金管通開放合規檢查入口 銀湖網啟動自查 全方位準備材料

　　繼8月24日北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室(簡稱“北京互金整治辦”)《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》(以下簡稱“通知”)后，8月25日金管通官網發布重要公告，作為此次自查主體上傳材料的系統，已經為符合條件的P2P網絡借貸機構在其“金管通”填報賬戶內開啟合規檢查入口，用于機構上傳自查報告、真實性承諾書、退出方案等材料。
 

　　依據通知要求，本次自查主體需具備三個條件，其一收到北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發的《網絡借貸信息中介機構事實認定整改通知書》，其二需在2016年8月24日前設立，其三須從事網絡借貸業務且尚在正常運營的機構。
 

　　例如由A股上市公司熊貓金控【股票代碼：600599】全資控股的銀湖網等成立較早、一直以來積極合規的平臺，金管通已如期為其開通了合規檢查入口。
 

 

　　按照通知要求，機構須在規定的時間范圍內，依據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》、《網絡借貸資金存管業務指引》、《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》等監管文件，進行嚴謹而細致的自查，將相關材料提交至金管通。
 

　　實際上，作為中國互聯網金融協會和北京市互聯網金融行業協會的創始會員單位，注冊和運營地隸屬北京市轄區的P2P網絡借貸機構，銀湖網在8月29號參加完中國互聯網金融協會組織的P2P網絡借貸會員機構自查自糾培訓后，即刻成立實際控制人趙偉平牽頭、高管和合規負責人負責、核心員工跟進的 “合規自查臨時工作小組”，按照機構檢查要求，逐條比對，啟動合規自查工作。
 

　　值得注意的是，《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》下發2年來，圍繞合規整改銀湖網秉著敬畏之心，對于政策規定的“十三條紅線”堅持“敬而遠之”，對于“限額”要求切實落實，與此同時，不斷加強風險控制的管理，與廈門銀行攜手上線銀行資金存管系統，隔離用戶資金和平臺資金，聘請有資質的專業機構對銀湖網進行信息安全等級保護測評，順利獲得等保三級回執單。
 

　　在國家監管體系將網貸行業納入其中的過程中，信息中介的定位貫穿始終，既然是信息中介，信息披露的必要性不言而喻。作為中國互聯網金融協會的創始會員，銀湖網在官方渠道建立信息披露專欄的基礎上，還按照要求對接至全國互聯網金融登記披露服務平臺，一方面按照要求加強信息披露管理，另一方面確保信息披露的內容和時間符合相關監管要求。
 

　　對網貸機構的審核信息按照要求進行披露方面，銀湖網也走在行業前列，作為上市公司的組成部分，銀湖網自上線以來便開始定期對外披露財務審計報告，日前，銀湖網披露了合規報告(法律意見書)，用戶據此可查看律師事務所對銀湖網備案材料的真實完整性、業務活動合法性和合規性給予的完整性意見，與此同時，銀湖網已聘請了會計師事務所對重點環節進行審計。
 

　　銀湖網已調動全公司的力量進行全方位的自查，力求在監管要求的時間內，提交一份完滿的自查報告，屆時將自查報告、真實性承諾書、退出方案等材料，加蓋機構公章、高管人員及主要股東簽字，上傳至金管通系統，配合監管開展自律檢查、行政核查。

    轉自：P2P觀察網

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