2024年，全球經濟環境風云莫測，A股市場也經歷了起伏跌宕的波折之路。在挑戰與機遇并存的背景下，公募基金各主要類型產品均呈現出良好的收益表現。銀河證券數據顯示，2024年股票基金、混合基金、債券基金、商品基金、QDII基金平均回報分別為9.15%、3.76%、4.74%、19.61%、14.41%。
以平臺型投研為基石的基金公司更憑借著平臺型、團隊制、一體化、多策略的投研體系，表現出多元化領先的業績。如工銀瑞信基金旗下共有50只產品在Morningstar晨星中國最新發布的近一年、三年、五年、七年、十年基金長期業績成績單中居同類前10%，在權益類、固收類和被動投資類等多個類型中均有佳績。同時在晨星最新公布的基金評級中，工銀瑞信旗下共有38只基金榮獲五星評級，進一步凸顯了其投資實力。
主動權益領跑 長跑精品頻現
2024年，A股市場風云變幻，板塊輪動頻繁，主動權益投資備受考驗。工銀瑞信基金發揮多年主動權益投研實力和敏銳的市場行情把握能力，積極挖掘阿爾法收益機會。
Morningstar晨星中國數據顯示，截至2024年末，工銀瑞信基金共有28只主動權益基金位居不同統計區間的同類前10%，亦不乏榮獲“雙五星”評級的產品，覆蓋成長、價值、平衡、靈活配置等多種不同風格策略，或精耕于醫藥、滬港深等不同主題的基金，呈現多元爭鳴的態勢。
從近一年來看，基于對半導體等科技成長行業投資機會的精準把握，工銀新興制造混合A在1751只積極配置-大盤成長基金中高居第1，同時，該基金還獲得晨星三年期五星評級，工銀新焦點靈活配置混合A同樣通過挖掘受益于科技創新、產業升級趨勢的行業和精選個股，在116只滬港深靈活配置基金中居第2，并獲晨星五年期五星評級。老牌績優基金工銀金融地產混合A憑借對主題行情的把握，在399只積極配置-大盤平衡基金中居第4。
而拉至更長周期來看，工銀瑞信旗下的主動權益長跑基金在不同的風格、主題賽道上均有領先表現。如大盤成長股票基金方面，工銀新金融股票近七年、五年分別居同類4/179、9/277，獲得晨星五年期五星評級。工銀信息產業混合、工銀物流產業等近七年同樣居同類前10%，其中，工銀物流產業榮獲晨星三年期、五年期“雙五星”評級；大盤價值股票基金方面，工銀戰略轉型股票A近七年、近五年均居同類第1，工銀創新動力股票近七年、近五年居同類第8和第6，兩只產品均獲得晨星五年期五星評級；大盤平衡股票方面，工銀研究精選股票近十年、近七年、近五年分居同類第4、第3和第4，同時獲得晨星五年期、十年期“雙五星”評級。工銀新藍籌股票A近七年、近五年均居同類第9，并且獲得了晨星的五年期五星評級。
行業主題基金方面，工銀瑞信旗下醫藥基金持續領先優勢。其中工銀醫療保健股票，過去十年在行業股票-醫藥基金中高居第1，同時榮獲晨星十年期五星評級；從近七年來看，工銀前沿醫療股票A、工銀養老產業股票A、工銀醫療保健股票均躋身同類前十，分別排名2/53、4/53、6/53，工銀前沿醫療股票A、工銀養老產業股票A在近五年同類排名中仍位居前十，別排名8/74、6/74，兩只產品均獲得了晨星五年期五星評級，優勢突出。
穩健基因加持 打造基石固收
在低利率的時代背景下，債券基金作為資產配置的基石，其作用日益凸顯。工銀瑞信基金憑借其在固定收益投資領域的深厚底蘊，追求穩健回報，力爭為投資者提供堅實的投資保障。Morningstar晨星中國數據顯示，工銀瑞信旗下有18只債券型基金位居行業前10%，涵蓋純債、二級債基、偏債混合基金等多種類型，充分彰顯了其在債券投資領域的強勁實力。
其中，工銀可轉債表現最為突出，近一年同類排名拔得頭籌（1/81）。拉長時間周期看，工銀可轉債在各時間段依然名列前茅，近七年、近五年、近三年同類排名分別為2/38、4/59、6/76，充分證明了工銀瑞信在可轉債投資領域的深厚底蘊和精準把握。
2024年債市的上漲態勢和股市的結構行情，為債基帶來良好的投資機遇。近一年來看，短債基金方面，工銀瑞信彭博國開行債券1-3年指數A在1032只同類基金中居前10%，并且榮獲了晨星三年期五星評級；積極債券基金方面，工銀瑞盈18個月定期開放債券高居同類第2，工銀添福債券亦居同類前10%；此外，工銀聚安混合A、工銀銀和利混合A均在同類中居前10，且兩只基金均獲得晨星五年期五星評級。
在長周期的業績排名中，工銀瑞信旗下的固收產品更展現出細水長流的穩健投資特征。純債基金方面，工銀純債債券A近七年居同類前10，近五年亦居同類前10%，且獲得五年期五星評級；工銀瑞恒3個月定開債券A近一年亦居同類前10%；普通債券基金方面，工銀目標收益一年定期開放債券A近三年居同類前10%；信用債基金方面，工銀瑞澤定開債券近五年回報居同類前10%，工銀純債定開、工銀信用純債債券A近三年居同類前10%，且工銀信用純債債券A獲得晨星三年期五星評級；積極債券基金方面，工銀瑞盈18個月定期開放債券近三年高居同類第1。此外，在以債打底、攻守兼備的混合基金方面，工銀銀和利混合、工銀聚利18個月定期開放混合A、工銀聚安混合A、工銀新生利混合等均居同類前10%。在債券投資細分領域上的持續領先表現，一定程度上亦充分展現了工銀瑞信基金長久的固收投資回報能力。
打造貝塔利器 被動投資亮點紛呈
