平安信托發布2013信托業報告，蓄勢待發迎行業轉型

與國計民生息息相關的信托業，資產規模超10萬億后勢頭依舊生猛。隨著三中全會推動全面深化改革，信托業如何搶占先機順應進一步加快的改革步伐，整個行業的戰略轉型已不可避免。為探究中國信托業未來業務發展模式和行業轉型方向，11月28日，平安信托與麥肯錫咨詢公司在北京聯合發布《中國信托業發展研究報告（2013）》并召開新聞發布會。

平安信托董事長兼CEO童愷在發布會上表示，隨著機構投資者和超高凈值個人投資者群體的日趨成熟，國際范圍內另類投資主流化的大勢所趨，平安信托將繼續強化在房地產，基礎產業，私募股權等另類投資領域的核心能力，抓住另類投資主流化的大趨勢，以專業能力贏得市場。與此同時，公司將持續關注最具成長性的中國高凈值人群理財市場，力爭通過有效的投融資平臺、豐富的產品組合和專業的投資理財團隊，為客戶提供全方位的資產配置方案及財富管理服務，力爭打造中國財富管理第一品牌。

另類投資率先布局

2013年，平安信托在房地產，基礎產業，私募股權等另類投資領域持續發力，全面提升非資本市場投資水平。

在房地產投資方面，截至2013年10月末，平安信托累計投資規模超過1000億元，累計兌付房地產信托項目規模達到357億元，且所有到期房地產項目均按期、足額兌付。目前，平安信托累計投資管理的持有型物業市場價值已逾200億元，其中在全國主要城市投資并運營管理多處甲級寫字樓，商務地產項目運營狀況均呈良好態勢。

在基礎產業投資方面，平安信托積極推進保險資金、信托資金投資于基礎產業，并積極嘗試股權、債權及夾層融資等多種投資方式，打造以交通基礎設施、能源電力、礦產資源為主的基礎產業投資組合，已完成260多億元的權益投資額，其中有7段高速公路總里程超過800公里、2個合計300兆瓦容量的風電場、3個鐵路項目以及3個城市供水項目。

在PE投資及投后管理方面，平安信托PE投資堅守“做中國優秀企業的成長伙伴”理念，目前平安信托通過PE總投資的企業數量在50家左右，涉及10多個行業領域。作為國內較早建立專業投資管理職能的金融機構，平安信托通過前中后臺的組織管理模式，使得其對企業的增值服務能有效的落地。平安信托不局限于做財務投資者，還在宏觀經濟研究成果分享、戰略梳理指導、全面預算管理指導咨詢、優秀人才的推薦以致綜合金融服務支持等方面為所投資企業提供綜合性增值服務，連續五年舉辦的“中國平安私募股權投資（PE）年會”，為廣大企業家搭建交流、分享平臺，讓被投企業切實體驗并分享平安信托的投資管理成果。

私人財富管理開啟行業轉型之路

隨著中國經濟的發展，社會居民收入以前所未有的速度快速增長，積累了大量私人財富。未來十年將是中國私人財富管理業務發展的“黃金十年”。據《中國信托業發展研究報告（2013）》預測，截至2015年末，中國可投資資產達到600 萬人民幣以上的高凈值家庭數量將超過190萬，實現10年到15年年均17%的增長；而其可投資資產總額將達近60 萬億元人民幣，實現五年約22%的年均增長。

早在2008年，平安信托就確立了以“私人財富管理”為業務發展主方向的戰略，開啟了私人財富業務發展的大幕。2008年至今，平安信托的財富管理業務取得了一系列跨越式的發展:理財經理隊伍從30人成長到現在的650人；月均募集規模已躍居200億平臺；存量客戶數已突破2萬人，其中資產500萬以上客戶達到4200人。2013年，國內第一單家族信托產品——平安財富·鴻承世家系列單一萬全資金信托在平安誕生，成為信托行業發展歷程中的一個標志性事件，這也被認為是財富管理回歸本源之舉。借助平安集團在綜合金控方面的優勢，平安信托得以將保險、銀行、證券等領域的產品與服務無縫植入家族信托的管理，從而有效做到了家族財富的保全與傳承。

