警惕春節“跑分”陷阱，守護財產與信用安全

　　春節臨近，返鄉與消費熱潮交織，不法分子也趁機盯上了人們的支付賬戶。“跑分”作為一種隱秘的洗錢手段，正在不知不覺間侵蝕著社會誠信基礎。特別是大學生、務工人員等群體，更容易因為經濟壓力或法律意識不足，成為“跑分”犯罪的幫兇。

　　什么是“跑分”？

　　所謂“跑分”，是指通過借用或出售銀行卡、微信、支付寶等支付賬戶，為犯罪團伙轉移贓款的行為。這種行為表面上看起來簡單安全，參與者甚至無需直接接觸犯罪活動，只需提供支付工具便能輕松獲得一筆“報酬”。然而，其本質是一種嚴重的違法犯罪行為，涉嫌洗錢罪、幫助信息網絡犯罪活動罪等多項罪名。

　　“跑分”行為已成為當前反洗錢工作中的一大重點。犯罪團伙通過虛假兼職廣告、社交媒體招聘等方式，打著“高額返利”的幌子吸引不明真相的人群參與，最終利用他們的賬戶進行資金流轉和“漂白”。

　　輕信“兼職”廣告，代價沉重

　　近日，江蘇省宿遷市沭陽縣檢察院辦理了一起大學生“跑分”案件。在校生程某因朋友推薦，誤信“提供銀行卡即可輕松賺取幾千元”的廣告，先后將自己的三張銀行卡提供給犯罪團伙，最終獲得2000元的報酬。

　　然而，這三張銀行卡在短短幾天內，被用于接收和轉出約9萬元的資金。其中經警方調查，至少有2.5萬元為電信詐騙受害人的被騙資金。程某的行為被認定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪，雖然因其年僅18歲且主動認罪悔過被作出不起訴決定，但法律的懲戒和事件的影響讓程某追悔莫及。

　　這一案件表明，不法分子通常會選擇法律意識薄弱或對金錢缺乏判斷力的群體作為目標，利用所謂的“無風險兼職”將他們拉入違法犯罪的深淵。

　　“跑分”隱藏的三大危害：

　　1. 法律責任重，后果嚴重

　　根據《刑法》規定，參與“跑分”活動，輕則處以罰款，重則面臨數年監禁，甚至終身留下犯罪記錄。這不僅影響個人自由，更可能對未來的求職、貸款等產生持久負面影響。

　　2. 個人信用遭受毀滅性打擊

　　“跑分”行為不僅使參與者面臨刑事責任，還可能因賬戶被頻繁涉案而列入銀行“黑名單”，造成個人信用評分急劇下降。

　　3. 協助犯罪，危害社會

　　許多“跑分”行為背后是電信詐騙、網絡賭博甚至跨國犯罪團伙。這些犯罪行為不僅給受害者帶來財產損失，更嚴重擾亂了社會秩序和金融安全。

　　馬上消費提醒您：春節期間防范消費陷阱

　　春節是消費高峰期，許多人會購買黃金飾品、電子產品等貴重物品。不法分子可能利用虛假交易或低價折扣，實施洗錢犯罪。以下幾點需要特別注意：

　　1. 拒絕輕信高額回報的兼職廣告

　　所謂“零門檻、高收入”的廣告往往是陷阱。任何需要提供銀行卡、支付密碼等敏感信息的兼職，都可能涉及違法行為。

　　2. 妥善保管支付工具

　　手機卡、銀行卡、微信、支付寶等賬戶信息切勿出租、出售或借用給他人，即便是熟人或朋友，也需保持警惕。

　　3. 選擇正規渠道消費

　　消費時盡量選擇正規平臺或商家，避免通過不明渠道交易，尤其是涉及大額款項的情況。

　　警惕“跑分”陷阱，從小事做起

　　反洗錢不僅是國家打擊犯罪的重要措施，也是每位公民的責任。春節作為闔家團聚的日子，我們更應警醒，守護自己的財產安全與社會信用。提升防范意識，拒絕誘惑，拒絕參與任何形式的“跑分”活動，便是對犯罪行為最直接的遏制。

　　今年春節，讓我們從自己做起，守護平安和誠信，為構建清朗的社會環境貢獻力量。

　　轉自：中國網

　　【版權及免責聲明】凡本網所屬版權作品，轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業經濟信息網”，違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章及企業宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯系：010-65363056。

延伸閱讀