2024年，公募基金被動投資是當紅不讓的熱門話題，被動指數基金規模和數量均呈現雙提升的趨勢，新發產品不斷，為投資者提供越來越豐富的貝塔捕捉利器。工銀瑞信基金旗下多只被動型基金在晨星長期業績成績單中居同類前1/4，展現了其在被動投資領域的精細化、多元化前瞻布局。
具體來看，在作為主要配置工具的寬基方面，工銀瑞信基金表現可圈可點。如作為“A系列指數”成員之一的工銀中證A100ETF近一年回報居同類前1/4，凸顯了作為A股核心寬基指數新代表的魅力，同樣聚集了滬市主要龍頭的工銀上證50ETF、工銀上證50ETF聯接A近一年回報亦均居同類前1/4。
在2024年大熱的大科技、港股板塊等指數投資領域，工銀瑞信亦表現出色。如主投半導體行業的工銀國證半導體芯片ETF，近一年排名同類10/414，兼顧港股和科技兩大亮點的工銀國證港股通科技ETF 亦居同類10/111。
此外，主題指數基金方面，工銀上證央企50ETF近一年在同類基金中排名第2，工銀中證180ESGETF、工銀中證滬港深互聯網ETF、工銀粵港澳大灣區創新100ETF聯接A等產品亦在同類中居前1/4。
投研實力是基金業績的堅實保障，工銀瑞信深諳此道，堅守初心回歸本源，通過構建“平臺型、團隊制、一體化、多策略”的投研體系，不斷增強投資業績的穩定性和競爭力。一方面，強化智能投研與風控一體化平臺功能，筑牢投研基石。另一方面，注重投研人才培養與傳承，加強團隊協作與一體化管理，提升投研管理效能，促進投研成果高效共享，增強投資決策科學性及競爭力。同時，公司還著力加強多策略投研建設，不斷提升大類資產配置、行業趨勢分析及基金經理組合管理能力，以滿足客戶多元化投資需求，向一流資管機構邁進。
展望未來，隨著市場的不斷變化和投資需求的日益多元化，公募基金行業將面臨更多的機遇與挑戰。工銀瑞信基金將繼續秉承“穩健投資、價值投資、長期投資、綠色投資、責任投資”的理念，依托強大的投研體系，不斷創新和優化投資策略，助力投資者財富增長。
數據說明及風險提示
數據說明
1.各類型基金業績匯總數據源于銀河證券，數據截至2024月12月31日。
2.同類排名數據來源于晨星中國，數據截至 2024年12月31日。工銀瑞信共計50只產品居同類前10%。工銀新興制造混合A近一年居同類1/1751，同類基金指中國開放式基金-積極配置-大盤成長；工銀新焦點靈活配置混合A近一年居同類2/116，同類基金指中國開放式基金-滬港深靈活配置；工銀金融地產混合A近一年居同類4/399，同類基金指中國開放式基金-積極配置-大盤平衡；工銀新金融股票近七年、五年分別居同類4/179、9/277，工銀信息產業混合A、工銀物流產業近七年分別居同類13/179、1/179，同類基金指中國開放式基金-大盤成長股票；工銀戰略轉型股票A近五年、近七年分別居同類1/88、1/44，工銀創新動力股票近五年、近七年分別居同類6/88、4/88，工銀上證央企50ETF近一年居同類2/158，同類基金指中國開放式基金-大盤價值股票；工銀研究精選股票近十年、近七年、近五年分別居同類4/67、3/127、4/67，工銀新藍籌股票A近七年、近五年均居同類9/260、9/127，工銀瑞信中證A100ETF、工銀上證50ETF聯接A、工銀上證50ETF、工銀瑞信中證180ESGETF近一年分別居同類92/477、90/477、64/477、76/477，同類基金指中國開放式基金-大盤平衡股票；工銀醫療保健股票近十年居同類1/14，工銀前沿醫療股票A近七年居同類2/53，工銀養老產業股票A近七年居同類4/53，工銀醫療保健股票近七年居同類6/53，工銀前沿醫療股票A近五年居同類8/74，工銀養老產業股票A近五年居同類6/74，同類基金指中國開放式基金-行業股票-醫藥；工銀可轉債券近一年、近三年、近五年、近七年分別居同類同類1/81，6/76、4/59、2/38，同類基金指中國開放式基金-可轉債；工銀瑞信彭博國開行債券1-3年指數A近一年居同類13/1032，同類基金指中國 開放式基金-短債；工銀瑞信瑞盈18個月定期開放債券近一年、近三年分別居同類2/1078、1/707，同類基金指中國封閉式基金-積極債券；工銀添福債券A近一年居同類13/1078，同類基金指中國開放式基金-積極債券；工銀聚安混合A近一年、近三年分別居同類1/680、29/424，同類基金指中國開放式基金-滬港深保守混合；工銀銀和利混合近一年、近三年分別居同類8/164、7/102，同類基金指中國開放式基金-標準混合；工銀純債債券A近五年、近七年分別居同類47/542、10/198，同類基金指中國開放式基金-純債；工銀瑞恒3個月定開債券A近一年居同類163/1694，同類基金指中國封閉式基金-純債；工銀目標收益一年定期開放債券A近三年居同類13/414，同類基金指中國封閉式基金-普通債券；工銀瑞澤定開債券近五年居同類49/512，工銀純債定開近三年居同類21/653，同類基金指中國封閉式基金-信用債；工銀信用純債債券A近三年居同類31/653，同類基金指中國開放式基金-信用債；工銀聚利18個月定期開放混合A近三年居同類38/424，同類基金指中國封閉式基金-滬港深保守混合；工銀新生利混合、工銀新得利混合、工銀成長收益混合近一年分別居同類82/1251、117/1252、89/1251，同類基金指中國開放式基金-保守混合；工銀瑞信國證半導體芯片ETF、工銀瑞信中證滬港深互聯網ETF，近一年分別居同類10/414、39/414，同類基金指中國開放式基金-行業股票-科技、傳媒及通訊；工銀國證港股通科技ETF發起式聯接A，近一年居同類10/111，同類基金指中國 開放式基金-香港股票；工銀瑞信粵港澳大灣區創新100ETF聯接A近一年居同類42/264，同類基金指中國開放式基金-滬港深股票。
