警惕非法集資新套路 上海農商銀行成功阻止一起金融詐騙

　　日前，上海農商銀行寶山美安路分理處成功堵截了一起詐騙案件，為客戶避免了百萬資金損失。

　　9月29日上午，方女士（化名）帶著同伴前去上海農商銀行寶山美安路分理處要求辦理轉賬業務，轉賬金額達106萬元。在辦理過程中，銀行工作人員對其進行“四問一告知”的防電信詐騙溫馨提示，客戶表示該筆款項是用于投資，但她填寫的匯款用途卻寫著“借款”，網點工作人員憑借自己的工作經驗，敏銳地感覺到了異常。為了保護客戶資金安全，網點負責人仔細詢問方女士“投資項目”的細節。

　　方女士告訴網點負責人，本次匯款是為了參與投資“高回報種樹項目”。網點負責人初步認定為疑似詐騙或非法集資行為，當即對方女士進行勸阻，但客戶還是沉浸于“高回報”的預期中堅持轉賬。出于對客戶的負責，網點立刻聯系了轄區民警一起為客戶列舉了多則類似的詐騙、非法集資的案例，最終幫助客戶打消了匯款投資的想法。

　　當前，社會上詐騙手法層出不窮，所謂的“云養殖”“云種樹”都極有可能是打著“互聯網+鄉村振興”幌子開展的非法集資或傳銷，不僅損害投資者合法權益，更是擾亂了正常的金融秩序。對此，上海農商銀行提示廣大金融消費者，一是要提高識別詐騙的風險防范能力，面對高額回報的誘惑時，要牢記天上不會掉餡餅，冷靜分析，避免上當受騙。二是增強理性投資意識，高回報總是伴隨著高風險，要根據自身的風險承受能力，從銀行等正規渠道購買理財產品。

　　上海農商銀行以“普惠金融助力百姓美好生活”為使命，保護金融消費者權益，針對不同人群了解金融知識的需求，持續強化金融知識普及工作，開展形式多樣的金融宣教活動，引導金融消費者和投資者筑牢風險防范意識，積極營造和諧有序的金融服務環境，踐行社會責任。

　　轉自：中國基金網

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