品鈦給出智能投顧2.0階段新思路

　　談及智能投顧，現在越來越被大眾關注。近年來，招商銀行、工商銀行、民生證券等金融機構紛紛落地和上線了相關系統，用戶基數不斷增長，資產規模也不斷提升。但令人困窘的是，品鈦發現用戶習慣問題浮出水面——用戶把智能投顧當做投資產品之一，經常還會自行配置股市、基金、P2P等各類產品。

 

　　品鈦財富管理業務CEO鄭毓棟
 

　　“用戶已經逐漸接受智能投顧概念。但理解誤差在于把它當成了眾多‘投資服務矩陣’的一環。”品鈦財富管理業務CEO鄭毓棟表示，現階段實現智能投顧需要走向2.0階段，就是要將智能投顧從用戶的“理財產品矩陣”跳出，真正實現其財富管理的功能。
 

　　品鈦負責人表示“用戶已經逐漸接受智能投顧概念。但理解誤差在于把它當成了眾多‘投資服務矩陣’的一環。”而現階段實現智能投顧需要走向2.0階段，就是要將智能投顧從用戶的“理財產品矩陣”跳出，真正實現其財富管理的功能。因此品鈦呼吁行業需求推動智能投顧資產外延。
 

　　品鈦負責人稱，首先，主觀層面需要智能投顧自身的拓展。智能投顧系統要篩選和包羅其他合適資產，成為財富管理“根服務”。進一步，才能讓用戶的心理轉變，放心由智能投顧去搭建各類資產配置，而不是用戶人為配置。
 

　　以品鈦所研發的“璇璣”智能投顧引擎為例。品鈦幫助合作伙伴搭建智能投顧系統，系統以數千只公募基金為底層資產(涵蓋國內外股市、債券、黃金、原油等15大類)，公募基金擁有標準化、交易成本低、類別足夠豐富等優點，由此可以將基金組合風險控制在客戶的風險承受范圍之內，讓用戶獲得長期的、風險可控的收益，這是品鈦智能投顧1.0階段。
 

　　在探索智能投顧2.0的過程中，品鈦開始尋找銀行理財、“寶寶類”產品、保險等產品，替代公募基金中貨幣基金、債券基金等，從而在保證風險收益比的同時，實現資產外延。近期，品鈦與浙江省聯社、證通股份有限公司、鄭州銀行、國元證券、眾邦銀行、鴻坤財富等金融機構陸續開展了智能財富管理合作，為智能投顧2.0階段輸出做出了良好的探索。

     轉自：號外網

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