合規再進階 邦幫堂正式提交中互金協會119條自查清單

　　自2018年10月中旬向北京市金融工作局提交自查報告之后，10月30日，邦幫堂再次完成中國互聯網金融協會“P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單”相關材料的提交工作，標志著邦幫堂的合規進程再上一個新高度。目前，邦幫堂正積極籌備，準備迎接監管部門下一階段的現場檢查。
 

 

　　圖：中國互聯網金融協會P2P自律檢查自查自糾報送系統登錄頁
 

 

　　圖：邦幫堂自查材料上傳成功
 

　　合規工作持續不間斷，邦幫堂積極完成自查自糾信息填報
 

　　中國互聯網金融協會于8月22日向P2P網絡借貸會員機構印發《關于開展P2P網絡借貸機構自律檢查工作的通知》，并下發《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》(下稱“自查清單”)，啟動了P2P網絡借貸會員機構自律檢查工作。
 

　　自查清單共119條，分為“協會自律標準及規則”和“一個辦法、三個指引”兩大部分。其中第一部分35條具體包括系統接入和數據報送、自律公約及管理辦法、信息披露、資金存管、其他自律要求;第二部分84條包括禁止性規定、法定義務及風險管理要求、對出借人及借款人的保護義務、重點領域相關監管要求、其他有關法律法規、監管規定。
 

　　作為中國互聯網金融協會理事單位，邦幫堂積極參加協會組織的相關培訓會與座談會，認真梳理、研究清單，力求做到材料詳實、全面。
 

　　兩大自查任務落地 邦幫堂合規備案再提速
 

　　隨著P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室與中國互聯網金融協會先后下發《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》與《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》，吹響了全國網貸合規整改的號角。邦幫堂第一時間啟動合規自查工作，成立合規自查小組，由邦幫堂創始人兼董事長寇權擔任組長，邦幫堂副總裁劉現才擔任副組長，綜合產品、技術、運營、風控、法務、財務等部門，根據合規自查的具體要求，對平臺業務和網貸項目進行了全面自查。
 

　　目前，《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》與《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》兩項自查工作均已完成，邦幫堂合規整改工作也進入新階段。
 

　　合作存管銀行獲正名 邦幫堂合規透明度再上新臺階
 

　　除了上述兩大自查工作，邦幫堂在銀行存管、信息披露等方面同樣走在前列。
 

　　在資金存管方面，邦幫堂在《網絡借貸資金存管業務指引》發布后一周便與新網銀行達成合作并簽訂《資金存管協議》，并于2017年5月全面上線存管系統，實現了用戶資金和平臺資金完全隔離，資金流向更加透明、合規。
 

　　9月20日，新網銀行個體網絡借貸資金存管系統首批通過中國互聯網金融協會測評，其存管能力得到國家肯定，作為該系統最早一批接入單位，邦幫堂資金存管系統的合規性和安全性也更加符合監管和用戶對資金安全的高要求，有利于平臺合規水平的提升。
 

　　在信息披露方面，邦幫堂除了在官網開辟信息披露專區，將備案信息、組織信息、經營信息等《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》明確要求披露的內容進行了詳細披露，還于每季度公布平臺運營季報，方便用戶了解平臺運營情況。
 

　　近期，邦幫堂邀請北京中兆國際會計師事務所和北京中聞律師事務所入場盡調，并順利通過審查，獲得兩家機構出具的《專項審計報告》與《合規審查報告》，報告原文已第一時間在官網披露，平臺合規透明度再上一個臺階。
 

　　除了上述119條自查自糾材料的按時上報，邦幫堂還接入中國互聯網金融協會互聯網金融監測平臺相關系統，并按要求報送統計監測、信息披露、信用信息共享等數據。
 

　　當前，隨著網貸合規自查工作接近尾聲，行業進入建設規范自律環境、實現健康持續發展的關鍵時期。下一階段，邦幫堂會繼續按照監管政策規定和行業自律規則開展業務，積極配合后續全國P2P網貸整治辦的自律檢查和行政核查，以及中國互聯網金融協會的非現場檢查和現場檢查工作，爭取早日通過備案，為用戶提供更好的網絡借貸信息服務。

     轉自：北京視窗

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