吳曉波頻道發布報告，基金組合服務將成未來投資主流

　　【慧聰通信網】12月5日，吳曉波頻道聯合功夫財經在上海發布《2017新中產資產配置報告》（以下簡稱《報告》）。報告稱，基金組合服務讓資產配置不再只是富人投資專屬，新中產投資1萬元也能享受到百萬級的專業資產配置服務，成為更適合新中產的資產配置方式。

　　作為基金組合服務開創者，薛掌柜10年基金組合服務研究與實戰，歷經4次迭代，實現10年歷史平均年化收益率11.3％，成為唯一入選案例。

　　（圖：財經作家吳曉波、薛掌柜創始人薛峰、功夫財經創始人王牧笛共同發布報告）

　　個人投資能力不足，是新中產財富焦慮的深層原因

　　由于缺乏專業投資知識和經驗，個人投資能力不足，新中產在做資產配置時存在很多誤區，收益并不理想。

　　報告顯示，改革開放30年以來，伴隨體制變革和財富的增長，中國金融市場迅速發展，國民投資意識日益覺醒。按權威機構預測，以家庭年收入超過10萬元為標準，中國新中產數量超過3億。但他們卻因通貨膨脹、個人投資能力不足導致財富貶值而深感焦慮。

　　我國居民投資特點是“重儲蓄，輕投資”，在財富配置時，房地產、存款占新增財富80%左右。但房產低流動性和儲蓄低收益率，并不能保證長期穩定的現金流和足以覆蓋通脹率的財富增值。想戰勝通貨膨脹獲得更高收益，部分新中產愿意冒一點風險，《報告》提到，超七成新中產投資股票，五成投資基金。

　　但在波動的市場中，真正賺錢的投資者寥寥無幾。《報告》顯示，高達68.8%的新中產投資收益很少或忽略不計，59.2%的新中產認為虧損是因為自己投資方面的知識經驗太少。此外，還有85.8%的新中產表示沒有充足時間來打理自己的投資。

　　（圖：吳曉波發布會現場演講）

　　基金組合服務，讓新中產也能享受到專業機構的高端資產配置服務

　　目前在國內研究中，針對新中產資產配置狀況的調研相對匱乏。此次調研也讓我們看到了這部分社會中堅力量的財富變化、投資行為及面臨的問題。

　　在資產泡沫和財富縮水壓力下，尋求優質資產，獲得穩健投資收益，成為新中產緩解財富焦慮的共同訴求。《報告》顯示，82.4%的新中產家庭拿出30%以上的家庭收入用于投資或儲蓄。作為新中產收入重要來源，投資收益將成為區分貧富的重要標志。

　　同時，當前監管機構對非標準化債權資產做出了明確規定，對資金池業務重拳打擊，打破剛性兌付，對資管產品提出了更嚴格的管理辦法。在這種宏觀經濟背景下，不能再簡單地以“收益率高低論英雄”，要想獲得高收益就必須承擔相應的風險。因此，新中產想要通過投資獲得更高的額外收入，資產配置是一種更優的方式。

　　但資產配置不是簡單的分散投資，而是一種專業性、策略性投資方式，需要依靠專業投資機構實現財富增值。吳曉波表示：“跟長期性、專業性的機構和伙伴合作，托付給專業的人來做，這是一個人生的規劃問題。”

　　（圖：發布會-先鋒三人談）

　　當前提供資產配置服務的專業投資機構，大多只為高凈值人群提供服務，新中產受限于資產門檻、風險承受能力等原因，無法享受。不過資產配置服務已經出現了從高端化下沉到大眾化的趨勢。

　　作為基金組合服務的開創者和引領者，薛掌柜底層邏輯源自資產配置理論，1萬元起，讓新中產享受到百萬級專業資產配置服務。

　　10年專注基金組合服務，薛掌柜實現10年平均年化收益率11.3%

　　發布會上，薛掌柜創始人薛峰結合當前經濟形勢，在談到如何為投資者構建投資組合問題上，認為在“新時代、新金融、新配置”時代背景下，國內經濟進入高質量增長時代，新中產面對浮動收益，必須靠資產配置來解決收益和風險的關系。薛掌柜基金組合服務面對復雜市場行情，由專家團隊全程打理，從4000多只基金中精選4~6只優質公募基金構建投資組合，并根據市場行情動態調整，分散風險，追求中長期穩健收益。

　　（精選優質公募基金，組合投資分散風險）

　　作為基金組合服務的實戰研究先驅，薛掌柜于2006年成立國內首家基金組合研究院，以資產配置為核心理念，結合中國本土市場特征，10年專注基金組合策略的研究與實戰，歷經4次迭代升級，取得了10年平均年化收益率11.3%的業績，為新中產帶來中長期穩健收益。

　　（注：10年平均年化收益率11.3%是指眾祿金融自2007.1.4-2016.12.31期間提供的基金組合服務實現的平均年化收益率。過往業績不預示未來表現，投資需謹慎。薛掌柜是眾祿金融旗下專注基金組合服務的品牌）

　　此外，薛掌柜還打破行業常規，首創“不達超額收益，不收任何服務費”的模式，即根據投資者風險承受能力測評結果設定超額收益起點：7%、8%、9%（年化收益率），只有當投資者實際年化收益率超出超額收益起點時，薛掌柜才從超額收益部分收取20%作為服務費，把投資者利益放在首位，讓他們先賺錢。

　　未來十年，中國將進入全球資產配置時期。新中產人群財富管理意識在增強，對資產配置及專業化投資服務需求也日益顯著。如何降低投資風險，獲得更穩健投資收益，是未來十年新中產財富管理制勝的關鍵。

　　專業化投資時代已來，吳曉波坦言：“金融市場已從短缺時代過渡到過剩時代，需要理性、科學的組合投資服務。”如報告所講，以薛掌柜為代表的基金組合服務，將破解3億新中產財富焦慮，或成為未來十年投資主流。

　　轉自：慧聰網

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