福布斯牛交所發布《中國大眾富裕階層理財趨勢報告》

　　2017年11月3日，由權威商業雜志福布斯、海外理財線上平臺牛交所聯合推出的《2017中國大眾富裕階層理財趨勢報告─全球化、互聯網化》（以下簡稱“報告”）發布會在北京舉行。

　　本次報告指出，大眾富裕階層是指家庭可投資資產（不包括自住性房產）在100萬-500萬人民幣的人群。報告預測，中國大眾富裕階層到2017年底將接近2,092萬人。到2020年，這個數量將突破3,000萬。

　　演講嘉賓合照（左起牛交所CEO蘇同明先生、原外管局國際收支司司長管濤、普信集團公司中國區董事長、中國光大證券資產管理董事總經理黃韜、聯合國項目事務署中國首席代表羅響、福布斯中國主編康健、原民生金服總裁侯本旗）

　　11月3日報告發布會現場，牛交所創辦人兼CEO蘇同明，福布斯中國總裁吳文貴，福布斯中國主編康健，原外管局國際收支司司長管濤博士、原民生金服總裁、平安金融壹賬通零售業務總裁侯本旗博士、美國第四大資產管理公司T.RowePrice（普信集團）全球副總裁兼中國區總裁林羿博士、中植資本董事長段迪女士、中國光大證券資產管理董事總經理黃韜先生、聯合國項目事務署中國首席代表羅響博士等金融機構和資產管理公司負責人，針對金融理財全球化以及金融科技互聯網化，分別展開主旨演講及圓桌會議。

　　80后成*，90后強勢升起，互聯網創富能力最強

　　報告顯現，80后在大眾富裕階層中占比47.6%，而90后也達到了13.5%的比例。互聯網、金融與房地產成為造就大眾富裕階層人群的前三大行業，總占比接近一半。值得一提的是，互聯網創富能力逐漸顯現，許多創業者以及在互聯網公司中位居要職的從業人員彎道超車，成為大眾富裕階層中的一員。

　　28.3%大眾富裕階層已持有海外資產

　　牛交所創辦人兼CEO蘇同明據報告指出中國境內已有28.3%中國大眾富裕階層經進行海外資產配置

　　此外，福布斯與牛交所在此次的調研中發現，中國境內已有28.3%的大眾富裕階層持有海外資產，牛交所預測2017年大眾富裕階層人群總數將會在2,000萬左右，這個數據意味著有超過500萬大眾富裕階層已經配置了境外資產。

　　原外管局國際收支司司長管濤博士演講《人民幣匯率與海外資產配置》

　　在全球化浪潮趨勢的影響之下，中國大眾富裕階層的“全球化”理財行為越漸顯著。而傳統較屬于高凈值人群“海外理財”和“全球資產配置”的財富管理觀念逐漸下沉，并逐漸在大眾富裕階層中持續擴散、流行。原外管局國際收支司司長，中國金融四十人論壇高級研究員管濤博士，就近兩年人民幣匯率變動與大眾海外資產配置主題進行演講。管濤博士表示“藏匯于民“正是資本外流的主要渠道，值得注意的是管濤博士強調資本外流不等于人民幣匯率必然貶值，藏匯于民依然是國家鼓勵的主要方向。未來，匯率市場化必是大勢所趨，資本外流也將會是新常態。

　　有超過一半的大眾富裕階層希望在未來5年內增加海外投資的比例，這一比例超過國內所有投資品種。而這其中，有相當比例未進行海外投資的大眾富裕階層期望在未來5年內首次進行海外資產配置，可以預見的是，海外投資需求將在未來5年內得到進一步釋放。

　　金融科技互聯網化勢不可擋安全性、專業度為首要考慮

　　據牛交所創始人兼CEO蘇同明對報告分析，借助互聯網的高速發展，大眾富裕階層得以以更低的門檻、更簡便的方式、更低的成本了解和購買理財產品；與此呼應，互聯網也成為大眾富裕階層理財的最重要的手段。

