江蘇銀行業保險業6月末制造業貸款余額3.16萬億元 兩年新增超一萬億

　　近日，據江蘇銀保監局消息，截至2022年6月末，全江蘇省銀行業保險業制造業貸款余額3.16萬億元，分別比年初、2020年6月凈增5139億元和1.01萬億元，分別增長19.39%和47.10%。其中，制造業貸款余額占各項貸款比重15.94%，分別比年初、2020年6月末提升1.27%和1.60%。

　　具體來看，信貸結構持續優化。制造業中長期貸款余額9823億元，分別較年初、2020年6月末凈增2052億元和5235億元，增長26.4%和114.09%；制造業信用貸款余額6266億元，分別較年初、2020年6月末凈增1363億元和2720億元，增長27.79%和76.69%。

　　信貸覆蓋面持續提升。制造業貸款戶數達53.91萬戶，分別較年初、2020年6月末凈增3.79萬戶和12.90萬戶，增長7.56%和31.46%。同時，融資成本持續下降。2022年上半年新發放制造業貸款利率分別較上年同期、2020年下降0.26個和0.40個百分點。

　　強化監管引導完善體制機制

　　江蘇是制造業大省。近年來，在江蘇銀保監局的指導下，江蘇銀行業保險業始終將支持制造業高質量發展擺在突出位置，提供有力金融支撐。作為監管職能機構，江蘇銀保監局著力強化監管引領，出臺指導意見，配套系列政策；同時，通過月度監測、季度通報、監管約談和現場檢查等多種方式加強考核評價和日常監測，督促銀行保險機構落實相關政策要求，及時評估各項政策的落實效果。

　　針對部分民營企業受經濟下行等多種因素疊加影響出現的階段性融資困難，江蘇銀保監局創新會診幫扶，會同省地方金融監管局起草《關于建立民營企業融資會診幫扶機制的指導意見》。三年多來，通過實行聯合授信管理、存量授信重組銀團和調整優化期限結構等方式，成功幫助南京高精傳動等50多戶企業走出困境，涉及銀行融資超過一千億元。

　　作為具體落實機構，江蘇銀行業保險業著力完善體制機制，優化資源配置。各銀行保險機構通過納入發展戰略、優化內部流程，建立審批綠色通道、完善專項考核激勵和加強人才隊伍建設等舉措，夯實服務制造業“愿貸、敢貸、會貸”長效機制。

　　如工商銀行江蘇省分行近年來持續實施制造業“千戶工程”，先后印發《制造業標桿銀行建設指導意見》《建設科創金融服務領軍強行指導意見》等文件，開展制造業金融服務提質工程。在省分行層面成立制造業金融服務專班，分支行層面設置制造業柔性團隊，將計劃目標層層細化、分解，在全行建立起跨條線、跨部門橫向、縱向協同機制。截至2022年6月末，該行制造業貸款余額3318億元，上半年凈增884億元，增量列工行系統第一。進出口銀行江蘇省分行建立制造業貸款審批綠色通道，2021年以來累計支持田灣核電站等23個省級重大項目，截至2022年6月末，該行制造業貸款余額占全部貸款余額的57.7%，制造業貸款新增占全部貸款新增的86.93%。

　　創新產品服務聚焦重點領域加大投放

　　江蘇銀行保險機構積累了豐富的經驗，圍繞制造業服務需求，不斷創新服務模式，開發符合制造業企業發展階段特點和需求的金融產品，提供差異化、綜合化金融服務。

　　如開發專屬產品。江蘇銀行聚焦高端制造，突破傳統授信視角定制特定行業打分卡，創新推出“卡脖子專項貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產品；率先在全省推出“智改數轉貸”專屬產品，已服務“智改數轉”企業121戶，授信金額83億元。2022年6月末，該行科技型企業授信客戶超過1.1萬戶，貸款余額1410億元。

　　提供特色服務。江蘇金融租賃緊扣制造企業特點開發租賃產品，通過“直接租賃”模式為超1800家制造業客戶購置近9000臺設備，通過“售后回租”模式助力390多家制造業企業盤活存量設備資產，通過“廠商租賃”模式投放項目數15.2萬筆，支持近200萬臺設備銷售。2020年以來，該公司累計服務制造業企業2200家，投放金額100多億元；服務制造廠商經銷商1571家，廠商租賃投放金額532億元。

