合規自查按時“交卷” 銀湖網向中國互金協會提交合規自查材料

　　10月31日，銀湖網正式向中國互聯網金融協會提交內容涉及119條的自查自糾報告，此前銀湖網于9月29日通過金管通系統向北京金融局提交了自查報告108項及補充材料89項和材料真實性承諾書等自查整改材料，至此，合規自查階段兩項重要報告，銀湖網均已在監管約定時間內交完“答卷”，對于接下來的自律檢查和行政核查也已做好準備、并充滿信心。
 

 

　　中國互聯網金融協會8月30日下發的自查自糾清單，包括“協會自律標準與準則”和“一個辦法+三個指引”兩個部分，第一部分35條內容具體包括系統接入與數據報送、自律公約及管理辦法、信息披露、資金存管、其他自律要求等，第二部分84條內容具體包括禁止性規定、法律義務及風險管理要求、對出借人和借款人的保護義務、重點領域相關監管要求、其他有關法務規定和監管規定等內容。
 

　　之所以向中國互聯網金融協會提交的資料的時間略晚于北京市金融局，“除了時間方面的要求不同以外，更多是因為中國互金協會的自查自糾清單中，涉及到系統接入和數據報送、自律公約及管理辦法兩個方面，占據了一些時間”，銀湖網相關負責人表示。
 

　　據了解，自銀湖網8月29日成立合規自查小組以來，就中國互聯網金融協會要求的自查自糾內容中，銀湖網完成重點經營環節的合規審計報告、接入信用信息共享平臺、接入全國互聯網金融登記披露服務平臺-登記系統等多個重點合規項目， 以接入信用信息共享平臺為例，經過申請接入、審核、簽署合作協議、接入培訓、聯調測試、合規性檢查等多個環節后，才能生產接入、按期上報數據，來回的確認測試耗時近兩個月。
 

　　能夠在監管約定時間內完成自查報告的提交，源于銀湖網自“1+3”制度體系構建伊始，配合全國互金整治辦展開的網貸風險專項整治，已做了大量的整改工作，例如通過廈門銀行上線銀行存管系統、通過國家三級信息系統安全等級保護備案證明，具有電信增值業務經營許可證、大額標的的處置消化等等。
 

　　雖然后來備案有延期，但是本次自查自糾清單與過往管理政策有較高的重合度，過往已做工作為合規自查工作的順利開展奠定了基礎。日前，在中國互聯網金融協會“全國互聯網金融登記披露服務平臺”顯示首次通過協會測評的25家存管銀行中，銀湖網存管銀行廈門銀行位列其中，是其業務合規與技術運營能力雙重達標的體現，這更加強了銀湖網通過合規檢查的信心和動力。
 

　　眾所周知，去蕪取精是監管部門的決心，也是市場的趨向。合理的預期是只有那些同時讓監管部門和公眾保持信心的平臺，才能真正的擁有未來，這類平臺在專于通過技術創新為小微實體和有償還能力的個人提供優質金融服務的同時，始終保持與監管和公眾的有效溝通，將合規運營作為企業的生存法則。
 

　　銀湖網負責人表示，與監管部門保持密切溝通、與律所和會所等通力配合、通過各種有效渠道與用戶保持高效溝通，將是銀湖網下一階段的重點工作，以確保監管部門和公眾對銀湖網永葆信心。

     轉自：中國財經新聞網

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