廣東自貿區金改三周年 助力全面開放新格局

　　廣東自貿區成立三周年之際，自貿區跨境金融創新取得了哪些進展？自貿區支付結算管理和服務有哪些創新？是否形成了一些比較成熟的經驗？帶著這些問題，記者近日采訪了人行廣州分行相關負責人。該負責人向記者表示，三年來，人行廣州分行緊緊圍繞金融服務實體經濟的主線，先后制定并發布了擴大人民幣跨境使用、外匯管理改革等方面實施細則，積極探索與自貿區相適應的賬戶體系，持續推進自貿區跨境金融創新，取得了一批具有開創性、實效性的金融改革創新成果，形成了可復制可推廣的改革創新經驗，推動廣東形成全面開放新格局。

　　人民幣成自貿區主要結算貨幣 跨境人民幣收支占比逾八成

　　數據顯示，自2015年4月21日至2018年3月末，南沙、橫琴片區共辦理跨境人民幣收支6832.92億元，占區內本外幣跨境收支的85%。

　　廣東自貿區成立三年來，人民幣一直是區內跨境資金往來的主要結算貨幣。數據顯示，自2015年4月21日至2018年3月末，南沙、橫琴片區共辦理跨境人民幣收支6832.92億元，占區內本外幣跨境收支的85%。

　　“在跨境人民幣創新方面，人行廣州分行按照風險可控、成熟一項推動一項的原則，積極推動‘金改30條’跨境人民幣創新業務的實施。”人行廣州分行相關負責人表示。據了解，該行已成功完成跨境人民幣貸款業務試點，允許符合條件的廣東省內企業從港澳金融機構借入人民幣貸款，用于支持廣東自貿區三個片區的重點項目建設和企業生產經營。截至2018年3月末，廣州南沙、珠海橫琴新區共有58家企業辦理了跨境人民幣貸款業務，匯入貸款金額60.44億元。在試點成熟的基礎上，該業務已于2017年初推廣復制到全國，境內企業可以開展全口徑跨境融資業務進行跨境融資。例如，珠海中交建投資有限公司通過浦發銀行珠海分行從浦發銀行香港分行貸款2億元人民幣，主要用于珠海橫琴二橋項目建設，不僅拓寬了企業融資渠道，還降低其融資成本約1個至2個百分點。

　　同時，人行廣州分行積極推動開展境外人民幣貸款業務，擴大人民幣跨境使用，支持“走出去”企業在境外合法合規的人民幣資金需求。例如，境外機構大協發展有限公司是廣東省航運集團在香港設立的購銷平臺公司，由于公司無法提供抵押擔保，在香港金融機構較難獲得銀行融資支持。依托自貿區銀行發放境外人民幣貸款政策，中國銀行橫琴自貿區分行直接出資，在短短兩天內為該公司提供1000萬元人民幣貸款資金，及時解決了其日常業務發展資金不足的問題。

　　值得一提的是，該行還大力支持自貿區內企業集團開展跨境雙向人民幣資金池業務，提高企業資金使用效率，降低財務成本。截至2018年3月末，廣州南沙、珠海橫琴新區已備案27個人民幣資金池，累計收付620.90億元。例如，在人行廣州分行及人行珠海中支的支持下，中行廣東省分行為新華聯集團辦理了首批自貿區版跨境雙向人民幣資金池業務，根據企業自身經營和管理需要，實現了境內外成員企業之間跨境人民幣資金余缺調劑和歸集合計金額超過10億元，提高了集團內部資金管理效率，有效降低了集團資金運營成本。

　　外匯管理改革穩步推進 防風險機制日益完善

　　在外匯管理改革方面，人行廣州分行出臺《進一步推進中國(廣東)自由貿易試驗區廣州南沙新區、珠海橫琴新區片區外匯管理改革試點實施細則》，進一步支持自貿區實體經濟發展；發布《關于中國(廣東)自由貿易試驗區反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作的指導意見》，統籌推進反洗錢、反恐怖融資和反逃稅“三位一體”建設。

　　在外匯管理改革方面，人行廣州分行推出了不少新措施支持廣東自貿區企業進一步發展。今年1月，《進一步推進中國(廣東)自由貿易試驗區廣州南沙新區、珠海橫琴新區片區外匯管理改革試點實施細則》出臺，允許符合條件的融資租賃公司融資租賃業務收取外幣租金，允許注冊且營業場所均在區內的銀行為境外機構辦理其境內外匯賬戶結匯業務，放寬貨物貿易電子單證審核條件，支持發展總部經濟和結算中心，進一步支持自貿區實體經濟發展。同時，該行繼續大力推廣全口徑跨境融資宏觀審慎管理。截至2018年3月末，廣東自貿區南沙、橫琴片區內企業共通過全口徑跨境融資宏觀審慎管理業務在境外借款29筆，金額累計12.56億美元；積極推動自貿區跨國公司開展外匯資金集中運營管理，推動自貿區總部經濟的培育和發展。南沙、橫琴片區已有4家企業開展跨國公司外匯資金集中運營管理業務，集中外債額度6.68億美元，集中對外放款額度3.3億美元。