為了更好的抓住未來中國私人財富管理“黃金十年”的機遇，平安信托率先啟動戰略轉型。平安信托分管財富管理業務的總經理助理韓曉表示，未來平安信托財富管理業務將打造以客戶為中心，加強客戶在信托全方位的財富管理體驗，建立更加緊密、專屬、貼心的客戶關系，讓客戶真正享受到專業的財富管理服務。首先，平安信托的財富管理業務會更側重資產配置、資產組合管理、一攬子的財富管理計劃等智力密集型的財富管理服務，為高凈值人群的財富管理問題提供專業的解決方案。第二，未來將著力發展定制型財富管理，在注重客戶需求和個性化服務的基礎上為單個客戶單獨訂制投資產品。第三，公司將通過對客戶分級管理、精細化管理及服務重點客戶，提升客戶經營支持效率，更好的整合和利用客戶資源。最后，公司將“以客戶為中心”的服務理念為指引，重視產品研發和銷售能力，系統運營的改革，提升客戶服務時效、品質、風險控制和系統自動化水平等。

開放式產品平臺滿足多元化需求

平安信托牢牢抓住戰略轉型的核心之一，就是建立一個開放式的平臺，讓客戶分享到市場上最優秀的投資產品。早在05年平安信托就開始打造自己的專業投資能力，在PE投資、物業投資、基建投資等領域組建自己的投資團隊，在產品方面建立了具備市場競爭力的投資能力。

秉承“自主研發投資和引入第三方合作機構”的發展理念，平安信托在大力增強自主管理能力的同時，持續搭建開放式產品平臺，引入各行優秀的第三方合作機構，多項舉措推進行業金融創新。平安信托自開展證券類集合資金信托業務以來，就先后與20多家知名投資顧問合作，建立了業內一流的陽光私募平臺，該平臺一方面為不同類型的私募機構提供合作與發展的平臺，合作領域包括股票類、債券類、可轉債類、ETF類、定增類、并購類、海外基金等等；另一方面通過成體系的產品與服務戰略，為不同類型的投資者篩選適合的產品，滿足其多樣化的投資偏好，平安的客戶既可以在“安蘊”系列產品里尋找到本金損失概率非常低的類保本型私募產品，也可以在TOT“鉑信成長”產品中找到組合投資的捷徑。

量化風險規避投資雷區

一直以來，平安信托就注重構建業務風險管控的經營優勢，由海內外精英團隊搭建的“系統、完整、可量化”的風險管理體系成為平安信托面對市場不確定性增強而依然保持業務安全、穩健成長的制勝法寶。截至2013年第三季度， 平安信托的凈資本與各項風險資本之和的比例為225%，遠遠高于《信托公司凈資本管理辦法》規定的100%底線要求。

平安信托總經理助理兼首席風控官顧攀表示，為了更好地了解交易對手的整體風險狀況，平安信托五年前就開始建立風險評級機制。目前公司的數據庫里已有上千家交易對手的數據，包括財務資料、運營情況和評級結果等。這些數據一方面可以指導我們采取哪些風控措施，另一方面業務部門在定價時也會參照評級結果，因為風險和收益必須是匹配的。

對于所有信托公司都高度涉入的房地產行業，平安信托在風險管控上特別強調避免兩頭都弱（交易對手和項目資質都較差）的企業，同時避免在供過于求的城市。另外，顧攀強調，平安信托還堅持一個重要原則，就是謹慎地進入不熟悉的行業，例如礦產行業。對于地方融資平臺業務，平安信托也會嚴格評估，有選擇地根據認可的交易結構和價格去做。

來源：河北新聞網

　　版權及免責聲明：凡本網所屬版權作品，轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業經濟信息網”，違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章，不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯系：010-65363056。

延伸閱讀