銀湖網合規再升級 廈門銀行存管系統通過首批測評入圍存管白名單

　　9月20日晚，中國互聯網金融協會在“全國互聯網金融登記披露服務平臺”正式對外公布了25家銀行資金存管系統通過測評聲明，持續近半年的銀行存管白名單正式公布，由A股上市公司熊貓金控【股票代碼：600599】全資控股的P2P網貸平臺銀湖網，其存管銀行廈門銀行也在白名單之列。
 

　　如今，網貸機構正在緊鑼密鼓的進行合規自查工作，作為合規自查標準的P2P合規檢查108條清單，對于按照規定為客戶資金進行資金存管的規定進行了細化，其中第66條明確提出，網貸平臺未完成與銀行業金融機構的資金存管(包含僅簽訂存管協議但業務未上線運行、業務未全部上線、存管銀行未通過測評)的屬于未履行對出借人與借款人的保護義務范疇。
 

　　實際上，早在2017年12月，P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的《關于做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》文件中就規定，網貸專項整治領導小組辦公室委托中國互聯網金融協會開展網貸資金存管業務測評，網貸機構應當與通過測評的銀行業金融機構開展資金存管業務合作。
 

　　業內人士分析，網貸平臺與通過測評的銀行合作上線資金存管系統，已是網貸合規要求中的核心要素，對網貸平臺規范內部運營管理有著極為重要的意義。合作銀行通過測評，是網貸平臺通過合規檢查進而實現備案的必要條件。
 

　　因為一直將合規整改作為重中之重，銀湖網于2016年12月12日與廈門銀行簽訂《網絡借貸資金存管服務協議》，于2017年4月23日全量上線了銀行資金存管系統。
 

　　廈門銀行作為業內較早涉足網貸存管業務的銀行，兼顧用戶體驗與業務合規于一體，此次由中國互金協會組織的對相關商業銀行網貸存管業務流程與技術系統的合規性、完整性測評中，廈門銀行首批通過測評入圍白名單，便是業務合規與技術運營能力達標的雙重體現。
 

　　據了解，中國互金協會對商業銀行網貸業務流程與技術系統的測評過程中，會通過專業的技術測評公司和行業最頂尖的專家團隊，在商業銀行提交測評申請后，中國互聯網金融協會提供相應測評標準，交由商業銀行自行整改，商業銀行自行整改完畢后可申請中國互聯網金融協會委托的專業測評機構進場測評，專業測評機構的測評可以視為初試，初試通過方可進行復試;復試由中互金專家、當地監管機構專家以及業界同行專家三方構成，充分保障了專家測評的權威性。專家測評通過后，則進入擬定白名單。
 

　　此次，廈門銀行順利通過首批測評，意味著銀湖網等合作網貸平臺的資金存管在業務合規和技術運營上符合國家監管標準，滿足了相關政策文件對P2P網貸平臺實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理、并選擇符合條件的銀行業金融機構作為出借人與借款人的資金存管機構的要求。
 

　　相關人士表示，一次完整的測評等于是次脫胎換骨的洗禮，經過測評整改部分銀行的存管系統幾乎等于重新構建了，也正是通過測評，才真正讓以前不合規的地方、存在風險隱患的地方盡可能消除掉了。
 

　　合規檢查的號角已經吹響，距離收官不足百天，銀行存管這個“硬指標”達標后，對于銀湖網來說，將更加心無旁騖的在信息披露、出借人保護、風險管理等方面全面自查，以在有限時間內提交完善的自查資料，為合規檢查和行政核查做好充足準備。

     轉自：華財網

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