　　在推動自貿區金融改革創新的同時，人行廣州分行時刻繃緊防范金融風險這根弦。2017年12月，該行結合自貿區金融業務特點和風險特征，發布了《關于中國(廣東)自由貿易試驗區反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作的指導意見》，統籌推進反洗錢、反恐怖融資和反逃稅“三位一體”建設，要求自貿區金融機構建立健全全面覆蓋客戶、業務、產品/服務的洗錢風險自評估機制，優化反洗錢風險管理框架，并完善跨境資金流動監測指標體系，做好可疑交易的持續監測、分析和報告，筑牢金融領域抵御洗錢、恐怖融資及逃稅等犯罪活動的安全屏障。

　　跨境金融服務水平持續提升 多項試點從自貿區走向全省

　　自2017年起，商事主體電子證照銀行卡已在廣東自貿區全面啟動發行工作，并逐步向全省推廣。截至2018年3月末，廣東省20個地市全部推出商事主體電子證照銀行卡，發卡銀行機構覆蓋大型商業銀行和部分股份制商業銀行，發卡銀行56家，發卡2.48萬張。

　　值得注意的是，在金融服務創新方面，人行廣州分行也取得了諸多成績。例如，發布《關于提升支付結算服務水平有關事項的通知》，圍繞提升廣東自貿區支付結算服務水平，提出優化企業人民幣單位銀行結算賬戶開立流程、建立自貿區企業的支付服務“綠色通道”，發行商事主體電子證照銀行卡、不斷拓展商事主體電子證照銀行卡應用場景，強化銀行機構與互聯網支付機構合作、豐富支付結算服務產品以及拓展金融IC卡和移動支付在公共服務領域應用等一系列措施。值得一提的是，該行在橫琴片區推出國內第一批商事主體電子證照銀行卡是一大創舉。據了解，自2017年起，商事主體電子證照銀行卡已在廣東自貿區全面啟動發行工作，并逐步向全省推廣。截至2018年3月末，廣東省20個地市全部推出商事主體電子證照銀行卡，發卡銀行機構覆蓋大型商業銀行和部分股份制商業銀行，發卡銀行56家，發卡2.48萬張。

　　同時，人行廣州分行創新推出粵港跨境結算工具，有效提高了粵港兩地跨境資金往來的結算效率。“我們聯合香港金融管理局率先推出粵港電子支票聯合結算，實現為境內客戶辦理香港電子支票收款。”上述負責人表示，粵港電子支票聯合結算被列為廣東自貿區第三批可復制推廣經驗，于2017年3月起在廣東省全面推廣。該行還先后選擇廣州和珠海進行跨境人民幣繳稅試點，并于2017年末要求全省國庫規范業務流程，縮短了稅款入庫時間，減少了境外納稅人的匯率風險，極大地方便了企業、銀行和稅務部門。截至2018年3月，廣東自貿區南沙、橫琴片區分別為境外公司辦理跨境人民幣繳稅業務9825萬元、835.65萬元。跨境人民幣繳稅現已被列為廣東自貿區第四批可復制推廣經驗，于2018年1月起在全省推廣。

　　更緊密的跨境金融合作帶來了金融機構和新型金融組織的聚集發展。2016年6月，眾惠財產相互保險社獲原保監會批準籌建，是國內第一批獲準籌建的相互保險組織。2016年9月，恒生前海基金管理公司開業，是CEPA框架下內地首家由港資控股的合資基金管理公司。2017年1月，大西洋銀行廣東自貿區橫琴分行開業，是澳門銀行在內地設立的首家營業性機構。2017年2月，眾惠財產相互保險社在自貿區前海蛇口片區開業，是國內第一批獲準籌建的相互保險組織。2017年5月，廣東粵電財產保險自保有限公司在自貿區南沙片區成立，是國內首家省屬企業自保公司。

　　“當前和今后一個時期，人行廣州分行將在人行總行、國家外匯管理局的指導下，加強與有關部門的協調配合，提升跨境投融資及貿易便利化水平，深化與商事登記制度相配套的支付結算管理改革，推動金融總部和重大平臺集聚，全力推進自貿區金融改革創新先行先試，促進自貿區與粵港澳大灣區建設的聯動發展，為廣東實現‘四個走在全國前列’作出積極貢獻。”上述負責人表示。

　　轉自：金融時報

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