又到了一年一度的315消費者保護日。隨著互聯網的發展，投資理財越來越普及，通過網絡進行金融詐騙的手段也層出不窮。今天了不起的ETF，就和大家盤點一下近些年頻繁上演的7大投資騙局。
NO.1 “薦股”投資騙局
越是A股牛市，就越有“股神”教你炒股。
某天，張三接到一通自稱某券商工作人員的電話邀請加入股票交流群，進群后就會有“老師”或助手開始分享市場觀點、專業知識等信息。當張三逐步開始相信老師的專業性，并嘗試按照“老師”的建議去買賣股票，為自己賺取的收益沾沾自喜，這時候離套牢已經不遠了。
接下來 “老師”會繼續推薦股票，這時張三為了賺取更多的收益，會不斷加大資金量。直至有一天推薦的個股出現崩盤，“老師”們完成出貨，而張三被深套其中，至此薦股殺豬盤圓滿完成。
股票投資騙局通常采取的模式有3種：
1、“千人千股”，指每天選取1000只不同的股票分別推薦給1000個不同的股民，總有蒙對的。蒙對的人，保留下來，繼續推薦，再蒙對繼續推薦，這樣層層篩選到最后，就是對“股神”能力深信不移的投資者。
2、“股票殺豬盤”，一般由白富美添加你的微信或QQ，朋友圈經常曬自己的理財收益和奢靡的生活，一旦你開始好奇對方賺錢的方法，她就會告訴你，自己是在XX網站聽股票投資直播課，邀請你也試聽。
前兩種都是自創虛擬盤，里面的股票漲跌全部都是后臺操作，交易并沒有真正進行，股民的資金只是在平臺賬戶里面空轉。你買的股票虧了，他們直接吞掉本金;買的股票賺了，他們也可以通過設置隔夜費，手續費，杠桿費等隱形費用逐漸地把你們的資金消耗掉。
而第三種模式，則實際參與了股票投資。
3、“莊家套現”，股市莊家高度控盤之后會把股票推到高位，但由于籌碼大部分都在自己手中，無法變現。
這時他們會雇傭一幫團隊，重復一下上面的“薦股”招術，通過微信群發、直播喊單(喊麥)等烘托搶買氣氛，要求“統一聽指令”“大家一起買”“某某時點全倉殺入”“能買多少買多少”“買后發交易截圖”誘騙散戶高位接盤，從而將籌碼順利的轉移到散戶手中。
然后股價就開始瘋狂下跌，散戶投資者嚴重虧損。該行為已經涉嫌詐騙、操縱證券市場、非法薦股(非法經營)等多種違法犯罪活動。
NO.2 新三板原始股騙局
百度、阿里締造了太多的原始股造福神話。有些企業，剛成立不久，就打著即將上市的旗號招搖撞騙，號稱只需要20幾萬，就能買入上市公司原始股。真要這么美，一線城市的居民少買5個平方，就能人均財富自由了。
第一種情況：“掛羊頭賣狗肉”
有的企業利用地方性的企業股權掛牌轉讓市場，冒充上市公司發售“原始股”。例如在多地發生的“原始股”騙局中，均有不法分子宣稱自己是“上海股權托管交易中心”“前海股交中心”“中原股交中心”的掛牌企業，有明確的上市代碼。
但事實上，股權交易中心只是地方機構。不法分子利用其名稱易與“上海證券交易所”相混淆，蒙騙消費者。而企業在股交中心掛牌門檻很低，跟A股市場根本沒有關系。
有些項目還自稱自己要在海外上市，實際上在美國OTC上市的要求是非常低的，這種場外交易所不需要受美國證監會監管，而且也沒有財務要求，就算是虧錢公司、空殼公司都能做成上市公司!
