春節背后的隱秘危機：洗錢犯罪如何威脅社會穩定？

　　春節是闔家團圓的時刻，也是消費最旺的季節。然而，在這熱鬧的節日氛圍背后，一場看不見的危機正在上演。不法分子利用“跑分”這一手段，大規模進行洗錢活動，不僅威脅個人財產安全，更對社會金融秩序構成了嚴重沖擊。

　　“跑分”已成為洗錢犯罪中不可忽視的一環。通過誘騙或引導受害者提供銀行卡、支付賬戶信息，犯罪團伙迅速完成贓款的分流和漂白。一些普通人因輕信所謂的“高額回報”兼職廣告，誤將自己的賬戶變成犯罪鏈條的一部分。春節期間，由于消費和資金流動頻繁，這種隱蔽的犯罪活動更是活躍。

　　大學生兼職引發的連鎖反應

　　江蘇宿遷市的一起案件揭示了“跑分”犯罪對社會秩序的破壞性。今年年初，一名剛滿18歲的大學生程某，因朋友推薦參與了一項看似簡單的“輕松賺錢”兼職。他將自己的三張銀行卡交給犯罪分子，并協助對方完成轉賬操作，最終獲得2000元報酬。然而，這三張銀行卡被用于轉移約9萬元資金，其中包括2.5萬元電信詐騙受害者的被騙款項。警方介入后，程某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被調查。盡管檢察機關考慮到其主動認罪和未成年人身份，對其作出不起訴決定，但這一事件讓程某感到深深的悔恨。

　　這種看似“輕松”的行為，其實是在助長電信詐騙、非法網絡賭博等犯罪行為的蔓延。“跑分”不僅讓犯罪團伙更容易完成資金流轉，還讓社會中更多無辜受害者遭受經濟損失和精神創傷。

　　洗錢犯罪的多重危害

　　“跑分”行為已不再是個別現象，而是一個龐大犯罪網絡的重要環節。首先，它讓普通人卷入洗錢犯罪，承擔法律風險；其次，涉案賬戶被頻繁使用后，個人信用評級將嚴重受損；最后，這種行為助長了電信詐騙、跨境賭博等犯罪活動的猖獗，給社會穩定帶來隱患。

　　有數據顯示，洗錢活動每年導致數十億元非法資金流入市場，擾亂了金融秩序，損害了合法企業和普通消費者的利益。在春節這一資金流動高峰期，這類犯罪活動更容易借助購物、轉賬等交易行為偽裝成合法操作，掩蓋其真實意圖。

　　從個人到社會，反洗錢行動刻不容緩

　　面對洗錢犯罪日益復雜的手段，全社會的參與是關鍵。馬上消費提醒您，春節期間，請保護好您的個人賬戶信息，避免因輕信他人而陷入犯罪漩渦。尤其是以下幾點務必要牢記：

　　1. 切勿出租、出售或出借銀行卡及支付賬戶。任何以高額回報為誘餌的兼職廣告都可能暗藏陷阱。

　　2. 對異常資金流轉保持警覺。如發現賬戶中有不明來源的資金，應立即聯系銀行或報警，切勿輕易操作。

　　3. 盡量選擇正規渠道購物和交易。節日期間避免通過不明平臺或個人完成高額資金轉賬。

　　與此同時，金融機構和監管部門正在采取更加嚴密的反洗錢措施。近年來，銀行和支付平臺通過技術手段加強對異常交易的實時監控，并建立了覆蓋全國的資金流向追蹤系統。一些地方還通過與高校和社區合作，加大宣傳力度，提高人們的防范意識。

　　共同守護清朗的金融環境

　　春節不僅是團聚與歡慶的時刻，也是社會誠信的考驗期。在每一筆交易和每一個賬戶背后，都是個人、企業乃至整個社會的金融安全。普通人從拒絕“跑分”開始，不出租賬戶、不參與可疑兼職，便是對反洗錢行動的支持。

　　洗錢犯罪的治理，離不開法律、技術和公眾意識的共同努力。“馬上消費提醒您”，在這個春節，讓我們遠離隱秘的犯罪網絡，守護自己的財產安全，共同為社會的穩定和清朗金融環境貢獻力量。過一個平安、健康的春節，從拒絕“跑分”開始。

　　轉自：中國網

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