2025年3月20日至21日，山東省商行聯盟在濟南舉辦“破局與共生，擁抱智能風控”2025年零售普惠業務與風控協同發展聯席會議。會議重點圍繞“AI技術驅動下的大數據風控模型迭代”與“宏觀經濟提振背景下的消費金融、零售及普惠金融業務發展策略”兩大核心議題展開深入研討，為銀行業零售普惠業務與風控協同發展提供了新思路、新方案。商行聯盟相關領導出席會議并致辭，18家成員行分管普惠、個金、風險、科技、數據管理等相關條線的行領導及業務部門負責人共計88人參會。
商行聯盟相關領導致辭，介紹了商行聯盟在大模型應用與消費金融領域所取得的成果，搭建了覆蓋選拔、培訓、實戰的全周期風控人才培養體系，組建了一支近百人的專業信貸團隊，持續加大智慧信貸資源投入，構建了貫穿貸前、貸中、貸后的全流程系統平臺和風控體系；為進一步提升風險識別精準度與攔截效率，將啟動“智能交易反欺詐平臺”建設，通過聚合全渠道數據資源，以“規則引擎+動態機器學習模型”雙輪驅動，打造跨業務條線的企業級聯防聯控體系，為成員行提供低成本、高安全性的金融科技支撐，助力行業共建智能風控新生態。
作為領先的反詐數據服務提供商，北京知帆智融科技有限公司總經理楊亮受邀參會，就“銀行卡黑灰產全鏈條攻防實戰”發表主題演講。深入分析了銀行卡在黑灰產流轉的關鍵環節和演變趨勢，他表示，隨著技術手段的不斷升級，黑灰產已形成從賬戶買賣、資金轉移到洗錢分贓的完整產業鏈條，作案手法更加隱蔽復雜。
針對這一挑戰，知帆智融介紹了黑產情報在銀行反詐的應用，提出基于“情報+AI+聯防”理念的反詐解決方案。該方案通過融合多源情報數據構建動態風險畫像，實現精準事前預警；建立與商行聯盟、成員行的協同機制，有效預警高風險涉詐銀行卡。
楊亮認為，知帆智融的技術方案與商行聯盟“智能交易反欺詐平臺”建設需求高度契合。未來，公司將積極參與聯盟聯防聯控體系建設，通過開放黑灰產風險標簽庫、共建動態情報庫、完善風險預警處置閉環等方式，為成員行提供更加精準、高效的智能反詐服務，共同提升銀行業風險防控能力。
商行聯盟表示，下一步將繼續發揮平臺優勢，強化風險領域的聯防聯控，推動行業協作由“點”及“面”、生態共建織就“網絡”，助力銀行業數字化信貸業務穩健前行，為金融行業的高質量發展貢獻更多力量。
知帆智融以攻防技巧和黑產情報能力為核心，結合多年配合公安機關的實戰經驗推出了新一代反詐預警服務，不僅服務于商行聯盟成員行，其反詐解決方案已在中國銀行、建設銀行等多家大型銀行成功落地應用。
轉自：中國網
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