3.五星評級排名數據來源于晨星中國，數據截至 2024年12月31日。
風險提示：
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。工銀新興制造混合A、工銀新焦點靈活配置混合A、工銀聚安混合A為混合型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金可投資港股通投資標的股票，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。工銀金融地產混合A是混合型基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金主要投資于金融地產行業股票，其風險高于全市場范圍內投資的混合型基金。工銀新金融股票、工銀物流產業、工銀戰略轉型股票A、工銀創新動力股票、工銀研究精選股票、工銀新藍籌股票、工銀前沿醫療股票A、工銀養老產業股票A、工銀前沿醫療股票A、工銀養老產業股票A為股票型基金，預期收益和風險水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。工銀信息產業混合是混合型基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金主要投資于信息產業股票，其風險高于全市場范圍內投資的混合型基金。工銀醫療保健股票、工銀醫療保健股票是股票型基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金與混合型基金。本基金主要投資于醫療保健行業股票，其風險高于全市場范圍內投資的股票型基金。工銀可轉債券、工銀瑞信彭博國開行債券1-3年指數A、工銀瑞盈18個月定期開放債券為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場基金。工銀瑞信彭博國開行債券1-3年指數A為指數型基金，主要采用抽樣復制法跟蹤標的指數的表現，具有與標的指數以及標的指數所代表的證券市場相似的風險收益特征。工銀銀和利混合A、工銀新生利混合、工銀新得利混合、工銀成長收益混合A為混合型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。工銀純債債券A、工銀瑞恒3個月定開債券A、工銀目標收益一年定期開放債券A、工銀瑞澤定開債券、工銀純債定開、工銀信用純債債券A為債券型基金，預期收益風險水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。工銀中證A100ETF、工銀國證半導體芯片ETF、工銀上證50ETF、工銀上證50ETF聯接A、工銀國證港股通科技ETF、工銀粵港澳大灣區創新100ETF聯接A、工銀上證央企50ETF、工銀中證180ESGETF、工銀中證滬港深互聯網ETF為股票型基金，其長期平均風險和預期收益水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。指數基金主要采用完全復制策略，跟蹤標的指數市場表現，具有與標的指數、以及標的指數所代表的股票市場相似的風險收益特征。投資ETF將面臨標的指數波動的風險、基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險等特有風險。股票型指數基金原則上采用完全復制法跟蹤本基金的標的指數，基金在多數情況下將維持較高的股票投資比例，在股票市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標的指數同步下跌的風險。ETF聯接基金通過投資于目標ETF跟蹤標的指數表現，具有與標的指數以及標的指數所代表的證券市場相似的風險收益特征。股票型指數基金原則上采用完全復制法跟蹤本基金的標的指數，基金在多數情況下將維持較高的股票投資比例，在股票市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標的指數同步下跌的風險。基金過往業績不代表其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。投資者投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等法律文件，及更新等法律文件，在全面了解產品情況、費率結構、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構適當性意見的基礎上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。基金投資須謹慎。
轉自：中國網
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