯資金集中運營管理業務加快發展。2015年12月21日起，自貿區跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件進一步放寬。截至2016年6月末，廣東自貿區內已有11家企業開展該業務，集中外債額度8億美元，集中對外放款額度25億美元。

　　此外，跨境金融服務創新也取得了積極進展。金融IC卡在廣東與港澳地區之間跨境交通領域的使用逐步擴大，為三地居民往來提供便利的支付服務。如珠海橫琴推出全國首個跨境公交受理金融IC卡項目。截至2016年6月末，連接珠海橫琴和澳門的蓮花大橋跨境公交以閃付方式收取車費216萬筆，金額782萬元。

　　南方日報：接下來，廣東自貿區金融領域建設將在哪些方面發力？在粵港澳金融合作領域有哪些提升空間？

　　王景武：首先，進一步推動廣東自貿區金融改革創新措施的落地實施。圍繞《中國人民銀行關于金融支持中國（廣東）自由貿易試驗區建設的指導意見》提出的措施，制定和發布相關業務的實施細則和操作流程，推動自貿區金融改革創新措施早落地、早實施、早見效。

　　其次，進一步推動廣東自貿區跨境人民幣業務創新發展。繼續推動區內企業開展集團內跨境雙向人民幣資金池業務。推動區內企業的境外母公司在境內發行人民幣債券，募集資金用于支持區內關聯企業拓展業務。爭取開展與港澳地區跨境人民幣信貸資產轉讓業務，支持區內金融機構將信貸資產轉讓給港澳地區金融同業或向港澳地區金融同業購入信貸資產。爭取開展跨境人民幣住房按揭試點，支持港澳居民在境外辦理人民幣按揭貸款、并將資金調回區內購買商品房。爭取開展個人跨境人民幣理財業務試點，支持港澳居民購買區內金融機構銷售的人民幣理財產品。

　　再者，進一步推動廣東自貿區外匯管理改革。推進全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點，拓寬區內企業境外融資渠道。深化跨國公司外匯資金集中運營管理改革試點，進一步簡化外匯資金池管理，支持區內企業優化資金管理模式。爭取開展限額內資本項目可兌換試點。最后，進一步提升廣東自貿區跨境金融服務水平。拓展金融IC卡和移動金融在自貿區生活服務、公共交通、社會保障等公共服務領域的應用，為粵港澳居民跨境往來提供便捷的支付服務。深入推進粵港電子支票聯合結算業務，擴大試點銀行范圍，逐步將該項業務拓展至廣東全省。（南方日報記者唐柳雯 謝美琴）

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