據波士頓咨詢公司發布的《2018年全球數字財富管理報告》顯示,截至2017年底,中國個人持有的可投資資產總額高達188萬億元人民幣。2017年,中國成為亞太地區財富增長最強勁的國家,全年財富總值增加了1.7萬億美元,達到29萬億美元,位居全球第二。同時,中國的中產階級人數是全球第一,達到3.85億人。另據波士頓咨詢公司統計,從2015年到2020年,中國財富管理市場會保持年均15%以上的復合增長率,預計到2020年中國居民個人可投資資產總額將達到200萬億元,高凈值客戶家庭將達到388萬戶。
隨著我國居民可支配財富的快速增長,對于專業財富管理咨詢的市場需求日漸旺盛,財富管理咨詢行業的發展方向也在不斷優化,人們對于財富管理的需求方向已經不止于購買簡單的理財產品。
把握財富管理新機遇
目前,我國財富管理咨詢行業正處于去杠桿、去剛性兌付的關鍵時期,中商基財富在為客戶提供服務的過程中,始終以合規為根本理念和基礎,始終秉承“以風險管控為前提、以市場需求為導向、以客戶利益為中心、以經濟效益為目標”的經營方針,積極貫徹響應國家相關法規,從公司成立之初就重視風險管理,在服務流程的各個環節建立了科學嚴謹的風控體系,打造專業化的團隊進行資產配置,用精益求精的態度悉心打磨每個服務環節,堅守合規化、多元化、專業化、品質化,以求更好地履行中商基財富對客戶的鄭重承諾。
由于不同的個體、不同的家庭處于不同的財富管理階段時,對于風險的承受能力和財富需求不盡相同,因此,在可承受的風險中合理投資就顯得尤為重要。在資管新規回歸本源的監管導向下,定制化的財富管理咨詢模式,能幫助投資者更好地應對風險。中商基財富正是通過自身專業的金融視角和豐富的行業經驗,為客戶提供多方位的第三方投資管理咨詢服務,目前已服務了大批高凈值客戶,為個人和機構投資者提供了全方位一站式金融服務解決方案。
開展多元服務
在新模式的大趨勢下,在政策監管的大方向下,整個財富管理咨詢行業面臨洗牌,對于各類的資產管理咨詢機構來說,如何滿足高凈值客戶所需的專業性、獨立性、綜合性為一體的個性化財富管理服務,成為全行業共同思考的問題,在中商基財富看來,建構多元化的服務能力將成為重點。
伴隨著大資管時代來臨,投資市場競爭格局重塑,私募股權投資基金等產品得到了越來越多高凈值人群的關注,為更好的服務客戶,中商基財富與華夏傳褀等達成戰略合作伙伴關系,為客戶推薦“華夏傳祺”作為基金管理人已按《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》相關規定,在中國證券投資基金業協會完成基金管理人登記,且發行基金均取得備案證明的基金產品信息。合作中,雙方都以“給客戶高品質財富管理體驗”為目標,希望通過實際的信息推薦行動助推整個行業的健康和諧發展。
夯實基礎,穩步發展
在市場競爭日益加劇的形勢下,中商基財富始終深耕第三方財富管理咨詢服務領域,并啟動了戰略升級,以最嚴格的標準自我要求,逐步提高財富管理咨詢服務能力,搭建了成熟的專業投資研究體系、策略配置資產管理體系、保障規劃體系等。
同時,中商基財富高度重視人才的儲備,不斷增強自身服務能力,通過對各種投資工具和技術手段的運用,對風險規避的把控和政府相關政策的解讀更加深刻,對不斷變化的投資市場情況的計算能力和認知能力不斷提升,相關投資項目的風險概率分布感知能力更強,同時,更能緊跟市場發展趨勢,持續關注人工智能、醫療健康、新能源等領域的行業動態,以求能夠為客戶提供更高效的資產配置方案。
金融全球一體化已經成為現實,迎合行業發展趨勢、轉型發展已成為財富管理行業的使命和愿景。隨著凈值化管理、整頓資管亂象等一系列政策的發布實施,未來,中國財富管理咨詢行業的改革仍將面臨很長的發展歷程,中商基財富將不忘初心,砥礪前行,不斷提高企業服務能力并優化用戶體驗,為助推行業發展貢獻力量。
轉自：清遠傳媒網
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