廣東自貿區金改30條全面鋪開 助力一帶一路建設

　　近日，中國人民銀行發布《關于金融支持中國廣東自由貿易試驗區建設的指導意見》，提出了廣東自貿區金融改革的30條新舉措。“廣東自貿區金改30條”開放和創新力度大、亮點多、措施實，是一份具有指導性、前瞻性、創新性和操作性的綱領性文件。業界將這份文件稱呼為“廣東自貿區金改30條”。從內容上看，“30條”不僅吸收和借鑒了上海自貿區人民幣跨境使用、資本項目可兌換、外匯管理改革等領域可復制的創新經驗，而且在深化與港澳金融業合作、提升跨境金融服務水平、促進金融與科技、產業融合等方面，提出了新的改革任務和措施，體現了鮮明的廣東特色。金融界、產業界人士和專家學者認為，隨著該指導意見的落實和鋪開，廣東經濟發展的金融服務將更加完善、金融機構與境外同業的業務合作將更加緊密，企業跨境經營和投融資將更加便利，對于廣東落實“一帶一路”愿景規劃實施產生積極影響。

“金融+一帶一路”：廣東自貿區的兩大“永恒主題”

　　從今年4月正式掛牌以來，廣東自貿試驗區的金融創新進程就備受外界關注。對此，廣東自貿區工作辦公室主任鄭建榮介紹說，按照國務院批復的設立方案，廣東自貿區的金融開放創新主要集中在人民幣國際化、資本項下開放、粵港澳金融市場互融互通等重大領域上，目前已經取得了明顯成效，全自貿區累計新設立企業4.3萬多家，主要是國際金融貿易航運等高端產業，其中有一半是金融類企業和機構。

　　事實上，在此次指導意見發布之前，《中國廣東自由貿易試驗區總體方案》已經對廣東自貿區的金融創新提出了一系列外界看來“含金量”很高的政策措施。其中對廣東本身經濟發展的金融服務領域最重要的一項就是支持開展跨境人民幣雙向融資業務。這對于拓寬自貿區開發建設的融資渠道具有重要意義。廣州南沙、深圳前海蛇口、珠海橫琴三大片區都處于加快開發階段，重要基礎設施建設和新興產業發展的資金需求比較大，而境外人民幣資金成本相對較低。目前香港地區銀行機構一年期人民幣貸款利率為3.4%到5%，低于境內1到2個百分點，開展跨境人民幣融資、引導境外低成本資金參與廣東自貿區開發建設具有較大市場需求。為此總體方案提出允許自貿區內金融機構和企業從境外借用人民幣資金，支持區內企業在香港發行人民幣股票和債券，募集的資金可調回區內使用。這有助于進一步拓寬自貿試驗區內金融機構和企業籌集境外資金的渠道，對促進自貿區開發建設具有重要作用。

　　自貿區金融中另外一個受到國際資本市場較大關注的領域就是企業跨境經營和投融資。總體方案圍繞資本項目可兌換試點提出了一系列先行先試的具體舉措，給予廣東自貿區內企業更高的自由度、更大的自主選擇權，其中僅深化跨國公司本外幣資金集中運營管理改革試點一項就受到較大歡迎。按照改革措施，企業集團可以集中管理境內外成員企業的人民幣、外匯資金，開展資金集中收付匯、軋差凈額結算，僅今年4月底廣東省內就有TCL、美的、寶潔等15家跨國集團企業辦理跨境人民幣雙向資金池業務，累計結算量107億元人民幣。作為該項改革的直接受益者，廣東省航運集團公司董事長劉偉清就表示，該集團此前在人民銀行廣州分行支持下已經開展多項跨境融資業務，累計在南沙自貿片區投資超過27億元人民幣，未來將利用相關部門批準設立的跨境人民幣資金池降低財務成本，加快國際航運業務集成，發展電商物流產業，并探索參與成立物流產業基金和設立航運專業性銀行的市場可能。

　　在業界看來，自貿區金融創新的最重要的市場方向之一就是“一帶一路”。人民銀行廣州分行副行長李思敏表示，從既定使命看，廣東自貿區的金融改革開放就不僅要立足港澳，更要以港澳為橋梁，與港澳聯手擴大對“一帶一路”沿線國家的金融開放，深化與全球各個國家和地區的金融合作。鄭建榮說，廣東自貿區的定位就是建設21世紀海上絲綢之路的重要樞紐，目前確定的金融領域工作內容包括設立自貿區本外幣海外投貸基金、鼓勵境外股權投資項目公司積極拓展海上絲綢之路沿線國家業務、推動人民幣作為與海上絲綢之路沿線國家和地區跨境大額貿易計價、結算的主要貨幣等。

