薛峰：基金組合服務10年路 用心守望新中產財

　　中國證券行業26年，經歷過艷陽，也承受過風雨。26年間，中國證券江山人才輩出，其中有一位名為薛峰之人，從證券業開始之初就一直站在行業前沿，為中國證券業尤其是基金業的發展作出了重要貢獻。

　　作為基金組合服務開創者，薛峰及其團隊10年專注基金組合研究與實戰。12月5日，在吳曉波頻道聯合功夫財經舉辦的《2017新中產資產配置報告》（以下簡稱《報告》）發布會上，薛掌柜作為唯一入選案例獲肯定。

　　吳曉波、薛峰、王牧笛共同見證《報告》發布

　　會上，吳曉波道出大多數新中產投資者的心聲，理財是一個人性博弈過程，既要兌現貪婪，又要克服貪婪。在中國，大部分新中產都不具備足夠的理性和專業知識去投資理財。薛掌柜以十年來形成的專業基金組合服務經驗，獲得業內人士及投資者的信賴。

　　新中產資產配置下一站，基金組合服務

　　隨著房地產作為拉動GDP增長模式告一段落，新中產資產配置和財富管理的需求都在提升，金融理財產品日益豐富。但另一方面，投資難度的日益增加和優質標的日益減少將成為常態，大部分個人投資者更難以在市場立足。面對資產升級和財富縮水，他們愈發地焦慮不安。

　　“他們為什么焦慮，第一是資產配置不科學，已經有資產配置意識，但不會配置；第二，專業能力不足，投資方法不對；第三，收益不佳恐懼虧錢；第四，也缺少專業機構提供專業的投資服務。”薛峰根據《報告》在談到新中產的投資行為時如是說。

　　確實，如《報告》顯示，近九成的新中產表示未來希望對自己的投資進行專業的、有針對性的資產配置。可是，通常的資產配置服務門檻較高，100萬起，針對的高凈值群體。

　　而基金組合服務，是以大類資產配置為底層邏輯，從4000多只公募基金中精選4~6只優質基金構建投資組合，并根據市場狀況動態調整，分散風險，獲取中長期穩健收益。此外，配置起點一萬元起，讓資產配置不再只是富人專屬，新中產也能享受百萬級的專業服務，是一種更適合他們的資產配置方法。

　　吳曉波也認為，金融市場未來一定會普惠化，建立在一種新的工具前提下，基金組合服務作為資產配置的新的方式，“我覺得對大家來說，是一個特別好的選擇”。

　　吳曉波：薛掌柜10年實戰經驗值得信賴

　　作為基金組合服務的開創者，薛峰是中國大眾資產配置的實戰先驅，薛掌柜已經規劃和實戰了10年。10年基金組合服務路，他一直走在業內前沿。

　　他表示，從1996年對資產配置略知一二，到2006年后在美國游學期間系統學習后發現，“整個美國，絕大多數的老百姓都是通過這種方式在理財，而且造就了一代新中產，因為底層邏輯是相同的，所以把這種方式引到了中國來”。

　　2006年，薛峰成立國內首家基金組合研究院，以資產配置為核心理論，結合中國本土市場特征，摸索適合中國投資者的基金組合服務之路，但“引入的過程是很艱辛的”，他緩緩地說道。

　　中國的整個證券市場有其特殊性，波動性比較大，基金的表現極易隨市場風格變化，所以要考慮或剔除非系統性風險，在實踐中不斷優化策略方案，這時就能充分體現第三方專業機構的獨立研究與實戰能力：以客觀公正的客戶立場進行配置原則，從全市場擇優選擇，幫助投資者做二次篩選，并嚴格控制風險。“我覺得這是我們的價值體現。做了十年，現在推出薛掌柜第五代基金組合服務還是有一定的底氣的”，此時的薛峰充滿自信。

　　10年專注基金組合研究與實戰，歷經4次迭代升級，取得了10年平均年化收益率11.3%的業績，10年間，薛峰始終堅持守望投資者財富的初衷，以專業的理財能力為投資者服務，為投資者帶來中長期穩健收益。

　　注：10年平均年化收益率11.3%是指眾祿金融自2007.1.4-2016.12.31期間提供的基金組合服務實現的平均年化收益率，歷史業績不代表未來收益，投資需謹慎（薛掌柜是眾祿金融旗下專注基金組合服務的品牌）

　　薛掌柜十年來所形成的基金組合服務的經驗值成為吳曉波所關注的重點。吳曉波說，“我是一個特別相信專業和長時間專注的人，我和薛峰認識時間也不長，但是他在這個行業26年了，基金組合服務經驗超過10年了，這些經驗是我產生信任度的一個前提。”

　　金融要建立信任，薛掌柜與新中產一同成長

　　盡管成績輝煌，薛峰卻一直不驕不躁，保持冷靜的頭腦。在他看來，現在正是與投資者，尤其是新中產建立信任的一個很重要時間段，因為整個的理財方式都在改變。

　　近期，監管部門出臺的資管新規對資管機構提出了凈值化管理要求。未來在資產凈值化下，資管機構的理財產品不能設定預期收益率，而是像基金那樣收益浮動，按凈值申購、贖回，也不能保證客戶的收益或剛性兌付。

　　薛峰說，在這種宏觀經濟背景下，不能再簡單地以“收益率高低論英雄”，而是要正視風險和收益的關系。。這意味著，無論是個人投資者，還是機構，都要對理財觀念和方式進行改變。

　　“消費品和金融品差異巨大。消費品只要它的使用價值在，消費者是不會去找廠家或賣家的。但是金融產品每天都在變化，它的價值在變化，恰恰如此，金融的本來屬性就要建立信任。”

　　先構建信任度，再建立一種“服務”關系，薛掌柜做到了。

　　今年8月，第五代基金組合服務APP薛掌柜正式上線，率先打破行業常規，首創“不達超額收益，不收任何服務費”的服務模式，只有當投資者實際年化收益率超出超額收益起點時，薛掌柜才從超額收益部分中收取部分服務費，把投資者利益放在首位，讓用戶先賺錢。

　　薛峰以及其帶領的薛掌柜基金組合服務之所以獲得眾多業內專業人士肯定，很大程度是因為他珍視與投資者建立信任，彼此共同成長。“因為理財最終是要拿業績去向相信你的客戶做交代的，否則的話，信任不會長久”。

　　基金組合服務在中國還剛剛興起，賽道才初現端倪。雖然投資者教育任重道遠，但中國資產配置需求如日方升。對于未來，薛峰堅定地認為，“追求穩健、追求中長期，這是新中產這幾年投資理財的一個比較明確的趨勢。”而以中長期穩健為核心投資理念的薛掌柜基金組合服務，未來必將成為大眾資產配置的主流。

　　厲兵秣馬，薛掌柜要再戰十年。

　　轉自：浙江在線

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