近年來，組織化、專業化、鏈條化的金融領域黑產給各大金融機構帶來了新挑戰和新威脅。
據相關統計，近三年黑灰產數量持續增長，且在全國范圍內仍處于高發態勢，擾亂金融市場秩序，影響社會民生和經濟穩定，打擊黑灰產刻不容緩。
近日，由AIF聯盟、消費金融服務聯盟(重慶)聯合舉辦的“2024數字產業生態伙伴大會——金融安全論壇”(以下簡稱“論壇”)在順利舉行，數禾科技作為AIF聯盟的核心理事成員受邀出席并進行了專題分享。
作為國內金融科技公司先行者，數禾科技一直在金融黑灰產打擊工作中扮演著重要角色，并取得了卓越的成績。同時，數禾科技呼吁更多機構加入參與聯動，“咬定青山不放松”，持續保持打擊黑灰產的高壓態勢，進一步清理金融黑灰產毒瘤，共同維護金融安全大環境
金融黑灰產三年增長超10倍
根據在本次論壇發布的《中國金融黑灰產治理研究報告》顯示，自2021年起金融黑灰產快速發展，增長了10倍之多，造成財產損失達百億級，其表現形式多元復雜，發展態勢連點成面，借助互聯網平臺肆意擴張，已經演變成為了一個有組織、有計劃、有技術、有勾連的行為。如果不施以嚴格管控并加以治理，金融黑灰產的組織規模有繼續擴大之勢，疊加非法所得劇增和新興技術加持，對其發現、判斷和處置的難度也在指數級增加。
另據國家金融監督管理總局統計，2023年一季度，監管部門共接收并轉送銀行業消費投訴104909件，同比增長50.8%。部分金融機構反饋，約三成比例為惡意投訴，且此類現象已然廣泛存在于各類別的金融活動中，嚴重擾亂金融秩序，并逐步演變為整個金融行業的痛點難點問題。
可見，隨著金融科技的迅猛發展，金融黑產也隨之不斷演化，成為影響金融市場健康發展的重大隱患。
業內人士普遍認為，金融科技企業要與金融監管部門聯動，全力應對當前黑產投訴、非法征信修復等不法行為，特別是對于那些在非法“代理維權”組織唆使下的惡意投訴行為，應盡快建立行業信息共享機制，以此應對各種金融黑產亂象，凈化金融行業環境。
平臺聯手筑牢消費者安全網
在此背景下，作為行業首個專門打擊金融領域黑產的應對機制，AIF聯盟是以打擊金融領域黑產為目標、維護金融秩序和金融消費者合法權益為宗旨的信息共享、經驗互通、行動互聯常態化協同平臺，旨在推動金融行業進一步凝聚合力，強化金融領域黑產防范，進一步推動金融領域黑產打擊工作。
作為AIF聯盟的核心理事成員，數禾科技在打擊黑灰產方面發揮重要作用。加入AIF聯盟后，數禾科技歷經設立專項到建章立制再到常態化打擊治理，截至目前，已累計報案打擊70余起案例，成功打擊黑產團伙9個，采取刑事強制措施累計超過104人，采取行政處罰/管制措施超過40人，打擊行動覆蓋上海、四川、重慶、銀川、廣東等9個省市。
在打擊手段上，除了常規方式以外，還根植于數禾科技的科創基因，正在探索智能語音識別、憑證材料智能評審、語音外呼流程輔助等非常規的可行性打擊手段，期望通過科技賦能實現降維打擊的效果。
依托數禾科技數智2.0的升級迭代，經過持續兩年的摸索，已經將科技能力成功地運用在黑產治理方面，建立從模型應用—策略輸出—流程運營—系統支持全方位體系化的科技治理框架。
此外，馬上消費作為一家技術驅動的數字金融機構，在反欺詐、反黑產領域持續發力，積極應對黑產投訴、非法征信修復等嚴重擾亂金融市場的不法事件，全面梳理消費金融行業網絡黑產案件特點，認真系統研判相關線索，對黑產開展嚴厲打擊，構建了業內領先的智能風控體系。通過持續的技術創新和實踐探索，取得了顯著成效。而海爾消費金融、度小滿等平臺也利用先進的科技手段，構建了嚴密的風險防控體系，筑牢金融安全屏障。
金融安全是金融發展的生命線，也是普惠金融可持續發展的重要保障。正所謂“眾人拾柴火焰高”，數禾科技呼吁更多機構加入聯動，加強各方機構的協同合作，持續強化打擊黑灰產的力度，進一步清理金融黑灰產毒瘤，共同維護金融安全大環境。
轉自：中國網
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