全球司庫十問|科學管理企業資金結算

用友BIP全球司庫十問系列，以聚焦企業金融資源運作，深度剖析企業價值創造，通過詳解全球司庫管理體系建設過程，向您獻上精彩分呈的最佳實踐與精進不休的理論總結。它涵蓋賬戶管理、資金預算、資金結算、票據管理、資金流動性分析、資金流動調配、融資管理、資金計劃、銀企直聯、資金管理十大業務場景，深化業財融合和產融協同，全面提升資金運營效率、降低資金成本、防范資金風險，為正在踐行數智化轉型的企業提供解題思路，支撐企業全球業務高質量發展，邁向世界一流。

資金結算管理平臺是什么？

資金結算主要指企業日常的收付款及相關票據管理，結算的效率和準確性會影響企業的現金流使用效益，進而影響企業的經營。在國資委1號文件中要求中央企業加強資金結算規范管理，依托財務公司、資金中心等建立集團電子結算平臺，統一對外接口，實現全流程線上審批和電子交易，逐步減少銀行網銀支付和支票、現金的使用，規范資金結算審批標準和權限，實現業財信息共享和合規管控。

因此，企業進行司庫體系建設，需要通過融合財務共享中心、資金結算中心、財務公司等平臺組織統一全集團資金結算的處理規范，確保集團財務管控策略有效落地，提升收支結算準確高效。

為什么建立資金結算統一管理平臺？

企業建立統一資金結算管理平臺，不僅為了滿足國資委監管要求，更是企業資金管理發展的訴求。央企集團下屬成員單位眾多且分布在不同區域和行業，集團內管理層級復雜，結算方式多樣，集團對下屬企業經營活動的管控難度大，管控力度弱，不僅缺乏對結算流程的有效管控，還缺少較為全面和實用的資金管理監控與分析體系。且由于結算資源各自分散，整體談判籌碼低，財務成本支出高，結算崗位人員無法批量化管理，員工輪崗及替換成本高，增加企業管理成本。企業需要建立完善的資金收付管理授權體系，加強收支活動的財務管理規范，提升結算處理效率。

用友BIP全球司庫管理體系依托財務共享中心輔助執行統一結算管理。支持查看并關聯業務數據，跟蹤業務流程，將合規性管控從結算環節擴寬到共享流程中每個相關環節，實現內控管理鏈條完整。以此強化集團對成員單位的監督和控制力，規范集團和成員單位的信息傳輸渠道，避免信息傳輸過程中的延誤或失真。依托平臺線上完成審批和交易，增強信息透明度，提升結算效率，集團推行統一審批標準，定制模板規范，有效管控規避內控風險點。

用友如何建立資金結算統一管理平臺？

業務財務閉環管理

用友BIP全球司庫統一結算管理平臺，依托共享平臺打通業務活動到資金結算的全流程，確保業務到資金結算的數據一致。實現業務發起--共享審核--資金排程--資金支付--財務核算全流程閉環管控，業務單據到結算單據雙向穿透，電子回單到憑證實時互聯，提高財務工作準確性和工作效率。

審批流程規范管理

用友BIP全球司庫幫助企業樹立規范審批標準，建立完善企業內控體系。通過司庫數字化平臺嵌入合規制度及權限審批的關鍵控制點，為不同崗位分配不同權限，實現崗位權限分離。無縫對接業務系統、核算系統和外部銀行，基于經營現金流預測，進行事前預算管控，做到“有預算不超支，無預算開支；實現事中信息共享，通過系統內置規則，自動對單據進行內控要素跟蹤監測；事后同步入賬，資金支付完畢，單據自動歸檔，實現端到端的財務管控，防范資金舞弊風險和流動性風險。

到賬認領高效管理

對于確認收款、認領收款，用友BIP全球司庫實現數據從財務到業務的流轉。通過銀企聯獲取銀行端的資金流水，采用AI 機器學習、語義標簽等人工智能技術，結合業務規則，收款可快速、高效、準確地與應收單據勾稽匹配，系統自動核銷對賬，減少業務、財務在收款數據口徑、時點不一致、降低未達賬項處理難度。無法匹配應收單據的收款，支持人工認領，操作更加靈活便捷。

對賬業務自動管理

大多數央企業務多樣，交易量大，由此帶來的對賬工作繁瑣，對賬維度多樣，常見的對賬方式包括銀企對賬、實物盤點對賬、往來對賬。用友BIP全球司庫可實現流水和收付款單、日記賬自動稽核對賬。支持按相同的金額方向、相同的結算方式、相同的票號等條件設定匹配規則，跟蹤監測未達賬項等異常對賬數據，通過APP、郵件、短信等手段推送至管理層，避免舞弊行為，確保賬務資金安全。

資金數據多維管理

用友BIP全球司庫結算一體化平臺應用數字技術，為企業管理者提供及時有效的決策信息，提升財務分析價值。支持查看并關聯業務數據，跟蹤業務流程，單據聯動控制，實現業務規范性和閉環管控。通過設置最小顆粒度和分析維度，為后續的數據分析和管控提供數據支撐，比如交通費可區分至交通工具、地點，招待費可落實到項目、個人，提供不同維度數據提取和對比，呈現不同項目的成本與效益貢獻率，進而實現精細化管控資金支付。

用友資金結算管理平臺為企業提供哪些價值？

提升集團管控力度

用友BIP全球司庫統一結算管理平臺，可整合原本散落在成員單位的資源，通過規范的流程，進行標準化、流程化、智能化的管控，規避內控風險，強化集團對成員單位資金的管控力度。

增強資金預測精度

精細化管控資金支付，企業收支全程可視，進一步幫助企業管理者對未來資金的流向、流量有了更多可以預測的信息和來源，提高資金預測準確性，助力企業合理統籌資金等金融資源。

降低資金管理成本

實現由集團統一維護關系銀行，綁定金融資源，利用集團整體資金優勢降低企業的財務成本；通過集中定點批量支付，省去大量的人員和設備的開銷，降低財務管理成本。

　　轉自：永州新聞網

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