合星卓越 矢志成為家族財富傳承的守護者

——訪合星卓越財富管理有限公司總裁王詩杰

2015年9月，合星卓越財富管理有限公司正式在上海成立，有著十數年世界五百強跨集團性運營經驗的高階職業經理人王詩杰，被任命為合星卓越總裁。

在王詩杰看來，矢志“家族財富傳承”，一定要正心、正人、正事，這也是他在職業生涯中一貫堅持的經營思想與原則。

多元化且專業的資產配置計劃贏得客戶信任

“合星卓越要做的是一個主流機構，定位是高端綜合性財富管理平臺。致力于為高凈值客戶提供全方位的境內外資產配置服務，設計滿足各類風險偏好的優質投資產品及計劃。我們的投資顧問會針對每位客戶的投資需求及風險承受情況，向客戶推薦最合適的產品并為客戶量身定制理財規劃方案。”

不忘初心方得始終！500強企業高階職業經理人出身的王詩杰始終以客為尊，把客戶比作自己的家人，他常常對員工說，“客戶安心是立業之本，每一位客戶的投入都是對我們的信任，我們應該堅定不移的保護他們對我們所有的信任，對客戶的資產進行增值、保值、傳承的保障。”

精英團隊為客戶尋求穩定的收益

合星卓越整個公司的架構是明確的精英政策，由來自海內外一流知名金融機構，且具有多年工作經驗的專業人士組成的精英團隊。團隊核心成員平均從業經驗超過10年，分別曾在香港、臺灣、新加坡、美國等金融業發展先進地區的知名金融機構服務。

王詩杰希望借此將標準化、工業化、嚴謹化的資產配置及資產管理經驗引入中國，將全球化經驗與本土現狀相結合，用豐富的專業知識，使中國的中產階級、富裕群體、企業主及有投資理財需求的富裕人群享受與其財富相匹配的專業金融理財服務，實現財富傳承和身心自由。

“凡事求精，要求每一位職工都能為這個體系貢獻最大的心力，做精致化、專業化的服務，為客戶尋求一個穩定的收益，嚴謹的風控。”

用結果證明每一個決策都是優質的

王詩杰說他特別欣賞諾亞CEO曾經講過的一句話：“我們要做的是為客戶挑選最優質的產品。”當時他更認為，針對客戶需求及財務狀況，匹配最適宜的家庭資產管理更是必要的。

如今，王詩杰的理念比之前更進了一步，他表述道：“我希望能為客戶挑選的是他家族完善的資產配置以及資產傳承計劃。”

而此時，合星卓越將企業責任、企業道德、公益服務和貢獻社會作為企業文化的重要部分，并努力把每件事都做到極致。

“在為客戶量身定制資產配置時，所有的供應鏈、創新金融、產品知識庫都必須滿足我們嚴謹的需求。”

以海外險為例，王詩杰表示，海外險必須是以數十家良好的供應體系做篩選支撐，合星卓越做信托產品、資管產品、二級市場債券基金等，包括投資影視并購、古董拍賣、醫療、養老等都必須在嚴謹的風控體系之下。“投前的五個風控步驟，投后的五個階段，都要做嚴密的追蹤、分析、研究，用結果來證明我們所做的任何一個決定，所選的每一個產品，設定的資管計劃，都是市面上優秀的。”

不貪快不取巧 穩健經營求永續

合星金控集團是一個垂直整合全方位財富管理的平臺，決心建構全方位多元化的金融航空母艦。合星金控為什么要建立合星卓越？

“我們目前服務的都是普惠大眾。但是，我們發現，在上海甚至全中國，60%的中高凈值客戶的需求還未得到滿足，他們同樣對產品需求多元化、對風控要求嚴謹。”為迎合中高凈值和超高凈值客戶的理財需求，合星卓越應運而生。

王詩杰準備從三個階段的目標入手滿足該人群對理財配置的需求：第一階段，緊隨國家發展策略，把握國際機會，通過專業的研究體系及完善的風控體系，建立優質的金融產品庫，提供一站式的多元化金融產品服務 ；第二階段，根據客戶的財務目標，分析財務狀況，制定資產配置方案；第三階段，通過卓越會優質的會員服務，以及強大的專業資產配置能力， 協助客戶完成家族財富和家族文化的傳承。

“我非常欣賞英國美國一些傳統貴族世家家族財富的概念，您的家族資產由我來打理，我替您甄選優質的產品族群。這個時候我的家族客戶定位是非常明確的，需要資產五年、十年甚至百年都是穩定增長，不貪快，不取巧，而是穩定的做資產財富的傳承。”

雖然，專業風控以及極致的要求，對目前的互聯網金融而言是有些慢，變得相對有些“笨”。但是力求企業永續經營，資產周全配置，嚴謹的風控機制都必須一步一腳印。

“合星卓越的經營理念不是賣產品，是要做完善的一個家族財富的配置與傳承。”王詩杰期待百年后，合星卓越依然存在，依然繼續為客戶、客戶二代、客戶三代做傳承。

　　版權及免責聲明：凡本網所屬版權作品，轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業經濟信息網”，違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章，不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯系：010-65363056。

延伸閱讀