金融可以發揮資源配置、風險管理、市場定價等功能，對雙碳目標的實現至關重要。11月4日，江蘇省政府召開新聞發布會，向社會公布《關于大力發展綠色金融的指導意見》(簡稱《意見》)，明確了通過金融的創新來促進經濟發展方式的轉變。
《意見》由人行南京分行聯合有關部門共同起草。人行南京分行副行長郭大勇在會上指出，江蘇省作為經濟大省、工業大省和能源消耗大省，正處于從高速發展到高質量發展轉變的關鍵階段，要實現雙碳目標，必須高度重視并充分發揮綠色金融作用。
截至2021年6月末，江蘇全省綠色信貸余額1.43萬億元，同比增長29.4%，占各項貸款余額比例達8.6%。2021年1—9月，江蘇全省發行綠色金融債券70億元，發行綠色債務融資工具83.75億元，綠色保險、綠色證券、綠色PPP發展位居全國前列。
總體上，《意見》提出，要構建具有江蘇特色的綠色金融政策體系、組織體系、產品體系和風控體系，引導和激勵更多金融資源支持節能減排和綠色發展。
結合國家的要求和江蘇省的實踐，《意見》指出了綠色金融重點支持的4大領域：工業、農業、能源體系和低碳技術，即推進工業企業綠色升級、加快農業領域綠色發展、推動能源體系綠色轉型和促進綠色低碳技術進步。
綠色金融支持碳減排
轉型升級中，什么樣的市場主體可以獲得綠色金融的支持？
21世紀經濟報道記者在采訪中獲悉，就支持的主體，主要是以國家發改委等七部委《綠色產業指導目錄(2019年版)》為依據。人行南京分行副行長郭大勇表示，在《意見》的指導下，目前正在結合江蘇經濟產業現狀，研究細化江蘇綠色融資主體評級與認證方法。
由于此前為破解中小企業融資難貴等問題，江蘇省地方金融監管局已牽頭做出了“省綜合金融服務平臺”，構建了金融機構與企業對接的平臺。因此，在具體做法上，江蘇全省綠色金融的推動，將以此平臺為依托，定期對融資主體進行動態綠色評級，實現綠色融資主體認定自動化精準化。這減少了金融創新在基礎設施領域的投資。
不過，從江蘇全省的信貸投放看，當前在綠色金融支持領域的貸款占比并不高。因此，《意見》還提出了要求各金融機構積極創新綠色金融產品服務。
在貫徹《意見》上，民生銀行南京分行黨委書記、行長李業弟對21世紀經濟報道記者表示，在綠色金融產品創新方面，有很多產品在全國做到了多項“首發”。如，在支持了地方綠色交通體系建設上，成功發行了全國首單綠色ABN項目，解決了客戶融資期限、資金歸集等多個復雜需求；在支持鄉村振興上，成功發行了江蘇省首單綠色鄉村振興雙主題信用債券，款項全部用于鄉居環境整治和河湖濕地保護，并獲得綠色評估認證。以及，成功發行了常州市首單碳中和債、無錫市首筆銀行間綠色債券等。
截至2021年9月末，民生銀行南京分行綠色信貸余額占比較年初上升0.92個百分點，綠色貸款增速達56%，高于各項貸款增速49個百分點。
據21世紀經濟報道記者了解，江蘇金融租賃公司于2020年3月發行了中國境內首只國內外雙重認證的綠色債券(總規模10億元)，募集的資金在取得人行總行行政許可后全部用于了中國金融學會綠色金融專業委員會編制的《綠色債券支持項目目錄》認定標準規定的綠色產業項目。根據第三方對這一綠債的評估，可實現替代化石能源量近52萬噸標準煤/年，減排二氧化碳近125萬噸/年，減排二氧化硫近1.5萬噸/年。
長三角一致行動
從已有實踐看，《意見》不僅要求金融產品的創新，也鼓勵綠色金融機構體系的完善。如，引導全國性金融機構在江蘇設立全國性、區域性綠色金融業務中心，積極支持銀行業金融機構設立綠色金融事業部、綠色分(支)行等綠色金融特色機構等，以及推動銀行業金融機構在優化資源配置、績效考核傾斜、內部轉移定價優惠等方面完善綠色金融業務內部管理制度。
多個銀行的人士告訴21世紀經濟報道記者，已根據總行和地方政府的要求，成立了中碳登金融服務工作組，制定專項服務方案，配置專屬服務團隊，通過完善的結算模式和成熟的結算系統，完善環境權益交易平臺，助力全國碳交易市場建設，研究可再生能源、林業、海洋、濕地等多領域碳匯、核證自愿減排項目價值核算機制等。
改革創新總是需要成本。郭大勇指出，從監管部門的角度看，將聯合地方政府積極申報國家級的創新試點，支持地方申報創建國家綠色金融改革創新試驗區和氣候投融資試點，研究制定省級綠色金融改革創新試驗區方案，鼓勵符合條件的地區和機構積極申報試點。另一方面，適度提高對銀行業金融機構綠色信貸不良率的容忍度。同時，對銀行在綠色金融的成果進行考核評價，其結果與宏觀審慎評估、金融債發行審批等掛鉤等。
人行等監管部門，將加強貨幣政策的刺激，通過再貸款、再貼現等結構性貨幣政策工具，引導地方法人金融機構投放綠色信貸。目前，人行南京分行安排了首批500億元的央行優惠政策資金，專項支持“蘇碳融”和綠色再貼現。江蘇省財政廳副廳長徐洪林指出，會綜合運用財政獎勵、貼息、費用補貼、風險補償等方式，促進綠色金融體系、產品和服務快速發展。近3年來，江蘇省級財政綜合運用財政獎補、貼息、風險補償等手段，積極引導支持各類金融機構服務經濟綠色低碳轉型和可持續發展，累計安排綠色金融獎補資金共計1.45億元。
此外，監管部門還將指導金融機構按照國家和地方綠色標準，嚴格投貸前風控管理，防范項目“洗綠”“漂綠”“染綠”風險；不搞“一刀切”，不盲目對高碳排放行業抽貸斷貸。
江蘇省地方金融監管局二級巡視員周建林表示，已與上海、浙江、安徽等共同簽署《金融助力長三角地區達成“雙碳”目標合作備忘錄》，在綠色金融體系、長三角區域綠色金融改革創新、綠色金融信息互通共享、綠色金融人才培養等8個領域取得了共識。
截至目前，江蘇省銀行業含綠色信貸、綠色債券投資、綠色承兌匯票、綠色信用證在內的全口徑綠色融資余額達到1.49萬億元，同比增長31.6%。1-9月，全省環境污染責任保險為全省5000多家企業提供風險保障超過106億元，保險簽單數量同比增長29%。
轉自：21世紀經濟報道
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