合規檢查駛入快車道 玖富普惠對標“十項重點”

　　網貸合規檢查明顯提速之際，作為玖富集團旗下唯一網絡借貸平臺，玖富普惠已于日前宣布提前完成了向中國互聯網金融協會、北京市金融工作局提交自查報告及相關材料的工作。同時，針對北京市互聯網金融行業協會開展的合規檢查，及其為平臺劃出的“10項重點”，玖富普惠還請專業律所完成了針對十項內容的合規檢查報告。據悉，該律所在列北京市金融局公開招標聘請的參與網貸備案驗收的律師事務所名單。
 

　　今年8月27日，北京市互聯網金融行業協會發布了《關于北京P2P網絡借貸行業合規自律檢查工作的公告》。公告指出：根據北京市互聯網金融風險專項整治辦公室發布的《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》(網貸整治辦函【2018】63號)，北京互金協會將對北京市P2P網絡借貸機構開展行業合規自律檢查。
 

　　按照《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求，結合《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》，此次合規檢查重點關注10個方面：是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業務;是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;是否為自身或變相為自身融資;是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息;是否對出借人實行了剛性兌付;是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;是否向出借人充分披露借款人的風險信息;是否堅持了小額分散的網絡借貸原則;是否發售理財產品募集資金(或剝離到關聯機構發售理財產品);是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。
 

　　另外，玖富普惠此前還曾于4月份在其公司官網披露了由北京市漢坤律師事務所出具的《關于北京玖富普惠信息技術有限公司、“玖富普惠”網絡借貸信息中介平臺之合規評估報告》。 該項《評估報告》依據《網貸管理暫行辦法》《網貸備案登記指引》《網貸資金存管指引》《網貸信息披露指引》，以及“141號文”、“57號文”等監管政策，從運營主體、資金端、資產端、撮合模式、存管模式、中后臺合規管理等六大方面對玖富普惠做出評估。
 

　　玖富普惠對標北京合規檢查“10項重點”，彰顯了擁抱合規的信心與實力。

      轉自：華財網

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