你是否了解新版《反洗錢法》？知道什么是洗錢？你要如何做才能遠離洗錢風險？今天，帶你了解《反洗錢法》，學會遠離洗錢的措施！
反洗錢法概要
反洗錢的概念
本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。預防恐怖主義融資活動適用本法；其他法律另有規定的，適用其規定。
為什么要反洗錢
洗錢行為助長毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪腐、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，損害人民群眾的利益，甚至影響國家聲譽。依法采取客戶盡職調查、大額和可疑交易資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢預防措施，預防和打擊洗錢犯罪，達到遏制其上游犯罪的目的。
洗錢承擔的后果
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定:
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節嚴重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金:
提供資金帳戶的；
將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
跨境轉移資產的；
以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的；
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規定：
明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
防范電信詐騙，遠離洗錢犯罪
什么是"電信網絡詐騙"?
電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。
溫馨提示
* 凡是自稱公檢法要求匯款的
* 凡是叫你匯款到"安全賬戶"的
* 凡是通知中獎、領取補貼要你先交錢的
* 凡是通知家屬出事要先匯款的
* 凡是在電話中索要個人和銀行卡信息的
* 凡是叫你開通網銀接受檢查的
* 凡是叫你賓館開房接受調查的
* 凡是叫你登錄網站查看通緝令的
* 凡是自稱"領導"要求匯款的
* 凡是陌生網站(鏈接)要登記銀行卡信息的
都是電信詐騙！
遠離毒品洗錢犯罪 筑牢洗錢風險防范
毒品犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一，毒品犯罪分子通過洗錢手段將違法所得轉化為合法收益。洗錢活動在為毒品犯罪清洗毒資的同時，導致毒臟外逃，為擴大毒品犯罪規模提供了資金支持，為毒品犯罪組織不斷提供經濟支撐，助長毒品犯罪，嚴重危害我國金融市場的穩定。了解以下知識，增強禁毒和反洗錢意識，共同筑牢全社會洗錢風險防范。
關于毒品知多少
毒品：根據我國《中華人民共和國刑法》第357條的規定：毒品是指鴉片、海洛因、甲基苯丙胺(冰毒)、嗎啡、大麻、可卡因以及國家規定管制的其它能夠使人形成癮癖的麻醉藥品和精神藥品。
毒品危害：吸毒對個人的危害。吸毒嚴重危害身心健康，加速死亡。吸毒扭曲人格，自毀前程。吸毒引發自殘、自殺等行為。吸毒容易感染艾滋病等傳染性疾病。吸毒對家庭的危害。吸毒給家庭造成巨大的精神摧殘。吸毒導致傾家蕩產、家破人亡。吸毒貽害后代。吸毒對社會的危害。吸毒誘發犯罪，破壞正常的社會和經濟秩序，影響社會穩定
國際禁毒日：2010年7月16日，國家禁毒辦、中宣部等18部委聯合印發《關于深化全民禁毒宣傳教育工作的指導意見》將每年6月作為“全民禁毒宣傳月”。國際禁毒日，全稱是禁止藥物濫用和非法販運國際日，即國際反毒品日，為每年的6月26日。
溫馨提示
增強警惕性，遠離毒品犯罪分子，避免掉入涉毒洗錢犯罪圈套。要提高守法意識，珍愛生命，堅決遠離毒品，堅決做到不吸毒、不販毒、不種毒、不制毒。
妥善保管個人信息，不得非法買賣、出租、出借自己的身份證件、金融支付結算賬戶等，謹慎對待陌生人的信息索取，避免在不可信的網站或平臺提供個人敏感信息，防止個人信息被用于涉毒洗錢犯罪。
對來源不明或明知是違法犯罪所得的資金要保持頭腦清醒，堅決拒絕用自己的賬戶為他人接收、轉移涉毒非法資金，不要使用自己的賬戶幫助別人進行提現，不要替他人跨境轉移資產，避免成為涉毒洗錢犯罪的“工具人。
遠離地下錢莊守護資金安全
地下錢莊不僅擾亂國家金融和外匯管理秩序，還助長貪污腐敗、走私、販毒等犯罪活動，容易成為犯罪分子清洗贓款的通道。近年來，外匯管理部門與公安機關聯合破獲了多起地下錢莊案件，打擊了地下錢莊犯罪團伙的囂張氣焰。
什么是地下錢莊?
"地下錢莊"并非一個確定、規范的法律概念。在我國，地下錢莊主要是指"一種特殊的非法金融組織，它游離于金融監管體系之外，利用或者部分利用金融機構結算網絡從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移、資金存儲以及借貸等非法金融業務"。其本質是未經國家批準而經營匯兌、借貸和支付結算等金融業務。外匯局主要負責打擊跨境匯兌型地下錢莊。
溫馨提示
根據外匯管理相關規定，企業、個人在境內購匯、結匯一般只能在有結售匯經營資質的金融機構進行，小額兌換也可以在批準的個人本外幣兌換特許機構進行;在上述場所以外辦理結匯、購匯均為非法交易，涉嫌參與地下錢莊交易。公眾應選擇正規的金融機構或個人本外幣兌換特許機構辦理外匯業務，不輕易聽信"方便"、"快捷"等宣傳將資金轉入陌生賬戶。
不出借個人外匯便利化額度協助他人結購匯，不借用他人外匯便利化額度實施分拆結購匯。
保護好與自身賬戶、財產安全相關的物品及信息，如銀行卡、U盾、手機卡、身份證等，不出租、出借、出售上述物品或信息，避免陷入違法犯罪陷阱。
發現地下錢莊線索，請向當地公安機關或外匯管理部門舉報。
轉自：中華網
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