　　發揮協同優勢。各銀行機構圍繞制造業企業多元化融資需求，充分發揮集團綜合化優勢，整合母行、子公司和外部金融資源，給予投貸聯動支持。中國銀行江蘇省分行與集團內綜合經營公司累計互薦項目近90筆，合計帶動投資151億元、貸款投放21.1億元。蜂巢能源科技有限公司成立于2018年，專業從事汽車動力電池研發、試制量產和原材料生產。公司剛成立該分行就給予2億元流動資金貸款支持，2020年該分行聯動中銀集團投資公司提供融資服務，中銀投資以12億元領投常州蜂巢鋰電池項目兩輪融資(總計137億元)。同時，該分行還牽頭組建了企業三期項目20億元固定資產貸款銀團。

　　為更好的賦能“制造強省”“科技強省”建設，江蘇銀行保險機構有的放矢，聚焦江蘇省市重大制造項目、傳統產業轉型升級、“產業強鏈”計劃、先進制造業集群、科技自立自強和戰略性新興產業等重點領域和關鍵環節，優化資源配置，加大支持力度，提升服務質效。

　　如圍繞江蘇省市重大制造項目，各銀行機構圍繞年度制造業重大項目加大銀團貸款支持力度。先后對盛虹煉化(連云港)有限公司1600萬噸/年煉化一體化項目、中天鋼鐵集團(南通)綠色精品鋼項目、亞太森博(江蘇)漿紙有限公司一期年產100萬噸高檔白卡紙項目和宜興中環集成電路用大直徑半導體硅片項目，分別組建銀團貸款415億元、170億元、43億元和55億元。

　　圍繞傳統產業轉型升級，積極支持化工、鋼鐵、紡織、機械等傳統產業優化升級和布局調整。南通、泰州等地是海工裝備制造業企業主要聚集地，2021年以來，進出口銀行江蘇省分行重點支持揚子江船廠、新時代船廠、中遠船務等重點船舶工業企業轉型升級與高質量發展，截至2022年6月末，該行船舶出口賣方信貸余額96億元、船舶預付款保函余額13億美元。截至2022年6月末，江蘇主要銀行機構投向工業企業技術改造升級項目貸款余額2227億元，較年初、2020年6月末分別增長8.06%和31.36%。

　　圍繞“產業強鏈”計劃，農業銀行江蘇省分行制定并下發50條產業鏈金融服務方案，為行業龍頭、鏈主企業量身定制金融服務方案，2020年以來累計審批小微企業產業集群項目658個，對6325戶小微企業發放貸款800億元，2022年6月末該行制造業貸款余額3563億元，較年初增加778.6億元，同比多增475億元。江蘇省內主要銀行業金融機構將天合光能納入綠色信貸支持范圍，提供優惠利率，合計授信293億元，投放181億元，支持企業布局太陽能電池片及組件項目，助力鞏固天合光能全球組件頭部企業地位。

　　圍繞高新技術企業、專精特新中小企業、科技型中小企業等市場主體，加大信用貸、首貸投放力度，為實現高水平科技自立自強提供有力支撐。工商銀行江蘇省分行在全轄建立起包括2家科技金融中心、14家科技特色支行的科創服務機構體系，2022年6月末，科技創新企業貸款余額近1500億元。2022年4月，江蘇銀保監局聯合省科技廳對全省7.23萬戶科技型中小企業開展為期9個月的融資對接專項行動，目前對接走訪率已超過70%。

　　在保險保駕護航方面，江蘇保險機構通過保障安全生產、助力融資增信、完善科技保險服務、推進首臺(套)重大技術裝備保險和加大知識產權、科研成果質量保障力度等舉措，提升制造業企業風險保障水平，助力制造業企業行穩致遠。

　　如太保財險江蘇分公司上半年利用物聯網技術完成企財險各類風勘任務5534件，通過高效的風險管理手段有效降低保險事故發生率。平安財險江蘇分公司上半年累計服務企業3860家，指導企業整改隱患點10.78萬個，整改率91.2%。在提供融資增信方面，人保財險江蘇省分公司加強與政府、銀行三方協同，運用貸款保證保險、貿易信用險，為企業提供融資增信，2021年通過貸款保證保險累計支持1859家企業獲得銀行貸款44億元，2022年上半年通過貸款保證保險累計支持1101家小微企業、民營企業獲得銀行貸款27.37億元。

　　下一步，江蘇銀行業保險業將深入落實黨中央“疫情要防住、經濟要穩住、發展要安全”的重大要求，按照江蘇省委省政府和銀保監會工作部署，堅持目標導向、問題導向、需求導向，持續為江蘇制造加快邁向全球產業鏈價值鏈中高端、加快建設具有國際競爭力的先進制造業基地和更高水平的制造強省注入新活力、新動能，為踐行好“爭當表率、爭做示范、走在前列”光榮使命、奮力譜寫“強富美高”新江蘇現代化建設新篇章提供堅實金融保障。(王珞)

　　轉自：中國證券報·中證網

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