　　在信息獲取渠道上，大眾富裕階層非常依賴互聯網，微信成為最主要的獲取投資信息、發掘投資機會的渠道。其次，財經網站、社交媒體、搜索引擎等也占據了不小比例，相比之下，傳統的紙媒、電話營銷以及廣告的傳播效率較差。

　　而在選擇理財平臺上，安全性依然是最主要考慮因素。大眾富裕階層對互聯網理財方式也提出了更多期望，包含更專業的建議、更便捷的操作、以及更豐富的產品等成為主要訴求。未來，在專業建議、差異化產品的供應以及友好的線上理財體驗等方面，具有優勢的線上平臺將會更受青睞。

　　針對金融科技互聯網化這一趨勢，中植國際有限公司（HK8295）董事長段迪女士表示，目前較關注金融科技發展，如金融科技的無人化將會減少業務擴展中人員與地理的限制，并可進一步規避人為欺詐的風險；而在數據化方面，傳統報表風控在逐步向數據模型風控轉變，做到數據實時更新，而積累的長期數據的則可以建立長期壁壘。

　　平安壹賬通零售業務總裁侯本旗博士則針對金融科技做了相關演講，他表示在過去，人本取向、監管套利以及科技應用驅動了新金融，然而在未來，監管套利的紅利將逐漸消失，未來fintech的核心是科技應用。這其中智能投顧、區塊鏈技術、智能認證、智能網貸都呈現出了發展的新態勢。

　　基金、固定收益、股票成首選

　　據本次調研顯示，基金、固定收益類以及股票產品是大眾富裕階層最青睞的三種境內理財產品。隨基金受歡迎的程度提高以及部分受益于互聯網理財的崛起，絕大部分配置了基金的投資人，并配置了貨幣基金。由此可見，貨幣基金已經成為基金投資的入門級必購產品。而在海外投資品中，基金也是大眾富裕階層海外投資的首選。美國著名資產管理公司普信集團(T.RowePrice)公司全球副總裁兼中國區總裁林羿博士認為，在海外投資品類上，若以長期收益來看，投資海外買房收益遠不如投資海外金融資產。

　　在金融去杠桿尚未結束，國內金融行業監管進一步趨嚴的背景下，許多互聯網金融平臺出現“資產荒”，而基金可能成為下一個理財風口。

　　牛交所理財APP：一站投資全世界

　　正是順應全球化、互聯網化這一海外資產配置新趨勢，牛交所理財APP應運而生，利用互聯網技術，達成全球化理財配置的目標。作為金融行業科技化的先鋒，牛交所強調理財安全性與流動性，致力于為客戶帶來低門檻、低費率、如“網購”般的全球化資產配置體驗。通過本次與福布斯中國合作的報告，中國財富加上金融科技，將會有效推動全球資產管理行業的革新。

　　關于福布斯中國

　　福布斯于1917年在紐約創立，以「創業精神，創富工具」為口號，以其企業家精神和創新意識成為行業翹楚。福布斯制作的榜單被稱為「經濟的晴雨表」和「財富的風向標」。自2003年起，福布斯來到中國，秉承為中國企業決策精英倡導創業精神的理念，制作了包含“福布斯中國富豪榜”在內的一系列榜單、調研、活動及其他平臺。福布斯中國致力于為高端客戶打造具有進取心的互動社區，提供前瞻、共享的環境，構建創業、創新的信息生態鏈。

　　關于牛交所

　　正是順應全球化、互聯網化這一海外資產配置新趨勢，牛交所理財APP應運而生。牛交所創立于2015年，是海外理財線上平臺的先驅和領導企業，以「投資全世界」為使命，依托移動互聯網技術，為數十萬大眾富裕階層提供一站式全球理財服務。作為金融行業科技化的先鋒與首家實現海外銀行托管的互聯網理財平臺，牛交所強調理財安全性與流動性，并在業界率先引入被稱為“美國養老金體系支柱”的美元公募基金產品（mutualfund），致力于優化全球資產配置流程，降低交易費用，將全球最優質的銀行理財產品，集成到一個方便的手機APP。2017初獲得了頂級風險投資基金—戈壁創投的A輪融資。

　　轉自：fx168

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