商戶經營中遇到“大額訂單”，本是值得高興的事。但這種“天上掉餡餅”的機會，卻正是詐騙分子的新套路。不法分子瞄準商戶渴望拓展業務的心理，偽裝成學校等企事業單位工作人員，以“代采購”為幌子設套，導致不少商戶蒙受損失。馬上消費金融發現，此類騙局套路具有高度相似性。近期，南通如皋警方通報的家政從業人員李女士被騙案例，便極具典型警示意義。
前不久，家政從業人員李女士在某短視頻平臺收到一條私信，對方自稱某中學老師，稱學校新宿舍裝修完畢，需要開荒保潔服務。雙方隨后添加聯系方式，并約定次日下午到學校詳談合作細節。
次日早上，這位“中學老師”突然聯系李女士，謊稱學校需緊急采購一批垃圾桶，但自己與固定代理商存在矛盾，希望李女士幫忙代為訂購，并將“代理商”的聯系方式推送給她。李女士未加懷疑，立即添加“代理商”為好友，溝通后按照要求轉賬支付了一筆訂金。
然而，“中學老師”并未就此停止，很快又以學校有其他采購需求為由，讓李女士繼續聯系“代理商”訂購貨物，卻始終不提支付貨款的事。此時，李女士才察覺情況不對勁，意識到可能遭遇詐騙，隨即報警。經核查，李女士前后共被騙3萬余元。
套路拆解：“大額訂單+代采”詐騙的核心邏輯
結合李女士案例及全國多地類似案件，馬上消費金融梳理發現，此類針對商戶的詐騙并非隨機作案，而是形成了“三步走”的固定套路，每一步都精準抓住商戶心理：
第一步：以“大額訂單”為誘餌，降低初始警惕
詐騙分子通常會通過短視頻平臺、外賣平臺等渠道獲取商戶信息，偽裝成學校、政府機關等公信力較強的單位工作人員，以“大額服務訂單”（如保潔、餐飲配送）或“批量采購需求”為噱頭主動聯系商戶。這類訂單往往利潤可觀，且對方身份看似“正規”，容易讓商戶放松警惕，愿意進一步溝通合作細節。
第二步：編造“代采理由”，轉移詐騙焦點
在與商戶初步達成合作意向后，詐騙分子會突然拋出“額外采購需求”，聲稱因自身與供應商有矛盾、采購流程繁瑣等原因，希望商戶代為訂購，并提供“指定供應商”聯系方式。這一步的目的，是將商戶的注意力從“服務訂單”轉移到“代采購”上，為后續索要訂金鋪墊。
第三步：拖延付款+索要訂金，完成資金騙取
詐騙分子會以“財務審批延遲”“對公轉賬到賬慢”等理由，拖延支付代采貨款，同時催促商戶盡快向“指定供應商”支付訂金以“鎖定貨物”。部分案件中，騙子還會偽造轉賬截圖，謊稱“貨款已付但需等待到賬”，誘騙商戶先行墊付資金。一旦商戶完成轉賬，騙子便會立即拉黑聯系方式，消失無蹤。
防范指南：四招守護商戶經營資金安全
針對此類“代采購”詐騙，馬上消費金融結合中小商戶經營特點與反詐常識，總結出四項實用防范要點，幫助商戶遠離風險：
第一，核實“采購方”身份，拒絕“私人渠道”溝通。收到自稱學校、企事業單位的采購需求時，切勿僅憑對方說辭相信身份。應通過官方渠道核實，如查詢學校官網公布的后勤部門電話、前往單位實地確認，或聯系當地政務服務熱線核實對方身份；溝通時盡量通過商戶經營平臺的官方聊天工具，不輕易添加私人微信、QQ等非官方聯系方式。
第二，警惕“代采購”要求，堅守經營原則。正規單位的采購有嚴格流程，不會讓合作商戶代為采購第三方商品，更不會指定“唯一供應商”。若對方提出“代采”需求，無論理由多么合理，都需多一份警惕，可直接表示“僅負責自身主營業務，無法代采”，避免陷入圈套。
第三，不輕易墊付資金，確認到賬再操作。商戶在經營中需牢記“不見貨款不墊付”原則，無論是代采購還是其他合作，若涉及資金往來，務必確認款項實際到賬后再進行下一步操作。對于“轉賬截圖”“審批延遲”等說辭，可通過銀行官方渠道查詢賬戶明細，切勿僅憑對方提供的截圖輕信“貨款已付”。
第四，留存溝通證據，遇騙及時報警。與潛在合作方溝通時，注意保存聊天記錄、通話錄音、對方提供的身份信息等證據；一旦發現被騙，立即停止與對方聯系，攜帶證據向公安機關報案，并聯系銀行凍結涉案賬戶，盡可能減少資金損失。
中小商戶是市場經濟的重要組成部分，其資金安全直接關系到經營穩定。馬上消費金融在此呼吁，希望商戶自身需提升反詐意識，不被“高額利潤”沖昏頭腦。只有大家提高警惕、平臺強化監管、社會共同參與，才能讓這類詐騙失去生存空間，幫助商戶在安全的經營環境中穩步發展。同時提醒商戶，若遇到可疑情況，可隨時撥打110或反詐專線96110咨詢，切勿因“怕錯過訂單”而冒險操作。（來源：南通市公安局）
轉自：北方網
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