　　“廣東自貿區金改30條”三大重點方向

　　在這一背景下，人民銀行廣州分行行長王景武等專家認為，“廣東自貿區金改30條”具體表現為“三個著重”，值得業界關注：

　　一是著重深化與港澳金融合作。與國內其他自貿區相比，廣東自貿區最大的特色是毗鄰港澳，基本定位是與港澳對接。“廣東自貿區金改30條”圍繞粵港澳金融合作這條主線，提出了支持廣東自貿區與港澳地區開展非銀行金融機構跨境人民幣業務、支持開展個人跨境人民幣業務創新、支持開展與港澳地區金融同業業務合作、支持廣東自貿區率先擴大支付服務、征信服務對港澳地區開放等一系列舉措，為廣東與港澳深化金融合作、共建大珠三角金融圈創造了良好條件，對于促進粵港澳區域經濟轉型升級、促進粵港澳服務貿易自由化、促進粵港澳優質生活圈建設具有重要意義。

　　二是著重完善創新驅動的金融服務。廣東自貿區建設的一個重要方向，就是要加快實施創新驅動發展戰略，打造引領全省乃至全國創新發展的重要引擎和產業高地。“廣東自貿區金改30條”貫徹創新發展的理念，結合廣東自貿區科技創新、產業升級的實際，提出了創新金融服務的一系列措施，包括支持金融機構加強和改進對創業平臺與項目的金融服務、開展供應鏈金融服務創新、與互聯網金融新業態加強合作等。這些措施的實行，將有利于廣東自貿區在推進金融與科技、產業深度融合方面先行一步，實現金融創新與創新驅動發展戰略的聯動。

　　三是著重加強信用體系建設。銀行信貸、債券和股票發行，都是資金融通的渠道。如果信用環境好，這些渠道都是暢通的，如果信用缺失，這些渠道都是不通的。自貿區金融改革創新的重點是拓展跨境金融服務，促進企業跨境生產、經營和投融資便利化，更加需要率先構建與國際接軌、為國際認可的信用體系。“廣東自貿區金改30條”將推動自貿區信用體系建設作為一項重要內容，明確要完善信用信息共享機制、支持港澳服務提供者設立征信機構、探索建立粵港澳征信產品互認機制。

　　記者從有關方面獲悉，截至目前，圍繞自貿區金改，已經在跨境人民幣雙向融資、跨境人民幣雙向資金池、自貿試驗區與港澳地區金融同業合作、跨境電子商務人民幣結算、非銀行金融機構跨境人民幣業務、合格境內有限合伙人和合格境外有限合伙人業務、跨國企業外匯資金集中運營等業務上實現了市場突破，一批金融機構與企業已經正式展開合作。

　　廣東自貿區未來金改將有若干“著力點”

　　值得注意的是，借助這次指導意見的支持，廣東已經在籌備建立人民幣離岸業務在岸交易結算中心，引導境內外金融機構在廣東自貿區經營離岸人民幣的金融業務，開展離岸人民幣與外幣交易結算。

　　廣東省副省長陳云賢說，指導意見為廣東自貿試驗區全面推進金融體制機制創新，建立國際化市場化法治化金融服務體系，提升金融服務實體經濟的質量和水平指明了方向和途徑，有助于廣東自貿試驗區在服務實體經濟、帶動內地經濟轉型升級、深化粵港澳合作、建設“一帶一路”樞紐等方面發揮更加重要的作用。據他透露，廣東將依托廣東自貿區的平臺，構建與國際接軌的離岸人民幣在岸交易體系，引導境內外金融機構在廣東自貿區經營離岸人民幣的金融業務，開展離岸人民幣與外幣交易結算。建立在岸人民幣市場既相對獨立又有限滲透的人民幣回流、流出以及與多種外幣交易結算的中心。

　　此外，記者從有關方面獲悉，廣東自貿區未來落實《總體方案》和指導意見已經有其他多個“著力點”進入決策視野。其中包括推動自貿區跨境雙向投融資先行先試、推動實施自貿區支付服務“一卡通”工程等。前者是推動廣東省內企業赴港發行人民幣債券并將資金調回自貿區使用，地方政府可以考慮協調地方金融機構、省屬或者市屬企業與港澳合作設立人民幣海外投貸基金，支持廣東企業“走出去”，參與“一帶一路”建設；后者是考慮地方政府推動自貿區公共服務領域的支付服務實施統一標準，將三個片區打造成金融IC卡的無障礙示范區，率先實現金融服務和社會服務“一卡通”。

來源：中國金融信息網

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