中國貿易金融迎來發展新機遇

　　當前，全球貿易保護主義再抬頭，中美貿易摩擦不斷加劇，技術變革日新月異。中國貿易金融發展情況如何？貿易金融的創新方向和機遇在哪里？如何應對以保障未來中國貿易和貿易金融的穩健及可持續增長？

　　銀行業貿易金融產品推陳出新

　　《中國貿易金融行業發展報告（2017）》顯示，據中國銀行業協會貿易金融專業委員會不完全統計，近5年中國商業銀行整體國際結算量分別約為65853億美元、74432億美元、74907億美元、68988億美元和71509億美元，波動相對穩定。

　　報告強調，隨著近年來中國改革進程的不斷深入，中國銀行業貿易金融產品也順應時勢，迎合市場，汲取國外同業先進經驗，結合本土實際情況，在產品創新、結構設計和經營模式等方面取得了一定的進步。

　　以建設銀行為例，該行公開資料顯示，2017年該行注重國際業務產品創新，主動探索“區塊鏈+貿易金融”技術，在同業中率先實現國內信用證、福費廷業務和國際保理領域的區塊鏈跨行、跨境實際應用，通過區塊鏈累計交易業務額達16億元，覆蓋20家境內外機構。依托“跨境e+境”平臺，創新推出“跨境快貸”業務，為進出口小微企業辦理全線上、短流程的快速放款；借鑒國際先進模式，創新推出“大宗商品買斷融資”業務。

　　報告還指出，2017年，世界經濟進入相對強勢的復蘇軌道，金融環境改善支撐主要經濟體經濟加快增長。據統計，2017年的貨物貿易量同比增長4.7％，改變了自2012年以來持續低于世界經濟增速的局面。國際貿易這一世界經濟增長重要引擎的啟動，給世界經濟復蘇注入了正能量。

　　貿易融資發展新趨勢

　　中國銀行業協會秘書長黃潤中在第七屆中國貿易金融年會上致辭稱，在全球經濟格局調整逐步深化、我國外貿進出口形勢回暖向好，以及中國銀行業在全球的相對地位逐步提升等大背景下，貿易金融未來將呈現六大發展態勢。

　　一是以企業為中心的綜合化貿易金融服務需求增加。近十來年，企業集團越來越成為國際經貿活動的重要參與者。與單個企業相比，企業集團內外部交易模式、財務活動更為復雜，對銀行服務的需求已經超越簡單的結算和融資，而是希望金融服務的提供者基于企業交易流程，提供應收應付賬款管理、資金歸集、現金流改善等服務，提高資金使用效率。在這樣的背景下，“交易銀行”的理念應運而生。“交易銀行”的理念不僅拓展了貿易金融業務的內涵，而且促使貿易金融業務由“販賣”已有商品轉變為提供一站式綜合化的金融解決方案。

　　二是國內貿易蘊含巨大業務機遇。國內產業規模擴展、內部分工深化催生國內貿易與流通快速增長，蘊含豐富的資金管理、支付結算、貿易融資、擔保增信業務機遇。以應收賬款融資為例，目前，規模以上工業企業應收賬款余額已從2005年末的不足3萬億元上升到2017年的13.5萬億元，企業有龐大的應收賬款管理和融資金融需求。

　　三是大宗商品融資業務面臨增長機遇。我國為維護國家經濟安全，爭取全球大宗商品資源計價權、定價權，推動面向國際的大宗商品交易平臺建設和境內外要素市場互聯互通，推動原油等戰略性大宗商品人民幣計價交易。據中國物流與采購聯合會大宗商品交易市場流通分會不完全統計，截至2017年底，我國大宗商品電子類交易市場共計1969家，同比增長60%，實物交易規模超過30萬億元。同時，期貨市場國際化也為大宗商品融資帶來新的發展機遇。2017年，上海原油期貨市場、大連鐵礦石期貨市場先后正式引入境外投資者，為全球投資者分享中國經濟高質量發展成果提供了平臺。

　　四是跨境電商的迅速崛起。跨境電商業務迅速發展，成為我國經濟轉型升級的重要驅動力，國際影響力進一步增強。近年來，我國已有不少商業銀行針對跨境電商業務模式需求開發了相關產品，為跨境電商平臺、海外商戶、境內個人提供集線上支付、跨境清算、國際收支申報、反洗錢、人民幣跨境申報等于一體的綜合金融服務。

　　五是“一帶一路”沿線貿易金融和對外擔保業務需求增長。一方面，我國同“一帶一路”沿線國家雙邊貿易將保持高速增長，技術含量較高的工程機械、電子設備、通信設備等高新技術產品出口將迎來快速發展，銀行可圍繞雙邊快速增長貿易提供結算、融資、擔保等本外幣一體化服務；另一方面，“一帶一路”基礎設施互聯互通帶動境外工程承包快速發展，銀行投標、預付款、履約等保函發展面臨巨大機遇。

　　六是金融科技變革貿易金融業務模式。金融科技并未改變傳統金融業務資金融通的核心本質，而是改變了技術在金融活動過程中的流程與重要性，將技術端從過去的支持、輔助性工具推向前臺。大數據、人工智能、區塊鏈、云計算等新興科技手段在貿易金融領域逐步走向應用，為貿易金融專業化風險管理提供了新手段，為契合客戶個性化需求、加快標準產品組合創新提供了新途徑。尤其是“區塊鏈”技術，具有提高效率、降低操作風險的特點，在結算、清算領域具有巨大優勢，未來發展潛力巨大。值得一提的是，目前，部分商業銀行在國內信用證、福費廷和國際保理等業務領域已經進行了一些有益的探索和嘗試，并取得了一定的成效。

　　建設銀行副行長張立林在第七屆中國貿易金融年會上指出，新時代貿易金融要回歸本源，把服務實體經濟作為行業發展的永恒主題。金融機構要在國家對外開放新格局中把握未來發展機遇。一是積極支持自貿區、自貿港建設；二是積極服務人民幣國際化發展；三是支持外貿發展，積極擴大進口；四是積極把握服務貿易對外開放新機遇；五是積極配合國家“一帶一路”倡議。他還強調貿易金融行業在新時代要有所作為，就要加強金融科技、普惠、資本輸出、服務實體經濟和“一帶一路”建設等。

　　金融業開放為貿易金融發展創造更廣闊空間

　　貿易發展與貿易金融相伴而生，互為因果。在當前中美貿易摩擦升級的背景下，中國如何應對以保障未來貿易金融的持續增長？

　　商務部研究院國際市場研究所副所長白明在接受國際商報記者采訪時表示，在中美貿易摩擦升級的背景下，中國對外貿易發展遭遇巨大阻力，貿易金融也相應會受到影響。為此，中國要進一步擴大金融業對外開放，同時金融企業要增強競爭意識，主動對接外貿企業。

　　白明還提到，相較于國際知名大型金融機構，中國貿易金融產品種類較為單一，部分信用產品的競爭力有待提高，相應的風險對沖機制亦沒有完全建立起來。這與中國資本項目開放程度有一定的關系。因為對外貿易屬于經常項下，而金融則是資本項下，現在中國經常項下已完全開放，資本項下是局部開放。

　　值得一提的是，就金融領域對外開放，2018年版外商投資準入特別管理措施已提出，將取消銀行業外資股比限制，將證券公司、基金管理公司、期貨公司、壽險公司的外資股比放寬至51％，2021年取消金融領域所有外資股比限制。（作者：張敏）

　　轉自：國際商報

　　【版權及免責聲明】凡本網所屬版權作品，轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業經濟信息網”，違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章及企業宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯系：010-65363056。

延伸閱讀