近年來，中國資本市場開放不斷深化，中國資本市場與國際市場不斷融合。居民財富及高凈值人群數量的快速增長，財富管理行業迎來大發展時代，公募基金、私募證券類基金規模不斷擴大、產品數量不斷增多，在給投資者帶來產品豐富性的同時，也對投資者專業能力提出了更高的要求。2021年正步入尾聲，資管新規過渡期即將結束，剛性兌付成為過去式，財富管理進入2.0時代。投資者如何把握時代脈搏實現財富管理的保值、增值，金融機構又將如何提供服務跟上時代發展和客戶需求變遷，成為投資者關注的重點。
2021年12月4日至5日， 2022“恒心·恒新”恒天基金榮耀年會之杭州、深圳、沈陽站圓滿舉辦。本次活動邀請到眾多重量級嘉賓與投資者探討宏觀環境與微觀形勢，共話財富管理的機遇與挑戰。
從宏觀來看，全球貨幣大寬松的背景之下，海外需求旺盛;但是供給端由于疫情的沖擊，運輸、貿易成本不斷增加，原材料的上漲導致成本總體上升，壓力增大。如是金融研究院院長、首席經濟學家管清友認為：今年以來，政策風險持續擴散，強監管政策接連出臺，對經濟和就業都產生了不小的沖擊，主要表現在以下幾個方面：一是平臺去壟斷化;二是地產去金融化;三是教育去資本化;四是醫療去市場化。現階段政策在節奏上已經有了一些變化，已經開始出現政策微調和糾偏。未來，隨著邊際上的改善，政策也將變得更友好。目前，雖然短期壓力較大，但是2020年隨著全球經濟與國內經濟的持續恢復，市場也會相對樂觀。
如是金融研究院院長、首席經濟學家管清友
當下，縱觀國內資本市場，投資環境日趨復雜，不同產品之間表現差異明顯，個人投資者占比逐漸降低。隨著資本市場動蕩不斷加劇，景林資產董事總經理田峰在活動中提出：首先應當堅持價值投資，并且選擇優質投資機構利用頭部基金的規模優勢分散個人投資風險。過去的五六年中，核心資產優質的公司，市場估值不斷提升，投資者也意識到具備優質資產的公司是具有很大潛力的。但中國股票市場過去10年ROE超過15%公司有30家，占比1.9%;美國股票市場過去10年ROE超過15%公司有75家，占比2.5%。所以，這些數據加在一起具有長期成長價值的公司也只有100多家。在全球市場中挑選具備投資價值的公司，需要有強大的投研能力作為支撐，而個人投資者往往不具備這些專業能力，選擇專業機構進行投資管理更有利于實現個人投資者的財富管理。
恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌
隨著財富管理行業的不斷發展，投資者的需求發生了新的變化。恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌在活動上表示，恒天基金從2020年全面開啟轉型，從以銷售為導向的經營模式向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面轉型。同時，不斷加強自身專業能力、經營管理能力、人才建設能力與科技投入。未來，恒天基金將繼續豐富產品貨架，讓客戶對產品的投資定位、投資屬性更加了解，使每一類產品都可以根據客戶目標去匹配。并且，不斷深化經營管理能力、堅持合規建設、始終保持敬畏意識，做到“敬畏監管、敬畏市場、敬畏專業、敬畏客戶”，努力為實現客戶財富管理的保值、增值服務。
2021年，面對財富管理行業2.0時代的開啟，恒天基金秉承以“客戶為中心，做好財富管理”的使命，成功推出“冠軍100?”產品服務體系，精選了百家優秀管理機構，實現私募證券七大類策略及公募基金四大場景全覆蓋，從全市場池出發，通過定量篩選，經過跟蹤池、訪談池及聯合盡調，最終確定冠軍100?產品池。同時，也構建了一支專業高效的資產配置專家團隊，集結多方精英力量，推出了“1+N”的服務模式，以客戶的投資目標、風險承受能力等為前提，提供量身定制的資產配置方案。未來，恒天基金將會持續通過優質的服務幫助客戶創造投資價值，穿越牛熊周期，實現投資者財富管理的保值與增值。
轉自：中華網
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