我國現有上海證券交易所、深圳證券交易所以及承擔新三板交易結算的全國中小企業股份轉讓系統，投資者只有在這三個公開市場買賣股票不存在詐騙風險。
第二種情況：預備登陸新三板
就算真的是預備登陸新三板的企業，按我國證監會規定：“向不特定對象發行股票，或者向特定對象發行股票后股東累計超過200人的擅自公開發行股票應當依法報中國證監會核準。”
200人的股東門檻，決定了原始股大多是向內部高管、核心員工發售，或對VC(風險投資)、PE(股權投資)或者特定對象來定向融資，外界公眾購買優質原始股的機會很少，就算有，一般的門檻要500萬元以上。后期，如果企業不能如期登陸市場，所謂的“原始股”也就成了空頭支票。
所以，作為普通個人投資者，在參與前購買原始股之前，務必要確認：股權交易合法。
圖片來源：網絡
NO.3 區塊鏈投資/炒幣騙局
自從馬斯克在社交平臺喊話，“應該在8年前就購買了比特幣。”數字貨幣市場又迎來一波暴漲。
“贏了會所嫩模，輸了下海干活。”“我買幣就是一把梭。”人們對數字貨幣充滿幻想，但實際上，真正有應用價值的、基于區塊鏈技術的數字貨幣只是兩三種，大多數字貨幣是毫無實際應用價值的空氣幣。
這樣的空氣幣沒有實際落地項目支撐，沒有商業應用前景，僅靠幾頁PPT和白皮書為大家畫餅，營銷能力極其出色，參考“放巴菲特鴿子”，一頓飯炒三次熱搜的孫宇晨。
并且，空氣幣的產量不像比特幣那樣受限，需要挖礦或算力，它的發行量就是莊家后臺系統里的一個數字。80%-90%的數字幣集中在莊家手里，他們可以輕易拉升炒作空氣幣的價格，然后高位出貨碾壓散戶。
縱使你選擇購買“信仰共識”的比特幣，也難逃“數字貨幣交易所被盜”的收割。每年，全球至少會發生10起以上大型數字貨幣交易所被盜事件，累計被盜總額或已超過了50億美元。
但是，基于加密貨幣交易的匿名性以及弱監管的特性，追蹤這些資金并非易事。而數字貨幣交易所在洗錢環節中充當著重要角色，大量與犯罪行為高度關聯的比特幣通過交易所流入了反洗錢監管較弱的國家和地區。
中國明令禁止ICO及相關代幣的融資活動，禁止數字貨幣交易所，特別是法幣與數字貨幣之間的兌換服務。所以數字貨幣交易所的服務器都在境外注冊，一旦我國的數字貨幣投資者的虛擬資產發生被盜，我國的法律并不支持保護。
NO.4 以房養老騙局
“以房養老”，全稱叫做老年人住房反向抵押養老保險，是一種政府鼓勵的一種商業養老保險業務。
基本操作是老年人將住房反向抵押給保險公司，從而每月領取一定數額的養老保險金。身故之后，保險公司才可以通過賣房子填補先前支出的費用。
但是在我們的生活當中，時常有老人最后被忽悠得傾家蕩產，流落街頭。
騙子冒充自己是一家合法、有實力的機構，用送蛋、免費體檢、度假等手段，引誘老人拿出自己的房本去質押貸款，帶出大量現金再去買其推薦平臺上的理財產品。老人每個月拿到的錢，其實只是購買理財產品的分紅。
其本質是忽悠老人用房子抵押貸高利貸賺一波高傭金，再用老人的錢買高風險、易爆雷的理財產品，再賺一波高傭金。
簽署了各種協議的老人，最開始確實收到了“養老金”。但幾個月后，貸款公司開始上門催債，卻被逼將房子低價賣給貸款公司還債，這就是典型的“以房養老”為名的非法集資騙局。
本是想著用房子換來更好的養老，更舒適的晚年，沒成想，最后變成了一場空，努力一輩子掙得房子在短短的時間內就沒了。
NO.5 外匯平臺騙局
中國法律規定大陸不得設立公司組織公民炒匯，國內能夠炒外匯的正規渠道只有銀行。但不少國內外匯交易平臺卻打著國外監管的旗號行騙。
此前，有個著名的外匯騙局——普頓外匯。根據官網介紹，該平臺是印尼十大券商之一Pruton旗下品牌，后被國人引入中國，是正規的外匯投資理財平臺。運行模式主要為投資者出錢，平臺出技術，采用自動跟單模式在國際外匯市場中賺錢。該平臺強調的印尼十大券商品牌，號稱由印尼最大銀行存管資金。
但實際上，平臺在入金時卻是國內注冊的貿易有限公司、裝飾設計有限公司、物流有限公司的賬號，疑似為專業洗錢公司。和我們最開始提到的股票投資騙局“自創虛擬盤”類似，外匯平臺可以操縱后臺，并且外匯是高杠桿品種，動輒200倍的杠桿，讓你的持倉跌0.5%就血本無歸了。
