春節臨近，年貨采買與返鄉潮交織，處處洋溢著團聚的喜悅。然而，在這歡樂祥和的氛圍中，一些不法分子卻利用節日期間資金流動頻繁的特點，通過“跑分”等方式實施洗錢犯罪，讓許多人在不知不覺中卷入違法行為。江蘇宿遷市的一起案件為公眾敲響了警鐘。
在校大學生程某因輕信朋友推薦的“輕松賺大錢”兼職廣告，將自己的三張銀行卡提供給犯罪團伙使用，換取了2000元報酬。在短短幾天內，這些銀行卡轉入和轉出了近9萬元資金，其中至少2.5萬元為電信詐騙受害者的被騙款項。警方調查后發現，程某的行為已涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。盡管他因未成年且主動認罪悔過被不起訴，但這次經歷讓程某深感后悔。
所謂“跑分”，是指通過出租、出售或借用銀行卡、支付賬戶等方式，為犯罪團伙提供資金轉移服務。這種行為表面上看似是“輕松賺錢”的兼職，實則是在協助犯罪分子清洗贓款，將非法資金偽裝成合法收入。參與者不僅可能面臨法律追究，還會因賬戶涉案被凍結而失去信用資格，甚至影響未來的求職和貸款。一旦卷入“跑分”，輕則賬戶受限，重則承擔刑事責任。
犯罪分子常以“高額回報”為誘餌，吸引大學生、務工人員等法律意識薄弱的群體參與。通過社交媒體、短信或熟人介紹，他們偽裝成看似正規且簡單的兼職項目，誘導受害者提供銀行卡、支付密碼等信息。在春節這一資金流動加速的時期，這類陷阱更是頻繁發生。不少人直到賬戶被凍結或被警方調查時，才意識到自己已淪為犯罪的工具。
春節作為消費高峰期，不法分子還可能通過偽造交易記錄、虛假購物平臺等手段，利用普通消費者完成資金“漂白”。為了守護個人財產安全，“馬上消費提醒您”，拒絕輕信任何形式的“高額回報”廣告，妥善保管銀行卡、微信、支付寶等支付工具，避免出租、出售或出借個人賬戶，即使面對熟人也要提高警惕。購買年貨或貴重物品時，應選擇正規商家和平臺，避免通過不明渠道進行大額交易。此外，如果發現銀行卡有異常轉賬，或接收到不明資金，應第一時間報警或向銀行反映，主動配合調查。
近年來，國家對洗錢犯罪的打擊力度不斷加大，金融機構也通過強化技術手段，加強對賬戶異常交易的監測。銀行和支付機構通過設立風險預警機制，不斷筑牢反洗錢防線。同時，公眾的配合與法律意識的提升，也是打擊洗錢犯罪的重要力量。特別是在春節這樣的特殊時期，主動了解洗錢犯罪的特征與危害，提高警惕，既是保護自己，也是對社會秩序的守護。
春節是團圓與歡樂的節日，但也需要每個人的共同努力，才能守護這一祥和氛圍。馬上消費提醒您：遠離“跑分”陷阱，從不出租賬戶、不輕信高額廣告、不參與可疑行為做起，是對社會誠信最大的支持。守護個人財產安全與社會信用，做遵紀守法的公民，過一個平安、祥和的新春佳節！
轉自：中國網
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