NO.6 野雞期貨/現貨平臺騙局
在中國境內，只有上海證券交易所、深圳證券交易所、全國中小企業股份轉讓系統、大連期貨交易所、鄭州期貨交易所、上海期貨交易所、中國金融期貨交易所、上海黃金交易所這八家交易所是國務院和證監會批準成立的正規交易所，其他則均為地方政府或者商務部此前批準的交易所。而現在，一些野雞交易所卻像雨后春筍一樣冒出來紛紛涌現，宣稱能短期獲得超高回報，實則吞噬著投資人的財富。
在交易所非法集資案件中，涉案規模和影響最大的是昆明泛亞有色金屬交易所。昆明泛亞通過金屬現貨投資和貿易平臺，自買自賣，操控平臺價格，維持泛亞的價格比現貨市場價高25%—30%，每年上漲約20%，制造交易火爆的假象，然后借此包裝所謂“日金寶”等誘人的高收益產品。
但實際上每年漲價20%只是為了讓泛亞的價格永遠高于現貨市場價格，因此也永遠不會有真正的買方，并沒有帶來實際增量資金;而交貨商也因此不需補交保證金，投資者年化13.5%的日金寶理財收益，都是自己的本金或者新增投資者的本金。當新增資金放緩或者停止進入時，整個體系就會崩盤，投資者基本血本無歸。
泛亞模式就是利用新投資人的錢來向老投資者支付委托日金費和短期回報，制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。2015年12月，昆明泛亞兌付危機爆發，涉及28個省份的22萬人，非法集資金額總計超過430億元，上千名泛亞投資者聚集在證監會門口集會抗議。
NO.7“金融互助”騙局
“投資60元~6萬元人民幣，每日利息1%，滿15天可提現，年收益23倍，無手續費……”此外，“參與者發展他人加入，可獲得推薦獎、管理獎等額外收益、管理收益：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。”這是“金融互助”的業務介紹。
但凡有過經驗的人都能看出破綻，拉人頭、騙取入門費、團隊計酬這些條件完全具備了傳銷的基本特征，只不過“MMM金融互助”把傳銷搞到了互聯網上。
不可思議的是，仍有投資人深陷月息30%的高額利息無法自拔，更有甚者，知道此類“金融互助”實質是傳銷，還堅持入局。有投資人自信地認為，自己不會是這個金字塔系統最后的接盤者。
縱觀以上騙局，我們總結出以下幾條對策：
1、不要貪圖暴利、高杠桿、高回報。尤其是大資金、長期的超額暴利存在，幾乎所有騙局都滿足這一條。
2、不要碰底層資產不清晰的產品。
任何一種金融產品，不管包裝得多復雜，也一定有一個底層的實體資產，否則這個產品就是無源之水。
底層資產不清楚，上層產品隨時都會坍塌。像“以房養老”的底層資產，就是將復雜的債權關系、理財產品打包成為一款“養老金”。而規范的金融產品，盡管其結構設計較為復雜，卻有容易變現的底層資產作為保障。
遇到看不懂的產品，一定要多和家人商量，或者請教專業人士。
3、不要把資金放置在別人/不受監管的賬戶，外匯、數字貨幣、P2P、股票殺豬盤都是違反了這一條，一定要把資金放在自己名下可完全控制的賬戶。
4、凡是美女、精英加你的都先推定是騙子。QQ群、微信群、社群的都先觀察，里面的人一個都不要信。這條一定要轉給父母家人，因為人的從眾心理非常強，一不當心就很難抵擋住誘惑，然后入套。
5、任何投資，網上搜索的時候都加上“騙局”二字，先搜索負面信息，這樣子你最多失去機會，不會失去本金，而機會遠遠比本金多得多。
6、一點提醒，國務院批準的全國性交易所只有8家，證券(股票)交易所3家，上海證券交易所和深圳證券交易所，全國中小企業股份轉讓系統(新三板);期貨交易所4家，中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所;貴金屬交易所1家，上海黃金交易所。
轉自：北國網
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